Шифрувальні інвестиційні пастки: виявлення та запобігання висококласним фінансовим замилюванням очей

У сфері шифрування та Web3, крім звичайних подій безпеки, висококласні інвестори стикаються з деякими більш прихованими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під висококласні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або ексклюзивні можливості інвестування.

У цій статті ми поєднаємо реальні випадки, щоб проаналізувати ці, здавалося б, висококласні, насправді ретельно сплановані замилювання очей, та надамо реалістичні стратегії захисту, щоб забезпечити безпеку ваших активів.

Віртуальний фонд шифрування замилювання очей

На ринку Web3 з'явилося багато фондів, які стверджують, що можуть допомогти інвесторам швидко збільшити своє багатство через шифрування. Проте, через відсутність системних норм і регулювання, деякі злочинці використовують цю сіру зону, маскуючи свої схеми під "шифрувальні фонди", намагаючись привабити інвесторів з високим доходом.

Подія Arbix Finance 2022 року є типовим прикладом. Цей проект стверджував, що є перевіреним децентралізованим квантовим фондом, що спеціалізується на DeFi-арбітражних стратегіях, і обіцяв інвесторам щоденний прибуток у 5%. Хоча ранні інвестори дійсно могли виводити кошти, через кілька місяців кошти фонду були швидко переведені на анонімну адресу, вебсайт закрився, команда зникла, що в кінцевому підсумку призвело до втрати інвесторами 10 мільйонів доларів.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірте реєстраційну інформацію фонду: легальні фонди зазвичай реєструються в основних країнах і регіонах (таких як США, Сінгапур, Гонконг, BVI). Перед інвестуванням слід перевірити кваліфікацію фонду та його керівників.

2. Перевірка історичних показників: для фондів, які стверджують про наявність багатьох успішних випадків, можна перевірити їх історичні показники через бази даних Preqin, Crunchbase та ін.

3. Увага до розкриття інформації: легальні фонди регулярно публікують відповідну інформацію для інвесторів.

4. Відстеження руху коштів: використовуйте такі інструменти, як Etherscan, Nansen, щоб перевірити адресу фонду, моніторити рух коштів і динаміку активів.

шифрування банківських депозитів замилювання очей

Останніми роками деякі злочинці імітують традиційні приватні банки та компанії з управління капіталом, запроваджуючи так звані "висококласні шифрувальні депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримати значно вищу процентну ставку, ніж на ринку, за рахунок внесення цифрових активів, таких як біткоїн або USDT, навіть стверджуючи, що можуть допомогти уникнути сплати податків. Проте ці "шифрувальні банки" зазвичай позбавлені належних фінансових ліцензій та регуляторних гарантій, і кошти можуть бути зловживані, що врешті-решт призводить до значних втрат інвесторів.

У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну платформу для крипто-кредитування в незаконному наданні депозитних послуг, сума справи становила до 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення і самостійно називала себе такою, що має фінансові ліцензії в багатьох країнах. Однак розслідування виявило, що ця платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти не відповідали нормам, кошти інвесторів не були належно керовані, що врешті-решт призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли отримати свої кошти.

Рекомендації щодо запобігання

1. Перевірка фінансової ліцензії: перед інвестиціями обов'язково підтвердіть, чи має платформа законну фінансову ліцензію, наприклад, ліцензію, видану визнаними регулюючими органами, такими як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.

2. Перевірка зберігання коштів: відповідні платформи зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням і привласненню. Якщо платформа не має чіткої третьої сторони для зберігання або не управляє депозитами через регульовану трастову установу, інвестори повинні бути насторожі.

3. Постійно слідкуйте за станом відповідності: навіть якщо платформа дійсно має фінансові ліцензії в декількох країнах, потрібно регулярно підтверджувати її стан відповідності. Зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на законність платформи, тому важливо вчасно дізнаватися про зміни у відповідних нормативних актах.

