Características del flujo de fondos en el sudeste asiático y análisis de riesgos en la cadena
En los últimos años, la aceptación y la difusión de las criptomonedas en la región del sudeste asiático han aumentado significativamente. Como un mercado emergente, esta región presenta características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento del usuario. Para comprender mejor las características de flujo de fondos on-chain en la región del sudeste asiático, los riesgos financieros potenciales y la conexión con industrias ilegales, hemos realizado un análisis exhaustivo basado en una muestra de 10,000 direcciones de blockchain extraídas desde 2020 hasta la fecha.
Panorama del mercado de criptomonedas en el sudeste asiático
El mercado de criptomonedas en el sudeste asiático presenta las siguientes características:
Crecimiento rápido de usuarios: La proporción de población joven en la región es alta, y junto con la proliferación de Internet móvil, el número de usuarios de criptomonedas ha crecido rápidamente, con estimaciones de decenas de millones de usuarios.
Alta demanda de pagos transfronterizos: La región del sudeste asiático cuenta con un gran número de trabajadores transfronterizos, y las criptomonedas les proporcionan un medio conveniente para los pagos transfronterizos, por lo que se utilizan ampliamente.
Entorno regulatorio desigual: Las políticas de regulación de las criptomonedas varían de un país a otro. Algunos países apoyan la legalización de las criptomonedas, pero en la mayoría de las regiones aún no se ha establecido un marco regulatorio claro, lo que genera ciertos riesgos de cumplimiento en el flujo de capital.
Análisis de muestra y principales hallazgos
Situación de libre circulación de fondos
De los 10,000 direcciones de blockchain analizadas, aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente en la cadena pública a través de billeteras descentralizadas, con un total de 1,484 millones de dólares, mostrando una alta liquidez y características de descentralización. Esto indica que entre los usuarios del sudeste asiático, el método de intercambio descentralizado se ha vuelto mainstream.
Relación con la industria negra y gris
Más de 110 millones de dólares en fondos se dirigieron directamente a direcciones relacionadas con la industria negra y gris, representando más del 12%. Al rastrear el flujo de fondos de las direcciones restantes, se descubrió que, a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también tenían conexiones indirectas con la industria negra y gris, lo que elevó la proporción de direcciones de riesgo asociadas con la industria negra y gris al 16.82%. Esto significa que, entre decenas de millones de usuarios de criptomonedas en el sudeste asiático, podría haber millones de usuarios que tienen riesgos de transacciones de fondos, ya sea de manera indirecta o directa, con la industria negra y gris.
Análisis del flujo de fondos y riesgos de la industria gris y negra
Tipificación de direcciones de la industria negra y gris
Dividiremos las direcciones estrechamente relacionadas con la industria del crimen organizado en 3 categorías principales y 44 subcategorías, y las categorías de alto riesgo involucradas incluyen principalmente:
Servicio de mezcla: se utiliza principalmente para la anonimización de los flujos de fondos.
Casa de cambio clandestina: utilizada para la gestión de fondos ilegales transfronterizos y el lavado de dinero
Plataforma de estafa: involucra inversiones falsas, esquemas Ponzi, estafa de inversión a extranjeros, estafa de cerdos, etc.
Entre estos tipos de direcciones de alto riesgo, se involucran más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.
Fenómeno de flujo de capital de alto riesgo
Los resultados de la investigación muestran que ciertos tipos específicos de flujos de capital son especialmente significativos:
Se han transferido más de 10 millones de dólares directamente a direcciones relacionadas con casas de cambio ilegales, y la frecuencia de las transacciones ha acumulado miles de veces.
Aproximadamente 11 millones de dólares de fondos fluyen claramente hacia plataformas de juego en línea.
Más de 22 millones de dólares en fondos fueron introducidos en plataformas fraudulentas.
Este tipo de flujos de fondos revela la complejidad y la ocultación de las actividades de la industria negra y gris, especialmente bajo el anonimato de las criptomonedas y su característica transfronteriza, lo que permite a los delincuentes realizar transferencias ilegales de fondos y actividades de lavado de dinero con frecuencia.
