Тлумачення нових правил банківських операцій на форекс: відповідальність за дії та управління ризиками

robot
Генерація анотацій у процесі

Тлумачення «Правил відповідальності та звільнення від відповідальності для банківських форекс-операцій»: чітке визначення меж відповідальності, забезпечення фінансової стабільності

Нещодавно Держуправління валютного контролю опублікувало "Правила відповідальності та звільнення від відповідальності банків у сфері форекс ( (попередня версія) )", які внесли чіткі норми у сферу форекс. Це правило стосується не лише повсякденної діяльності банків, але й тісно пов'язане з інтересами кожного трейдера. У цій статті ми детально розглянемо важливе значення та ключові аспекти цього правила, щоб допомогти читачам зрозуміти правила та обов'язки у сфері форекс.

Крос-border адвокат роз'яснює: «Регламент щодо відповідальності банків за валютні операції (експериментальний)»

Основні зобов'язання банку

  1. Обов'язок належної обачності: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, належна перевірка" на всіх етапах форекс-операцій, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.

  2. Обов'язок перевірки відповідно до правил: проведення комплаєнс-перевірки операцій клієнтів з рахунками на форекс, рухом коштів, купівлею та продажем валюти тощо, суворе дотримання правил валютного контролю.

  3. Обов'язок звітування про моніторинг: проводити моніторинг ризиків угод, вчасно виявляти потенційні ризики порушень та повідомляти про це органам управління форекс.

  4. Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: у разі виявлення ризику порушення правил під час дотримання міжнародних стандартів для трансакцій, вчасно повідомляти органи валютного регулювання.

  5. Обов'язок співпраці в розгляді скарг: під час розслідування, ініційованого управлінням форекс, якщо вважаєте, що це відповідає умовам звільнення від відповідальності, слід своєчасно заповнити та надати "Форму скарги" та відповідні докази.

Наслідки невиконання зобов'язань

Банк не виконав установлені зобов'язання і повинен нести юридичну відповідальність, яка включає адміністративні штрафи. Ця відповідальність головним чином реалізується відповідно до Закону КНР про адміністративні покарання, Положення про управління форексом КНР та інших законодавчих актів.

Високоризикові торгові операції

Ризикові транзакції, про які, ймовірно, повідомить банк, включають: підозру у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні, підпільних грошових обмінниках, транскордонному азартному бізнесі, шахрайстві з поверненням експортного ПДВ, незаконних транскордонних фінансових операціях з віртуальною валютою тощо.

У віртуальній валютній торгівлі типовими високочастотними та ризикованими угодами є: часті поповнення та зняття коштів, складні маршрути руху коштів, великі перекази, розподіл коштів на рахунках без належного комерційного підґрунтя тощо. Ці угоди зазвичай мають характеристики, такі як невідповідність джерел і використання коштів, ненормативні шляхи руху коштів.

Група високого ризику торгівлі

  1. Часті арбітражники: група, яка регулярно займається арбітражем на ринку віртуальних валют, наприклад, арбітражники USDT.

  2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові маршрути для приховування напрямку коштів.

  3. Аномальні операції з коштами: учасники, у яких рахункові кошти входять і виходять часто й у великих сумах, що не відповідає особистому фінансовому становищу.

Ситуації, що перевищують можливості банківського контролю

  1. Технічні та ресурсні обмеження: наприклад, торгівля віртуальною валютою пов'язана з великою кількістю анонімних закордонних гаманців або частими операціями через децентралізовані торгові платформи.

  2. Регулювання та інформаційна прозорість: країни та регіони, що підпадають під кілька різних регуляторних політик, або торгові платформи не надають повні та точні торгові записи.

  3. Торгівля аномально складна: моделі обігу коштів є надзвичайно складними, такими як багаторазові операції з міксуванням монет, перекази через кілька "порожніх" компаній.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними нормами

Банки зазвичай надають перевагу дотриманню внутрішніх норм. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти внутрішні регуляції та політики, щоб уникнути втрат через конфлікти в правилах.

Роль трейдера у скарзі до банку

  1. Допомога в розслідуванні: можливо, буде потрібно надати документи, що стосуються бізнесу, щоб відтворити реальну ситуацію з угодами.

  2. Потенційна відповідальність: надання доказів несе певний ризик, якщо навмисно приховати важливу інформацію або надати неправдиві матеріали, це може призвести до розслідування за участь в незаконній трансакційній фінансовій діяльності.

Трейдери повинні бути обережними, правдиво надавати докази, щоб захистити свої та банківські законні права. Нормальна комплаєнтна торгівля та правдиве надання доказів зазвичай не збільшують ризик визнання їх незаконною трансакцією в сфері фінансів.

Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
  • Нагородити
  • 4
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
TideRecedervip
· 07-22 06:47
Купа процесів настільки складна
Переглянути оригіналвідповісти на0
ApeWithNoFearvip
· 07-22 06:40
Сказати по-простому, це протидія відмиванню грошей.
Переглянути оригіналвідповісти на0
HalfIsEmptyvip
· 07-22 06:38
Що б не шукали, що б не контролювали, де ж можна вести бізнес?
Переглянути оригіналвідповісти на0
DegenRecoveryGroupvip
· 07-22 06:25
Знову банки вводять нові правила для маніпуляцій?
Переглянути оригіналвідповісти на0
  • Закріпити