Características e Análise de Risco do Fluxo de Fundos na Cadeia do Sudeste Asiático
Nos últimos anos, a aceitação e a popularidade das criptomoedas na região do Sudeste Asiático aumentaram significativamente. Como um mercado emergente, a região possui características únicas em termos de estrutura econômica, ambiente político e comportamento do usuário. Para entender melhor as características do fluxo de fundos na cadeia na região do Sudeste Asiático, os potenciais riscos financeiros e a conexão com indústrias ilegais, realizamos uma análise aprofundada com base em uma amostra de 10.000 endereços de blockchain extraídos desde 2020.
Visão Geral do Mercado de Criptomoedas do Sudeste Asiático
O mercado de criptomoedas no Sudeste Asiático apresenta as seguintes características:
Crescimento rápido de usuários: A proporção de jovens na região é elevada, e a popularização da internet móvel fez com que o número de usuários de criptomoedas crescesse rapidamente, estimando-se que já existam dezenas de milhões de usuários.
A demanda por pagamentos transfronteiriços é forte: a região do Sudeste Asiático tem um grande número de trabalhadores transfronteiriços, e as criptomoedas oferecem um meio conveniente para pagamentos transfronteiriços, sendo amplamente utilizadas.
Ambiente regulatório diverso: As políticas de regulação sobre moedas virtuais variam de país para país, com alguns países a apoiar a legalização das criptomoedas, mas a maior parte das regiões ainda não estabeleceu um quadro regulatório claro, resultando em certos riscos de conformidade na movimentação de fundos.
Análise de Amostras e Principais Descobertas
Situação da livre circulação de fundos
Dos 10.000 endereços de blockchain analisados, cerca de 45,23% dos fundos circulam livremente na cadeia através de carteiras descentralizadas, totalizando 1,484 bilhões de dólares, apresentando alta liquidez e características descentralizadas. Isso indica que, entre os usuários do Sudeste Asiático, os métodos de negociação descentralizados tornaram-se mainstream.
A ligação com a indústria cinza e negra
Mais de 110 milhões de dólares em fundos foram diretamente direcionados para endereços relacionados à indústria negra e cinza, representando mais de 12%. Após o rastreamento dos fluxos de fundos dos endereços restantes, descobriu-se que, através de transações secundárias ou múltiplas, alguns endereços também estabeleceram conexões indiretas com a indústria negra e cinza, fazendo com que a proporção de endereços de risco associados à indústria negra e cinza aumentasse para 16,82%. Isso significa que, entre os vários milhões de usuários de criptomoedas no Sudeste Asiático, pode haver milhões de usuários que têm riscos de transações financeiras diretas ou indiretas com a indústria negra e cinza.
Análise do fluxo de fundos e riscos da indústria cinza e negra
Tipificação de endereços da indústria negra e cinza
Vamos dividir os endereços relacionados com a indústria cinza e negra em 3 grandes categorias e 44 pequenas categorias, sendo que as categorias de alto risco envolvidas incluem principalmente:
Serviço de mistura de moedas: destinado principalmente à anonimização do fluxo de fundos
Casa de câmbio clandestina: utilizada para a movimentação de fundos ilegais transfronteiriços e lavagem de dinheiro
Plataformas de fraude: envolvem investimentos falsos, esquemas Ponzi, golpe do estrangeiro, golpe da matança de porcos, etc.
Entre esses tipos de endereços de alto risco, estão envolvidos mais de 240 entidades específicas da indústria cinza e negra.
Fenômeno de fluxo de capital de alto risco
Os resultados da pesquisa mostram que certos tipos específicos de fluxo de capital são particularmente significativos:
Mais de 10 milhões de dólares em fundos fluíram diretamente para endereços relacionados a casas de câmbio clandestinas, com um total de milhares de transações.
Aproximadamente 11 milhões de dólares em fundos claramente direcionados para plataformas de jogos de azar online.
Mais de 22 milhões de dólares foram introduzidos na plataforma de fraude.
Este fluxo de fundos revela a complexidade e a opacidade das atividades da indústria negra e cinza, especialmente sob a anonimidade e a característica transfronteiriça das criptomoedas, permitindo que indivíduos mal-intencionados realizem frequentemente transferências ilegais de fundos e atividades de lavagem de dinheiro.