шифрування проектів замилювання очей

У сфері Web3 шахрайства з шахрайськими схемами маса. Основними характеристиками таких схем є залучення коштів шляхом обіцянки високих прибутків, насправді не існує реальних інвестиційних проектів, всі виплати залежать лише від коштів нових інвесторів, які виплачуються старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься, що призводить до значних втрат інвесторів.

Варто зазначити, що відповідно до існуючих китайських прецедентів, інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто в пірамідних схемах), як спільники, також не можуть повернути втрачені кошти. Тому, особливо заможні користувачі, повинні бути особливо обережними, щоб уникнути участі в таких проектах.

OneCoin - це випадок фальшивого проєкту, що маскується під шифрування. Цей проєкт стверджує, що є революційною шифруванням, але насправді не має справжньої технології блокчейн. Його засновники залучали велику кількість інвесторів через фальшиву рекламу та обіцянки величезних прибутків. Врешті-решт OneCoin було викрито як замилювання очей, засновник зник, а інвестори зазнали загальних втрат понад 4,5 мільярда доларів.

Рекомендації по запобіганню

1. Зосередьтеся на прозорості проекту: будь-який проект, що заявляє про себе як про шифрування, повинен мати достатню прозорість та проходити незалежний аудит третьою стороною, щоб забезпечити законність і відповідність наявних проектів та технологій. Інвестори повинні бути обережними з проектами, які не проходили публічний аудит, особливо з тими, що мають невизначену технічну архітектуру та фактичні застосування токенів.

2. Будьте обережні з обіцянками надто високих прибутків: якщо якийсь криптопроект обіцяє річну прибутковість, що значно перевищує нормальний ринковий діапазон, інвестори повинні бути дуже обережними. Типовою рисою схем Понці є залучення коштів шляхом перебільшення прибутків, тоді як фактичний проект не має здатності до сталого отримання прибутку.

3. Глибоке вивчення фону проєкту: інвестори повинні провести глибоке дослідження фону проєкту, зрозуміти досвід засновницької команди та історичні досягнення проєктів. Одночасно слід використовувати такі інструменти, як Etherscan, Nansen, щоб перевірити рух коштів, щоб впевнитися, що кошти не надходять на нерелевантні рахунки або не передаються безпосередньо на невідомі місця.

4. Диверсифікація інвестицій: не вкладайте всі кошти в один проект, особливо в проекти з високим ризиком шифрування. Розумно диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти з криптоактивами, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.

Захистіть свої шифрування інвестиції

У крипторинку високодохідні інвестори стикаються з ризиками, які значно перевищують фінансові втрати, спричинені коливаннями ринку. Через те, що регулювання в цій сфері відстає і не вистачає прозорості, замилювання очей та некомплаєнтні проекти постійно виникають.

Отже, в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише в знаходженні наступного високозростаючого проєкту, але й у забезпеченні захисту своїх активів від замилювання очей та ризиків. Інвестори повинні встановити суворі стандарти відбору інвестицій та багатошарові заходи захисту. Наступні три рекомендації варто особливо врахувати:

1. Незалежне дью-дилижанс: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не покладайтеся лише на рекламу проекту, повинна бути незалежна перевірка з боку третьої сторони.

2. Дотримуйтесь принципів відповідності: уникайте пасток "Web3 без регулювання", забезпечте наявність легальних ліцензій у всіх фінансових установ.

3. Увага до деталей контракту: деталі в контракті можуть визначити життя активів, обов'язково перевіряйте їх за допомогою професійної юридичної команди.

Завдяки вжиттю цих запобіжних заходів інвестори можуть краще захистити свої шифрувальні активи та уникнути потрапляння в ретельно сплановані фінансові замилювання очей. У швидкому розвитку Web3 важливо залишатися пильними та постійно навчатися, тільки так можна безпечно брати участь в інвестиціях у цій новій сфері, наповненій можливостями та ризиками.