Analyse des caractéristiques et des risques des flux de fonds off-chain en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptomonnaies dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, cette région présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportements des utilisateurs. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites depuis 2020.
Aperçu du marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est
Le marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est présente les caractéristiques suivantes :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes dans cette région est élevée, et avec la popularité d'Internet mobile, le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies croît rapidement, avec une estimation de plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs.
Forte demande de paiement transfrontalier : Le nombre de travailleurs transfrontaliers dans la région de l'Asie du Sud-Est est considérable, et les cryptomonnaies leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui les rend largement utilisées.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptomonnaies varient d'un pays à l'autre, certains pays soutiennent la légalisation des cryptomonnaies, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité pour les mouvements de fonds.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, pour un montant total de 14,84 milliards de dollars, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Cela indique que parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
L'association avec l'industrie noire et grise
Plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à risque liées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptomonnaies en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient avoir des risques de transactions financières liés à l'industrie noire et grise, que ce soit de manière directe ou indirecte.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Typologie des adresses des industries noir et gris
Nous allons diviser les adresses étroitement liées à l'industrie noire et grise en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées incluent principalement :
Service de mixage : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes de fraude : impliquant des investissements faux, des systèmes de Ponzi, des escroqueries sur les jeux d'argent, des escroqueries sur les investissements.
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques des industries noire et grise.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de la recherche montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses liées à des bureaux de change illégaux, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars ont été clairement dirigés vers des plateformes de jeux d'argent en ligne.
Plus de 22 millions de dollars ont été introduits dans des plateformes d'escroquerie.
Ces flux de fonds révèlent la complexité et l'insidiosité des activités de l'industrie noire et grise, surtout sous l'anonymat et la nature transfrontalière des cryptomonnaies, permettant aux malfaiteurs de procéder fréquemment à des transferts de fonds illégaux et à des activités de blanchiment d'argent.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Proportion des flux de fonds entrant sur les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noires et grises ont été dirigés vers des plateformes sous sanctions, le nombre de transactions connues étant même deux fois plus important que celles dirigées vers les bureaux de change clandestins, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sous sanctions restent un principal point d'entrée des fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de pièces
En tant qu'outil de mélange de fonds couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le Département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet inhibiteur des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat des cryptomonnaies et haute liquidité : L'anonymat des cryptomonnaies rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer des adresses à risque, les fonds peuvent toujours être occultés par des techniques comme le mixage, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptomonnaies dans les pays de l'Asie du Sud-Est ne sont pas encore adéquates, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Dans certaines régions, une attitude d'attente persiste vis-à-vis des cryptomonnaies, sans mesures réglementaires actives, ce qui offre un espace pour le flux de fonds des industries clandestines.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui entraîne de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne qui utilisent cet endroit comme base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison des limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, rendant difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des flux de fonds, augmentant les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds en chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est montre qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptomonnaies dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux en chaîne, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des cryptomonnaies complètes, lutter contre les activités financières illégales off-chain par le biais d'une coopération internationale et établir un cadre clair de régulation des monnaies virtuelles en fonction des spécificités de chaque pays.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires sur la lutte contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et renforcent leur capacité à identifier et leur conscience de la prévention des fonds de l'industrie noire et grise.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des techniques telles que l'analyse de données massives et l'intelligence artificielle pour identifier et combattre précisément les mouvements de fonds à haut risque.
Mettre en place un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la défense contre les risques, et à améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptomonnaies, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de fonds. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation à la sécurité des utilisateurs et en promouvant l'innovation des moyens techniques, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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AirdropHuntress
· 07-12 14:09
Le manque de réglementation était prévisible.
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CrashHotline
· 07-12 14:09
La réglementation est le vrai problème.
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StablecoinGuardian
· 07-12 02:27
La réglementation doit être renforcée.
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RektHunter
· 07-09 19:31
La réglementation doit encore être renforcée.
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SnapshotLaborer
· 07-09 19:29
La régulation ne suit pas le rythme.
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NoodlesOrTokens
· 07-09 19:24
La réglementation est essentielle.