Situación de los flujos de fondos en plataformas sancionadas
Proporción de flujos de capital en plataformas sancionadas
Aproximadamente el 53.49% de los fondos directamente relacionados con la industria negra y gris fluyeron hacia plataformas sancionadas, con el número de transacciones relacionadas siendo incluso el doble de las que fluyeron hacia casas de cambio subterráneas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares, lo que indica que las plataformas sancionadas siguen siendo el principal destino de entrada de fondos de alto riesgo.
Análisis de caso: una herramienta de mezcla de monedas
Como una herramienta común de mezcla de monedas, una plataforma ha recibido más de 54 millones de dólares en fondos en este estudio, lo que representa el 97.84% de la entrada de fondos en todas las plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que el Departamento del Tesoro de EE. UU. incluyó a esta plataforma en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacciones ha disminuido notablemente, lo que muestra el efecto efectivo de las sanciones sobre su entrada de fondos.
Análisis de riesgos macroeconómicos y discusión de sus causas
Anonimato y alta liquidez de las criptomonedas: El anonimato de las criptomonedas dificulta el seguimiento de los fondos ilegales cuando fluyen en la cadena. Incluso si hay medios técnicos para marcar direcciones de riesgo, los fondos aún pueden ocultar su flujo mediante técnicas como el mezclado, lo que facilita las actividades de lavado de dinero.
La falta de un sistema regulatorio en la región del Sudeste Asiático: Las medidas de regulación de criptomonedas en los países del Sudeste Asiático aún son imperfectas, lo que aumenta el riesgo de flujos transfronterizos de capital. Algunas áreas aún adoptan una actitud de espera hacia las criptomonedas y no han tomado medidas regulatorias activas, lo que proporciona espacio para el flujo de capital en las industrias ilegales y grises.
Entorno socioeconómico: El nivel de desarrollo económico en algunos países del sudeste asiático es bajo, la brecha entre ricos y pobres es grande, lo que lleva a muchos estafadores y juegos de apuestas en línea a establecerse aquí, atrayendo principalmente a extranjeros a participar.
Dificultades de regulación técnica: Las plataformas de intercambio de criptomonedas, los proveedores de servicios de billeteras y las plataformas descentralizadas a menudo tienen dificultades para monitorear y investigar de manera efectiva los riesgos detrás de las transacciones debido a limitaciones técnicas y de arquitectura. Las plataformas descentralizadas, en particular, carecen de control directo sobre los datos de transacciones, lo que les impide identificar de manera oportuna comportamientos maliciosos o riesgos de lavado de dinero. Aunque algunas plataformas centralizadas intentan fortalecer la supervisión a través de medidas KYC y AML, las transacciones entre cadenas y las tecnologías anónimas aún complican el seguimiento del flujo de fondos, aumentando los riesgos de seguridad.
Conclusiones y recomendaciones
El análisis del flujo de fondos en cadena en la región del sudeste asiático indica que existe un alto riesgo de seguridad en el uso de criptomonedas en esta área. Para reducir efectivamente el riesgo de flujo de fondos ilegales en cadena, sugerimos las siguientes medidas:
Fortalecer los mecanismos de supervisión: los gobiernos de los países deben formular e implementar políticas de regulación de criptomonedas completas, luchando contra las actividades de fondos ilegales en la cadena a través de la cooperación internacional, y emitir un marco claro de regulación de monedas virtuales adaptado a las diferentes realidades nacionales.
Mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: Aumentar la educación contra fraudes para usuarios comunes, para que comprendan los riesgos on-chain y fortalezcan su capacidad de identificación y conciencia de prevención frente a los fondos de la industria negra y gris.
Impulsar la innovación tecnológica: desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento on-chain y de prevención de lavado de dinero, utilizando análisis de big data, inteligencia artificial y otros métodos técnicos para identificar y combatir con precisión los flujos de fondos de alto riesgo.
