Глобальна мережа долара: нова сила для перетворення екосистеми стейблкоїнів

стейблкоїн поступово стає ключовим елементом глобальної фінансової системи, особливо у сферах міжнародних платежів та децентралізованих фінансів, виконуючи роль моста між фіатними валютами та криптоактивами. Наразі ринок стейблкоїнів в основному контролюється двома великими гравцями, які займають майже 90% ринкової частки. Проте нещодавно група фінансових технологічних компаній об'єднала зусилля для запуску глобальної мережі долара (Global Dollar Network), що принесло нову енергію в надзвичайно централізований ринок стейблкоїнів. У цій статті ми з точки зору відповідності та інновацій детально розглянемо вплив запуску цієї мережі на індустрію Web3 та її важливість у глобальному ринку стейблкоїнів.

Один. Фон і цілі глобальної мережі долара

Глобальна мережа доларів є відкритою платформою, яка має на меті сприяти широкому застосуванню стейблкоїнів у всьому світі. Стейблкоїн, запущений у межах цієї мережі, називається USDG і випущений певною компанією. Стейблкоїн по суті є криптовалютою, яка прив'язана до традиційних валют (таких як долар), і має на меті забезпечити стабільний спосіб зберігання вартості. Випуск USDG відповідає майбутнім рамкам стейблкоїнів Управління фінансового нагляду Сінгапуру (MAS), що забезпечує йому сувору відповідність, особливо в аспекті узгодження з міжнародними стандартами регулювання. Відповідність та структурний дизайн цієї мережі спрямовані на забезпечення підвищення безпеки та прозорості транзакцій, коли вона буде відкритою для кваліфікованих учасників. Наразі глобальна мережа доларів прагне прискорити використання стейблкоїнів у сфері міжнародних платежів і децентралізованих фінансів.

Два. Створення екосистеми партнерів та дотримання вимог

Глобальна мережа доларів є відкритою платформою, що підтримується багатьма сторонами, яка має на меті прискорити застосування стейблкоїнів у світі шляхом дотримання правил. Провідні установи, що беруть участь у цій мережі, виконують різні ролі в проекті, спільно забезпечуючи легальність її функціонування та реалізацію технологічних інновацій.

• Ядро проекту відповідає за випуск USDG, а також за координацію відповідності та регулювання. USDG відповідає рамкам стейблкоїнів Управління грошового обігу Сінгапуру, що закладає міцну основу для його глобального просування.
• Постачальник послуг зберігання цифрових активів забезпечує високий рівень безпеки управління активами, гарантуючи безпеку коштів учасників, одночасно підвищуючи довіру користувачів до стейблкоїнів.
• Відомі торгові платформи сприяли обігу та популяризації USDG, що дозволило йому стати доступним для більш широкого кола користувачів.
• Приєднання постачальників платіжних послуг забезпечує підтримку для міжнародних платежів у мережі, гарантуючи, що USDG може використовуватися не лише як інвестиційний інструмент, але й у повсякденних платежах.

Ця багатостороння співпраця не тільки збільшує різноманітність учасників, але й розширює використання USDG в різних сценаріях, включаючи трансакції через кордон, зберігання на рахунках та інструменти інвестицій у цифрові активи тощо.

Три. Технології та механізми стимулювання глобальної мережі долара

Однією з основних характеристик глобальної мережі долара є використання механізму стимулювання для заохочення більшої кількості підприємств і фізичних осіб до використання USDG. Дизайн мережі дозволяє учасникам отримувати прибуток від резервних активів, утримуючи USDG. Такий дизайн має на меті заохочення фінансових установ, бірж та інших учасників активно просувати його використання, забезпечуючи партнерам і користувачам більш стабільну та захищену модель економічного доходу.

Керівник проекту підкреслив, що ця мережа має на меті "перебудувати платформу для фінансової системи", надаючи підприємствам фінансове середовище, в яке можна безперешкодно інтегрувати стейблкоїни. Цей механізм "повернення всіх винагород учасникам" не лише підвищує мотивацію партнерів, але й робить цю модель стейблкоїнів більш привабливою, що може залучити ширше коло установ та основних користувачів.

Чотири, поточна відкрита стадія та майбутнє планування

Наразі глобальна мережа доларів США перебуває на етапі відкриття за запрошеннями, і лише певні кваліфіковані учасники можуть приєднатися. Цими кваліфікованими учасниками є кастодіани, платіжні процесори, біржі, торговці та банки тощо. Мета полягає в тому, щоб спочатку створити стабільну екосистему співпраці, щоб забезпечити надійне та відповідне первинне впровадження та обіг мережі та USDG.

У майбутньому глобальна мережа американських доларів планує розширити коло партнерів, охоплюючи більш широкі сценарії застосування, такі як обробка платежів, комерційні платежі та продукти децентралізованих фінансів. Одна з великих банків Південно-Східної Азії також надасть послуги з управління готівкою та зберігання в рамках цього проєкту, що свідчить про те, що ця співпраця не обмежується лише сферою цифрових активів, але також включає підтримку традиційних фінансових установ.

V. Проблеми та перспективи ринку

Незважаючи на потужний склад співпраці та підтримку регулювання в глобальній мережі долара, вона стикається з дуже жорсткою конкуренцією на ринку стейблкоїнів. Поточний ринок стейблкоїнів в основному контролюється двома великими гравцями, які вже мають глибоку базу користувачів і широкий спектр застосувань. Команди проектів та їхні партнери повинні зосередитися на тому, як залучити більше користувачів і як застосувати USDG у більшій кількості реальних сценаріїв.

Проте, різноманітні заходи щодо дотримання вимог, особливо щодо впровадження в регуляторному середовищі Сінгапуру, а також співпраця з традиційними фінансовими установами, додали ваги його успіху на ринку. У майбутньому, з підвищенням вимог до дотримання, а також із зростанням попиту з боку підприємств і особистих користувачів на більш безпечні та прозорі стейблкоїни, глобальна мережа доларів має шанс знайти своє унікальне ринкове позиціонування, особливо в галузі трансакцій у сфері міжнародних платежів та інтеграції фінансових послуг.