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Layer2Observer
· 07-09 19:22
Une réglementation stricte est nécessaire.
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RugDocDetective
· 07-09 19:06
Le manque de régulation est effectivement dangereux.
Analyse des risques de flux de fonds en Asie du Sud-Est off-chain : 16,82 % des Adresses suspectées d'être liées à l'industrie noire et grise.
Analyse des caractéristiques et des risques des flux de fonds off-chain en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la popularité des cryptomonnaies dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, cette région présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportements des utilisateurs. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est, les risques financiers potentiels et les liens avec les industries illégales, nous avons mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites depuis 2020.
Aperçu du marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est
Le marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est présente les caractéristiques suivantes :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes dans cette région est élevée, et avec la popularité d'Internet mobile, le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies croît rapidement, avec une estimation de plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs.
Forte demande de paiement transfrontalier : Le nombre de travailleurs transfrontaliers dans la région de l'Asie du Sud-Est est considérable, et les cryptomonnaies leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui les rend largement utilisées.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptomonnaies varient d'un pays à l'autre, certains pays soutiennent la légalisation des cryptomonnaies, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité pour les mouvements de fonds.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la chaîne publique via des portefeuilles décentralisés, pour un montant total de 14,84 milliards de dollars, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Cela indique que parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est, les méthodes de trading décentralisées sont devenues la norme.
Plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses avaient également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à risque liées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptomonnaies en Asie du Sud-Est, des millions d'utilisateurs pourraient avoir des risques de transactions financières liés à l'industrie noire et grise, que ce soit de manière directe ou indirecte.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Nous allons diviser les adresses étroitement liées à l'industrie noire et grise en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées incluent principalement :
Ces types d'adresses à haut risque impliquent plus de 240 entités spécifiques des industries noire et grise.
Les résultats de la recherche montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ces flux de fonds révèlent la complexité et l'insidiosité des activités de l'industrie noire et grise, surtout sous l'anonymat et la nature transfrontalière des cryptomonnaies, permettant aux malfaiteurs de procéder fréquemment à des transferts de fonds illégaux et à des activités de blanchiment d'argent.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sous sanctions
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noires et grises ont été dirigés vers des plateformes sous sanctions, le nombre de transactions connues étant même deux fois plus important que celles dirigées vers les bureaux de change clandestins, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sous sanctions restent un principal point d'entrée des fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de fonds couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis que le Département du Trésor américain a inscrit cette plateforme sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet inhibiteur des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat des cryptomonnaies et haute liquidité : L'anonymat des cryptomonnaies rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer des adresses à risque, les fonds peuvent toujours être occultés par des techniques comme le mixage, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptomonnaies dans les pays de l'Asie du Sud-Est ne sont pas encore adéquates, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Dans certaines régions, une attitude d'attente persiste vis-à-vis des cryptomonnaies, sans mesures réglementaires actives, ce qui offre un espace pour le flux de fonds des industries clandestines.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui entraîne de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne qui utilisent cet endroit comme base, attirant principalement des étrangers à participer.
Difficulté de régulation technique : Les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison des limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, rendant difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance grâce à des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent encore le suivi des flux de fonds, augmentant les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds en chaîne dans la région de l'Asie du Sud-Est montre qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptomonnaies dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux en chaîne, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays doivent élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des cryptomonnaies complètes, lutter contre les activités financières illégales off-chain par le biais d'une coopération internationale et établir un cadre clair de régulation des monnaies virtuelles en fonction des spécificités de chaque pays.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Renforcer l'éducation des utilisateurs ordinaires sur la lutte contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques off-chain et renforcent leur capacité à identifier et leur conscience de la prévention des fonds de l'industrie noire et grise.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi off-chain et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des techniques telles que l'analyse de données massives et l'intelligence artificielle pour identifier et combattre précisément les mouvements de fonds à haut risque.
Mettre en place un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la défense contre les risques, et à améliorer le coefficient de sécurité off-chain.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptomonnaies, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de fonds. En renforçant la réglementation, en augmentant la sensibilisation à la sécurité des utilisateurs et en promouvant l'innovation des moyens techniques, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux off-chain et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.