Establecer un mecanismo de colaboración multifacético: fomentar la cooperación entre los intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras y entidades relacionadas en la región del Sudeste Asiático, fortalecer el intercambio de información y la defensa conjunta contra riesgos, y mejorar el coeficiente de seguridad on-chain.
El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de criptomonedas, aún enfrenta desafíos relacionados con el riesgo de flujo de capital en el futuro. A través del fortalecimiento de la regulación, el aumento de la conciencia de seguridad de los usuarios y la promoción de la innovación en los medios tecnológicos, esperamos reducir gradualmente el flujo de fondos ilegales en cadena y fomentar el desarrollo saludable de la economía digital en el sudeste asiático.
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Análisis del riesgo de flujo de fondos on-chain en el sudeste asiático: 16.82% DIRECCIÓN posiblemente relacionada con la industria negra y gris
Características del flujo de fondos en el sudeste asiático y análisis de riesgos en la cadena
En los últimos años, la aceptación y la difusión de las criptomonedas en la región del sudeste asiático han aumentado significativamente. Como un mercado emergente, esta región presenta características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento del usuario. Para comprender mejor las características de flujo de fondos on-chain en la región del sudeste asiático, los riesgos financieros potenciales y la conexión con industrias ilegales, hemos realizado un análisis exhaustivo basado en una muestra de 10,000 direcciones de blockchain extraídas desde 2020 hasta la fecha.
Panorama del mercado de criptomonedas en el sudeste asiático
El mercado de criptomonedas en el sudeste asiático presenta las siguientes características:
Crecimiento rápido de usuarios: La proporción de población joven en la región es alta, y junto con la proliferación de Internet móvil, el número de usuarios de criptomonedas ha crecido rápidamente, con estimaciones de decenas de millones de usuarios.
Alta demanda de pagos transfronterizos: La región del sudeste asiático cuenta con un gran número de trabajadores transfronterizos, y las criptomonedas les proporcionan un medio conveniente para los pagos transfronterizos, por lo que se utilizan ampliamente.
Entorno regulatorio desigual: Las políticas de regulación de las criptomonedas varían de un país a otro. Algunos países apoyan la legalización de las criptomonedas, pero en la mayoría de las regiones aún no se ha establecido un marco regulatorio claro, lo que genera ciertos riesgos de cumplimiento en el flujo de capital.
Análisis de muestra y principales hallazgos
De los 10,000 direcciones de blockchain analizadas, aproximadamente el 45.23% de los fondos circulan libremente en la cadena pública a través de billeteras descentralizadas, con un total de 1,484 millones de dólares, mostrando una alta liquidez y características de descentralización. Esto indica que entre los usuarios del sudeste asiático, el método de intercambio descentralizado se ha vuelto mainstream.
Más de 110 millones de dólares en fondos se dirigieron directamente a direcciones relacionadas con la industria negra y gris, representando más del 12%. Al rastrear el flujo de fondos de las direcciones restantes, se descubrió que, a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también tenían conexiones indirectas con la industria negra y gris, lo que elevó la proporción de direcciones de riesgo asociadas con la industria negra y gris al 16.82%. Esto significa que, entre decenas de millones de usuarios de criptomonedas en el sudeste asiático, podría haber millones de usuarios que tienen riesgos de transacciones de fondos, ya sea de manera indirecta o directa, con la industria negra y gris.
Análisis del flujo de fondos y riesgos de la industria gris y negra
Dividiremos las direcciones estrechamente relacionadas con la industria del crimen organizado en 3 categorías principales y 44 subcategorías, y las categorías de alto riesgo involucradas incluyen principalmente:
Entre estos tipos de direcciones de alto riesgo, se involucran más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.
Los resultados de la investigación muestran que ciertos tipos específicos de flujos de capital son especialmente significativos:
Este tipo de flujos de fondos revela la complejidad y la ocultación de las actividades de la industria negra y gris, especialmente bajo el anonimato de las criptomonedas y su característica transfronteriza, lo que permite a los delincuentes realizar transferencias ilegales de fondos y actividades de lavado de dinero con frecuencia.
