Характеристики та ризики грошових потоків у Південно-Східній Азії у блокчейні
В останні роки прийнятність і поширеність криптовалют у регіоні Південно-Східної Азії значно зросли. Як ринок, що розвивається, цей регіон має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів. Для глибшого розуміння характеристик напрямків потоків коштів у блокчейні Південно-Східної Азії, потенційних фінансових ризиків та зв'язків з незаконною діяльністю, ми провели глибокий аналіз на основі вибірки з 10 000 адрес блокчейну, витягнених з 2020 року.
Огляд ринку криптовалют Південно-Східної Азії
Ринок криптовалют Південно-Східної Азії має такі характеристики:
Швидке зростання користувачів: у цьому регіоні високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного інтернету призвело до швидкого зростання кількості криптовалютних користувачів, оцінюється, що їх вже кілька десятків мільйонів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у Південно-Східній Азії велика кількість трудових мігрантів, криптовалюти забезпечують зручні засоби для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Нерівномірне регуляторне середовище: регуляторні політики щодо віртуальних валют у різних країнах варіюються, деякі країни підтримують легалізацію криптовалют, але в більшості регіонів ще не сформовано чіткої регуляторної структури, що призводить до певних ризиків відповідності при переміщенні капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
Серед 10 000 адресів у блокчейні, приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють через децентралізовані гаманці на публічному блокчейні, загальна сума становить 14,84 мільярда доларів США, демонструючи високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Це свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані методи торгівлі стали основними.
Зв'язок з чорним і сірим секторами
Понад 110 мільйонів доларів США були безпосередньо спрямовані на адреси, пов'язані з чорним та сірим бізнесом, що становить більше 12%. Подальше відстеження напрямків фінансів решти адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також мають непрямі зв'язки з чорним та сірим бізнесом, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з чорним та сірим бізнесом, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів крипто-користувачів у південно-східній Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які мають ризик фінансових транзакцій безпосередньо або непрямо з чорним та сірим бізнесом.
Аналіз фінансових потоків та ризиків у чорній та сірій економіці
Типізація адрес чорного та сірого секторів
Ми розділимо адреси, що тісно пов'язані з чорним і сірим ринком, на 3 великі категорії і 44 малих категорії, до яких належать основні високі ризикові категорії:
Сервіс змішування: в основному використовується для анонімізації руху коштів
Підпільний банк: використовується для незаконного транскордонного фінансування та відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці, вбивством іноземних рахунків, вбивством свиней тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними суб'єктами чорної та сірій економіки.
Феномен високоризикових фінансових потоків
Дослідження показали, що певні специфічні категорії фінансових потоків є особливо значними:
Більше 10 мільйонів доларів США було безпосередньо переведено на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, і загальна кількість транзакцій досягла кількох тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США чітко направлено на онлайн-гральні платформи.
Понад 22 мільйони доларів були внесені на шахрайську платформу.
Ці фінансові потоки виявляють складність та прихованість діяльності чорної та сірого секторів, особливо за умов анонімності криптовалюти та її транснаціональних характеристик, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні трансакції та відмивання грошей.
Ситуація з притоком коштів на санкційні платформи
Пропорція надходжень коштів на санкціонованих платформах
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними і сірими галузями, приблизно 53,49% спрямовано на платформи, які підлягають санкціям, причому кількість відповідних транзакцій навіть у два рази перевищує ту, що спрямована в підпільні фінансові установи, а загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, які підлягають санкціям, залишаються основним місцем надходження високоризикових коштів.
Аналіз випадків: певний інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх вливів коштів на санкціоновані платформи. Проте, з моменту внесення цієї платформи до списку санкційних суб'єктів Міністерством фінансів США у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний гальмуючий вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Анонімність і висока ліквідність криптовалют: анонімність криптовалют ускладнює відстеження незаконних коштів, що рухаються у блокчейні. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути замасковані шляхом використання таких технологій, як змішування монет, що полегшує діяльність з відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптовалют у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптовалют, не вживаються активні регуляторні заходи, що надає простір для руху коштів у чорній та сірій економіці.
Соціально-економічне середовище: В деяких країнах Південно-Східної Азії рівень економічного розвитку досить низький, а розрив між багатими і бідними значний, що призводить до того, що багато шахраїв і азартних ігор використовують це місце як базу, головним чином залучаючи іноземців до участі.
Технічні труднощі регулювання: криптовалютні біржі, постачальники гаманців і децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, часто важко ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисної поведінки або ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC та AML, міжмережеві транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів у блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії вказує на наявність високих ризиків безпеки при використанні криптовалют у цьому регіоні. Для ефективного зменшення ризиків незаконного руху коштів у блокчейні ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалені політики регулювання криптовалют, співпрацюючи на міжнародному рівні для боротьби з незаконною фінансовою діяльністю у блокчейні, виходячи з особливостей кожної країни, запровадити чіткі рамки регулювання віртуальної валюти.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо запобігання шахрайству, щоб вони розуміли ризики у блокчейні, підвищити здатність до виявлення та обізнаність про фінанси чорної та сірої індустрії.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій у блокчейні для відстеження та боротьби з відмиванням грошей, шляхом точного виявлення та боротьби з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптовалютних бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення безпеки у блокчейні.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптовалют, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню свідомості користувачів щодо безпеки та впровадженню інноваційних технологічних рішень, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки у блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Аналіз ризиків руху коштів у Південно-Східній Азії у блокчейні: 16,82% адреси можуть бути пов'язані з чорними та сірими галузями.