Situação do fluxo de fundos para plataformas sancionadas
Proporção de fluxo de fundos para plataformas sancionadas
Cerca de 53,49% dos fundos diretamente relacionados à indústria negra e cinza fluíram para plataformas sancionadas, com o número de transações relacionadas sendo até o dobro do que flui para casas de câmbio clandestinas, totalizando mais de 55 milhões de dólares, indicando que as plataformas sancionadas continuam a ser o principal destino dos fundos de alto risco.
Análise de Caso: Uma Ferramenta de Mistura de Moedas
Como uma ferramenta comum de mistura de moedas, a plataforma recebeu mais de 54 milhões de dólares em fundos durante este estudo, representando 97,84% de todos os fluxos de entrada de fundos para plataformas sancionadas. No entanto, desde que o Departamento do Tesouro dos EUA colocou a plataforma na lista de entidades sancionadas em agosto de 2022, seu volume de transações diminuiu significativamente, mostrando o efeito eficaz das sanções na restrição de seus fluxos de entrada de fundos.
Análise de Risco Macroeconômico e Discussão das Causas
Anonimato e alta liquidez das criptomoedas: O anonimato das criptomoedas torna difícil o rastreamento de fundos ilegais na cadeia. Mesmo que haja meios técnicos para marcar endereços de risco, os fundos ainda podem ser ocultados através de técnicas como a mistura de moedas, facilitando assim as atividades de lavagem de dinheiro.
A falta de um sistema regulatório na região do Sudeste Asiático: As medidas de regulação de criptomoedas nos países do Sudeste Asiático ainda são insuficientes, resultando em um aumento do risco de fluxo de capital transfronteiriço. Algumas regiões ainda adotam uma postura de espera em relação às criptomoedas, não tomando medidas regulatórias ativas, o que proporciona espaço para o fluxo de capital da indústria cinza.
Ambiente socioeconómico: O nível de desenvolvimento económico de alguns países do Sudeste Asiático é relativamente baixo, com uma grande disparidade entre ricos e pobres, levando a que muitos golpistas e jogos de azar online escolham esta região como base, visando principalmente atrair a participação de estrangeiros.
Dificuldade regulatória técnica: As exchanges de criptomoedas, provedores de serviços de carteira e plataformas descentralizadas, devido a limitações técnicas e de arquitetura, muitas vezes têm dificuldade em monitorar e investigar eficazmente os riscos por trás das transações. As plataformas descentralizadas, em particular, carecem de controle direto sobre os dados das transações, incapazes de identificar rapidamente comportamentos maliciosos ou riscos como lavagem de dinheiro. Embora algumas plataformas centralizadas tentem fortalecer a supervisão por meio de medidas KYC e AML, as transações entre cadeias e tecnologias anônimas ainda tornam o rastreamento do fluxo de fundos complexo, aumentando os riscos de segurança.
Conclusão e Recomendações
A análise do fluxo de fundos na cadeia na região do Sudeste Asiático indica que existe um alto risco de segurança no uso de criptomoedas nessa região. Para reduzir efetivamente o risco de fluxo ilegal de fundos na cadeia, recomendamos as seguintes medidas:
Reforçar os mecanismos de supervisão: os governos de todos os países devem elaborar e implementar políticas de supervisão de criptomoedas completas, colaborando internacionalmente para combater atividades ilegais de fundos na cadeia, e, tendo em conta as diferentes realidades nacionais, estabelecer um quadro claro de supervisão de moedas virtuais.
Aumentar a capacidade de identificação de riscos dos usuários: intensificar a educação contra fraudes para usuários comuns, para que compreendam os riscos na cadeia, aumentando a capacidade de identificação e a consciência de prevenção em relação aos fundos da indústria negra e cinza.
Impulsionar a inovação tecnológica: desenvolver e aplicar ativamente tecnologias de rastreamento na cadeia e de combate à lavagem de dinheiro, utilizando análise de big data, inteligência artificial e outros meios tecnológicos para identificar e combater com precisão os fluxos de fundos de alto risco.
Estabelecer um mecanismo de colaboração multipartidária: incentivar as exchanges de criptomoedas, prestadores de serviços de carteira e instituições relacionadas na região do Sudeste Asiático a cooperar, reforçando o compartilhamento de informações e a defesa contra riscos, aumentando o coeficiente de segurança na cadeia.
