Tiết lộ: Mặt trái của trò lừa bịp ổn định hàng trăm triệu nhân dân tệ

Gần đây, một vụ lừa đảo khổng lồ liên quan đến 2 triệu nạn nhân và 13 tỷ nhân dân tệ đã gây chấn động toàn quốc. Vụ lừa đảo này tự xưng là "nền tảng giao dịch Stablecoin", không chỉ có quy mô lớn mà còn với những thủ đoạn tinh vi và ảnh hưởng sâu rộng, đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ các tầng lớp xã hội.

Trò lừa bịp của vụ việc này là một công ty có tên "Tín Kháng Gia". Công ty này được thành lập vào tháng 3 năm 2021, ban đầu chỉ là một công ty vỏ bọc với vốn đăng ký 30 triệu nhân dân tệ. Tuy nhiên, chỉ sau hai năm, nó đã biến hình thành một "gã khổng lồ tài chính" tuyên bố có mối quan hệ hợp tác chặt chẽ với sàn giao dịch Dubai và Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Trung Quốc.

Nền tảng thu hút nhà đầu tư bằng cách cam kết lợi nhuận cao, tuyên bố có thể đạt được lợi nhuận đáng kinh ngạc 2% mỗi ngày. Để tăng độ tin cậy, nền tảng còn thiết kế một hệ thống giao dịch có vẻ chuyên nghiệp, cho phép nhà đầu tư thực hiện các thao tác mô phỏng trên ứng dụng, dự đoán biến động thị trường. Tuy nhiên, tất cả các dữ liệu này hoàn toàn được nền tảng kiểm soát từ phía sau và không tồn tại giao dịch thực sự.

Điều đáng chú ý hơn là nền tảng này hoàn toàn áp dụng USDT làm phương tiện giao dịch, yêu cầu tất cả các thành viên đổi nhân dân tệ sang USDT trước khi tham gia. Cách làm này không chỉ tăng độ khó trong việc theo dõi dòng tiền, mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền xuyên biên giới sau này.

Ngoài lừa đảo tài chính, "Tín Kháng Gia" còn xây dựng một mạng lưới đa cấp khổng lồ. Họ chia cả nước thành bốn "chiến khu", thiết lập một hệ thống thăng chức giống như quân hàm và cung cấp phần thưởng khuyến mãi hậu hĩnh. Cấu trúc này khiến cho trò lừa bịp nhanh chóng mở rộng, đội ngũ khu vực lớn nhất thậm chí có hơn 150.000 thành viên.

Mặc dù đã có chính quyền địa phương phát đi cảnh báo rủi ro từ tháng 10 năm 2024, nhưng cho đến tháng 6 năm 2025, khi nền tảng đột ngột đóng cửa kênh rút tiền, hầu hết các nhà đầu tư mới nhận ra mình đã bị lừa. Hiện nay, cảnh sát nhiều nơi trên cả nước đã can thiệp điều tra, 37 thành viên chủ chốt đã bị bắt giữ, 120 triệu nhân dân tệ tiền liên quan đã bị đóng băng.

Và với tư cách là kẻ chủ mưu của trò lừa bịp, "Ông Huang", danh tính thực sự của ông vẫn là một điều bí ẩn. Người này đã giả mạo danh tính "Tiến sĩ tài chính Phố Wall" và "Cán bộ điều hành của Tập đoàn Dầu khí Trung Quốc", thậm chí còn đánh cắp hình ảnh của người khác làm hình ảnh cá nhân. Có tin đồn cho rằng ông đã tham gia vào các dự án đa cấp lớn khác. Trước khi trò lừa bịp bị phơi bày, ông đã có được hộ chiếu của một quốc gia thông qua đầu tư định cư, thành công trốn sang nước ngoài.

Vụ việc này đã tiết lộ một xu hướng mới trong các chiêu trò lừa đảo tài chính: sử dụng Stablecoin làm kênh chuyển tiền, kết hợp với mô hình đa cấp truyền thống, đã nâng cao đáng kể tính bí mật và hiệu quả chuyển tiền của các trò lừa bịp. Khi việc quản lý Stablecoin trên toàn cầu ngày càng được tăng cường, các trò lừa bịp tương tự có thể xuất hiện dưới những hình thức mới.

Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, khi đối mặt với những lời hứa về lợi nhuận cao có vẻ hấp dẫn, chúng ta phải giữ vững lý trí và sự cảnh giác. Dù trò lừa bịp có thay đổi như thế nào, lòng tham quá mức và sự tin tưởng mù quáng luôn là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất.