Kasus Pencucian Uang Aset Kripto Hong Kong Mengungkap Permeasian Industri Penipuan di Asia Tenggara dan Tanggapan Regulasi

Hong Kong sebagai pelabuhan bebas terkenal di dunia dan pusat keuangan internasional, ekosistem ekonomi enkripsi di sana telah berkembang pesat sebelum kebijakan resmi yang menguntungkan dikeluarkan. Penyedia layanan perdagangan aset virtual di luar jaringan seperti toko fisik dan grup online, bersama dengan penyedia layanan perdagangan aset virtual asli dan luar negeri, menyediakan layanan pertukaran koin dan setoran/penarikan bagi para investor, membentuk pola pasar yang unik.

Namun, tingginya anonimitas dan sifat tanpa batas dari aset virtual di bawah teknologi blockchain juga memberikan kemudahan bagi aktivitas kriminal. Banyak aset kripto yang terkait dengan kejahatan, terutama koin stabil, secara perlahan memasuki ekosistem kripto Hong Kong, membawa pencemaran dana serta tantangan hukum dan kepatuhan bagi pelaku usaha dan investor biasa.

Dalam beberapa waktu terakhir, pengalaman seorang mahasiswa dari daratan yang pergi ke Hong Kong untuk membantu orang menukarkan U menarik perhatian. Mahasiswa ini awalnya berpikir bahwa bertransaksi mata uang virtual di Hong Kong adalah legal, tetapi kemudian menemukan bahwa kartu bank, WeChat, dan Alipay-nya semua dibekukan oleh polisi daratan. Ternyata, selama di Hong Kong, ia bertemu seseorang melalui platform online, yang memintanya untuk membantunya membeli "U", dan berjanji akan memberikan biaya untuk layanannya.

Operasi spesifik adalah, pihak lain mentransfer RMB ke rekening bank daratan mahasiswa, mahasiswa kemudian menukarkan uang tunai HKD di lokasi tersebut, pergi ke toko pertukaran aset kripto di Hong Kong untuk membeli USDT, dan meminta staf untuk mentransfer mata uang virtual ke alamat dompet yang ditentukan. Namun, tidak lama setelah transaksi, polisi memberi tahu mahasiswa bahwa mereka diduga terlibat dalam penipuan. Ternyata, setiap kali pihak lain mentransfer uang kepadanya, uang tersebut berasal dari korban yang berbeda.

Ini sebenarnya adalah metode pencucian uang yang tipikal "koneksi kembali ke U", yang terkait erat dengan jaringan kriminal terorganisir di wilayah Asia Tenggara. Melalui analisis dana ke alamat penerima yang ditentukan, ditemukan bahwa seorang pelajar membeli 2396 koin USDT dari toko penukaran tertentu yang mengalir ke alamat yang memiliki hubungan bisnis jangka panjang dengan platform jaminan di Asia Tenggara. Platform jaminan ini menyediakan layanan untuk aktivitas perjudian ilegal, industri hitam dan abu-abu, pencucian uang, penipuan, dan sebagainya di wilayah Asia Tenggara.

Peristiwa ini mengungkap perilaku jahat kelompok penipuan di Asia Tenggara yang menggunakan toko penukaran koin enkripsi di Hong Kong untuk melakukan Pencucian Uang. Polanya adalah metode umum "kartu kembali ke U", di mana pelaku pencucian uang menerima uang tunai hasil penipuan dari korban, kemudian dengan cepat menukarnya menjadi USDT di pasar perdagangan luar, lalu mentransfernya kembali ke alamat blockchain pelaku penipuan dan mendapatkan komisi dari situ. Karena pembelian USDT memerlukan banyak informasi kartu bank dan identitas resmi, pelaku pencucian uang akan merekrut banyak pekerja paruh waktu sebelumnya untuk membentuk "armada pencucian uang".

Analisis lebih lanjut menunjukkan bahwa kejadian pencucian uang ini bukanlah kasus yang terisolasi, melainkan hanya puncak gunung es dari sebuah sindikat pencucian uang besar yang sangat terindustrialisasi. Dalam waktu kurang dari tiga bulan, hanya satu armada pencucian uang ini telah secara ilegal mencuci lebih dari 310 ribu dolar AS di Hong Kong dengan cara yang sama. Mengingat kemungkinan adanya aktivitas sindikat lain yang tidak terdeteksi, skala sebenarnya dari aktivitas pencucian uang terindustrialisasi yang memanfaatkan penyedia layanan perdagangan luar ruangan aset virtual di Hong Kong mungkin jauh lebih besar.

Saat ini, industri perdagangan aset virtual di Hong Kong masih berada pada tahap regulasi yang tidak sempurna, banyak platform karena kurangnya mekanisme kepatuhan yang efektif, menjadi saluran penting untuk pencucian uang hasil penipuan. Otoritas Jasa Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong pada Februari 2024 menerbitkan dokumen konsultasi legislatif terkait layanan perdagangan aset virtual, yang mengusulkan pembentukan sistem lisensi untuk pedagang luar bursa melalui "Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme", untuk memastikan bahwa perusahaan-perusahaan ini memenuhi persyaratan kepatuhan seperti pencucian uang dan verifikasi identitas pelanggan.

Dengan Hong Kong yang akan segera menerapkan kebijakan regulasi terhadap transaksi aset virtual di luar bursa, penyedia layanan transaksi di luar bursa menghadapi tekanan kepatuhan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Pengelola perlu menyusun sistem proses due diligence pelanggan dan mekanisme pemeriksaan sumber dana, serta secara menyeluruh memeriksa risiko dana ilegal yang mungkin ada dalam bisnis. Pada saat yang sama, mereka harus aktif memahami persyaratan kepatuhan yang akan diterapkan, membangun sistem pengendalian risiko internal yang sempurna, memperkuat komunikasi dengan lembaga pengawas dan organisasi swadaya industri, serta memperkuat pemantauan transaksi melalui sarana teknologi.

Secara keseluruhan, kebijakan kepatuhan perdagangan over-the-counter yang akan datang di Hong Kong memberikan kesempatan penting untuk perkembangan terstandarisasi bagi industri perdagangan aset virtual. Para pelaku usaha di dalam industri harus secara proaktif menyesuaikan diri dengan perubahan lingkungan regulasi, terus meningkatkan tingkat kepatuhan, sehingga dapat meningkatkan daya saing dan mencapai perkembangan yang stabil dan jangka panjang di pasar ekonomi enkripsi yang berkembang pesat di Hong Kong.