O Sudeste Asiático, como uma das regiões com maior potencial para o desenvolvimento de criptomoedas, ainda enfrenta desafios relacionados ao risco de fluxo de capital no futuro. Ao fortalecer a regulação, aumentar a conscientização sobre a segurança dos usuários e promover inovações tecnológicas, esperamos reduzir gradualmente o fluxo ilegal de fundos na cadeia e promover o desenvolvimento saudável da economia digital no Sudeste Asiático.
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Análise do risco de fluxo de fundos na cadeia do Sudeste Asiático: 16,82% Endereço suspeito de estar associado a indústrias negras e cinzas.
Características e Análise de Risco do Fluxo de Fundos na Cadeia do Sudeste Asiático
Nos últimos anos, a aceitação e a popularidade das criptomoedas na região do Sudeste Asiático aumentaram significativamente. Como um mercado emergente, a região possui características únicas em termos de estrutura econômica, ambiente político e comportamento do usuário. Para entender melhor as características do fluxo de fundos na cadeia na região do Sudeste Asiático, os potenciais riscos financeiros e a conexão com indústrias ilegais, realizamos uma análise aprofundada com base em uma amostra de 10.000 endereços de blockchain extraídos desde 2020.
Visão Geral do Mercado de Criptomoedas do Sudeste Asiático
O mercado de criptomoedas no Sudeste Asiático apresenta as seguintes características:
Crescimento rápido de usuários: A proporção de jovens na região é elevada, e a popularização da internet móvel fez com que o número de usuários de criptomoedas crescesse rapidamente, estimando-se que já existam dezenas de milhões de usuários.
A demanda por pagamentos transfronteiriços é forte: a região do Sudeste Asiático tem um grande número de trabalhadores transfronteiriços, e as criptomoedas oferecem um meio conveniente para pagamentos transfronteiriços, sendo amplamente utilizadas.
Ambiente regulatório diverso: As políticas de regulação sobre moedas virtuais variam de país para país, com alguns países a apoiar a legalização das criptomoedas, mas a maior parte das regiões ainda não estabeleceu um quadro regulatório claro, resultando em certos riscos de conformidade na movimentação de fundos.
Análise de Amostras e Principais Descobertas
Dos 10.000 endereços de blockchain analisados, cerca de 45,23% dos fundos circulam livremente na cadeia através de carteiras descentralizadas, totalizando 1,484 bilhões de dólares, apresentando alta liquidez e características descentralizadas. Isso indica que, entre os usuários do Sudeste Asiático, os métodos de negociação descentralizados tornaram-se mainstream.
Mais de 110 milhões de dólares em fundos foram diretamente direcionados para endereços relacionados à indústria negra e cinza, representando mais de 12%. Após o rastreamento dos fluxos de fundos dos endereços restantes, descobriu-se que, através de transações secundárias ou múltiplas, alguns endereços também estabeleceram conexões indiretas com a indústria negra e cinza, fazendo com que a proporção de endereços de risco associados à indústria negra e cinza aumentasse para 16,82%. Isso significa que, entre os vários milhões de usuários de criptomoedas no Sudeste Asiático, pode haver milhões de usuários que têm riscos de transações financeiras diretas ou indiretas com a indústria negra e cinza.
Análise do fluxo de fundos e riscos da indústria cinza e negra
Vamos dividir os endereços relacionados com a indústria cinza e negra em 3 grandes categorias e 44 pequenas categorias, sendo que as categorias de alto risco envolvidas incluem principalmente:
Entre esses tipos de endereços de alto risco, estão envolvidos mais de 240 entidades específicas da indústria cinza e negra.
Os resultados da pesquisa mostram que certos tipos específicos de fluxo de capital são particularmente significativos:
Este fluxo de fundos revela a complexidade e a opacidade das atividades da indústria negra e cinza, especialmente sob a anonimidade e a característica transfronteiriça das criptomoedas, permitindo que indivíduos mal-intencionados realizem frequentemente transferências ilegais de fundos e atividades de lavagem de dinheiro.
Situação do fluxo de fundos para plataformas sancionadas
Cerca de 53,49% dos fundos diretamente relacionados à indústria negra e cinza fluíram para plataformas sancionadas, com o número de transações relacionadas sendo até o dobro do que flui para casas de câmbio clandestinas, totalizando mais de 55 milhões de dólares, indicando que as plataformas sancionadas continuam a ser o principal destino dos fundos de alto risco.