Характеристики та ризики грошових потоків у Південно-Східній Азії у блокчейні
В останні роки прийнятність і поширеність криптовалют у регіоні Південно-Східної Азії значно зросли. Як ринок, що розвивається, цей регіон має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів. Для глибшого розуміння характеристик напрямків потоків коштів у блокчейні Південно-Східної Азії, потенційних фінансових ризиків та зв'язків з незаконною діяльністю, ми провели глибокий аналіз на основі вибірки з 10 000 адрес блокчейну, витягнених з 2020 року.
Огляд ринку криптовалют Південно-Східної Азії
Ринок криптовалют Південно-Східної Азії має такі характеристики:
Швидке зростання користувачів: у цьому регіоні високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного інтернету призвело до швидкого зростання кількості криптовалютних користувачів, оцінюється, що їх вже кілька десятків мільйонів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у Південно-Східній Азії велика кількість трудових мігрантів, криптовалюти забезпечують зручні засоби для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Нерівномірне регуляторне середовище: регуляторні політики щодо віртуальних валют у різних країнах варіюються, деякі країни підтримують легалізацію криптовалют, але в більшості регіонів ще не сформовано чіткої регуляторної структури, що призводить до певних ризиків відповідності при переміщенні капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Серед 10 000 адресів у блокчейні, приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють через децентралізовані гаманці на публічному блокчейні, загальна сума становить 14,84 мільярда доларів США, демонструючи високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Це свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані методи торгівлі стали основними.
Понад 110 мільйонів доларів США були безпосередньо спрямовані на адреси, пов'язані з чорним та сірим бізнесом, що становить більше 12%. Подальше відстеження напрямків фінансів решти адрес виявило, що через вторинні або багаторазові транзакції деякі адреси також мають непрямі зв'язки з чорним та сірим бізнесом, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з чорним та сірим бізнесом, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів крипто-користувачів у південно-східній Азії може бути кілька мільйонів користувачів, які мають ризик фінансових транзакцій безпосередньо або непрямо з чорним та сірим бізнесом.
Аналіз фінансових потоків та ризиків у чорній та сірій економіці
Ми розділимо адреси, що тісно пов'язані з чорним і сірим ринком, на 3 великі категорії і 44 малих категорії, до яких належать основні високі ризикові категорії:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними суб'єктами чорної та сірій економіки.
Дослідження показали, що певні специфічні категорії фінансових потоків є особливо значними:
Ці фінансові потоки виявляють складність та прихованість діяльності чорної та сірого секторів, особливо за умов анонімності криптовалюти та її транснаціональних характеристик, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні трансакції та відмивання грошей.
Ситуація з притоком коштів на санкційні платформи
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними і сірими галузями, приблизно 53,49% спрямовано на платформи, які підлягають санкціям, причому кількість відповідних транзакцій навіть у два рази перевищує ту, що спрямована в підпільні фінансові установи, а загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, які підлягають санкціям, залишаються основним місцем надходження високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх вливів коштів на санкціоновані платформи. Проте, з моменту внесення цієї платформи до списку санкційних суб'єктів Міністерством фінансів США у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний гальмуючий вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний аналіз ризиків та обговорення причин
Анонімність і висока ліквідність криптовалют: анонімність криптовалют ускладнює відстеження незаконних коштів, що рухаються у блокчейні. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути замасковані шляхом використання таких технологій, як змішування монет, що полегшує діяльність з відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптовалют у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптовалют, не вживаються активні регуляторні заходи, що надає простір для руху коштів у чорній та сірій економіці.
Соціально-економічне середовище: В деяких країнах Південно-Східної Азії рівень економічного розвитку досить низький, а розрив між багатими і бідними значний, що призводить до того, що багато шахраїв і азартних ігор використовують це місце як базу, головним чином залучаючи іноземців до участі.
Технічні труднощі регулювання: криптовалютні біржі, постачальники гаманців і децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, часто важко ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисної поведінки або ризиків, пов'язаних з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг за допомогою заходів KYC та AML, міжмережеві транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів у блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії вказує на наявність високих ризиків безпеки при використанні криптовалют у цьому регіоні. Для ефективного зменшення ризиків незаконного руху коштів у блокчейні ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалені політики регулювання криптовалют, співпрацюючи на міжнародному рівні для боротьби з незаконною фінансовою діяльністю у блокчейні, виходячи з особливостей кожної країни, запровадити чіткі рамки регулювання віртуальної валюти.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо запобігання шахрайству, щоб вони розуміли ризики у блокчейні, підвищити здатність до виявлення та обізнаність про фінанси чорної та сірої індустрії.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій у блокчейні для відстеження та боротьби з відмиванням грошей, шляхом точного виявлення та боротьби з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптовалютних бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, посилення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків, підвищення безпеки у блокчейні.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку криптовалют, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню свідомості користувачів щодо безпеки та впровадженню інноваційних технологічних рішень, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки у блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.