Como uma ferramenta comum de mistura de moedas, a plataforma recebeu mais de 54 milhões de dólares em fundos durante este estudo, representando 97,84% de todos os fluxos de entrada de fundos para plataformas sancionadas. No entanto, desde que o Departamento do Tesouro dos EUA colocou a plataforma na lista de entidades sancionadas em agosto de 2022, seu volume de transações diminuiu significativamente, mostrando o efeito eficaz das sanções na restrição de seus fluxos de entrada de fundos.
Análise de Risco Macroeconômico e Discussão das Causas
Anonimato e alta liquidez das criptomoedas: O anonimato das criptomoedas torna difícil o rastreamento de fundos ilegais na cadeia. Mesmo que haja meios técnicos para marcar endereços de risco, os fundos ainda podem ser ocultados através de técnicas como a mistura de moedas, facilitando assim as atividades de lavagem de dinheiro.
A falta de um sistema regulatório na região do Sudeste Asiático: As medidas de regulação de criptomoedas nos países do Sudeste Asiático ainda são insuficientes, resultando em um aumento do risco de fluxo de capital transfronteiriço. Algumas regiões ainda adotam uma postura de espera em relação às criptomoedas, não tomando medidas regulatórias ativas, o que proporciona espaço para o fluxo de capital da indústria cinza.
Ambiente socioeconómico: O nível de desenvolvimento económico de alguns países do Sudeste Asiático é relativamente baixo, com uma grande disparidade entre ricos e pobres, levando a que muitos golpistas e jogos de azar online escolham esta região como base, visando principalmente atrair a participação de estrangeiros.
Dificuldade regulatória técnica: As exchanges de criptomoedas, provedores de serviços de carteira e plataformas descentralizadas, devido a limitações técnicas e de arquitetura, muitas vezes têm dificuldade em monitorar e investigar eficazmente os riscos por trás das transações. As plataformas descentralizadas, em particular, carecem de controle direto sobre os dados das transações, incapazes de identificar rapidamente comportamentos maliciosos ou riscos como lavagem de dinheiro. Embora algumas plataformas centralizadas tentem fortalecer a supervisão por meio de medidas KYC e AML, as transações entre cadeias e tecnologias anônimas ainda tornam o rastreamento do fluxo de fundos complexo, aumentando os riscos de segurança.
Conclusão e Recomendações
A análise do fluxo de fundos na cadeia na região do Sudeste Asiático indica que existe um alto risco de segurança no uso de criptomoedas nessa região. Para reduzir efetivamente o risco de fluxo ilegal de fundos na cadeia, recomendamos as seguintes medidas:
Reforçar os mecanismos de supervisão: os governos de todos os países devem elaborar e implementar políticas de supervisão de criptomoedas completas, colaborando internacionalmente para combater atividades ilegais de fundos na cadeia, e, tendo em conta as diferentes realidades nacionais, estabelecer um quadro claro de supervisão de moedas virtuais.
Aumentar a capacidade de identificação de riscos dos usuários: intensificar a educação contra fraudes para usuários comuns, para que compreendam os riscos na cadeia, aumentando a capacidade de identificação e a consciência de prevenção em relação aos fundos da indústria negra e cinza.
Impulsionar a inovação tecnológica: desenvolver e aplicar ativamente tecnologias de rastreamento na cadeia e de combate à lavagem de dinheiro, utilizando análise de big data, inteligência artificial e outros meios tecnológicos para identificar e combater com precisão os fluxos de fundos de alto risco.
Estabelecer um mecanismo de colaboração multipartidária: incentivar as exchanges de criptomoedas, prestadores de serviços de carteira e instituições relacionadas na região do Sudeste Asiático a cooperar, reforçando o compartilhamento de informações e a defesa contra riscos, aumentando o coeficiente de segurança na cadeia.
O Sudeste Asiático, como uma das regiões com maior potencial para o desenvolvimento de criptomoedas, ainda enfrenta desafios relacionados ao risco de fluxo de capital no futuro. Ao fortalecer a regulação, aumentar a conscientização sobre a segurança dos usuários e promover inovações tecnológicas, esperamos reduzir gradualmente o fluxo ilegal de fundos na cadeia e promover o desenvolvimento saudável da economia digital no Sudeste Asiático.