Situación de los flujos de fondos en plataformas sancionadas
Aproximadamente el 53.49% de los fondos directamente relacionados con la industria negra y gris fluyeron hacia plataformas sancionadas, con el número de transacciones relacionadas siendo incluso el doble de las que fluyeron hacia casas de cambio subterráneas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares, lo que indica que las plataformas sancionadas siguen siendo el principal destino de entrada de fondos de alto riesgo.
Como una herramienta común de mezcla de monedas, una plataforma ha recibido más de 54 millones de dólares en fondos en este estudio, lo que representa el 97.84% de la entrada de fondos en todas las plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que el Departamento del Tesoro de EE. UU. incluyó a esta plataforma en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacciones ha disminuido notablemente, lo que muestra el efecto efectivo de las sanciones sobre su entrada de fondos.
Análisis de riesgos macroeconómicos y discusión de sus causas
Anonimato y alta liquidez de las criptomonedas: El anonimato de las criptomonedas dificulta el seguimiento de los fondos ilegales cuando fluyen en la cadena. Incluso si hay medios técnicos para marcar direcciones de riesgo, los fondos aún pueden ocultar su flujo mediante técnicas como el mezclado, lo que facilita las actividades de lavado de dinero.
La falta de un sistema regulatorio en la región del Sudeste Asiático: Las medidas de regulación de criptomonedas en los países del Sudeste Asiático aún son imperfectas, lo que aumenta el riesgo de flujos transfronterizos de capital. Algunas áreas aún adoptan una actitud de espera hacia las criptomonedas y no han tomado medidas regulatorias activas, lo que proporciona espacio para el flujo de capital en las industrias ilegales y grises.
Entorno socioeconómico: El nivel de desarrollo económico en algunos países del sudeste asiático es bajo, la brecha entre ricos y pobres es grande, lo que lleva a muchos estafadores y juegos de apuestas en línea a establecerse aquí, atrayendo principalmente a extranjeros a participar.
Dificultades de regulación técnica: Las plataformas de intercambio de criptomonedas, los proveedores de servicios de billeteras y las plataformas descentralizadas a menudo tienen dificultades para monitorear y investigar de manera efectiva los riesgos detrás de las transacciones debido a limitaciones técnicas y de arquitectura. Las plataformas descentralizadas, en particular, carecen de control directo sobre los datos de transacciones, lo que les impide identificar de manera oportuna comportamientos maliciosos o riesgos de lavado de dinero. Aunque algunas plataformas centralizadas intentan fortalecer la supervisión a través de medidas KYC y AML, las transacciones entre cadenas y las tecnologías anónimas aún complican el seguimiento del flujo de fondos, aumentando los riesgos de seguridad.
Conclusiones y recomendaciones
El análisis del flujo de fondos en cadena en la región del sudeste asiático indica que existe un alto riesgo de seguridad en el uso de criptomonedas en esta área. Para reducir efectivamente el riesgo de flujo de fondos ilegales en cadena, sugerimos las siguientes medidas:
Fortalecer los mecanismos de supervisión: los gobiernos de los países deben formular e implementar políticas de regulación de criptomonedas completas, luchando contra las actividades de fondos ilegales en la cadena a través de la cooperación internacional, y emitir un marco claro de regulación de monedas virtuales adaptado a las diferentes realidades nacionales.
Mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: Aumentar la educación contra fraudes para usuarios comunes, para que comprendan los riesgos on-chain y fortalezcan su capacidad de identificación y conciencia de prevención frente a los fondos de la industria negra y gris.
Impulsar la innovación tecnológica: desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento on-chain y de prevención de lavado de dinero, utilizando análisis de big data, inteligencia artificial y otros métodos técnicos para identificar y combatir con precisión los flujos de fondos de alto riesgo.
Establecer un mecanismo de colaboración multifacético: fomentar la cooperación entre los intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras y entidades relacionadas en la región del Sudeste Asiático, fortalecer el intercambio de información y la defensa conjunta contra riesgos, y mejorar el coeficiente de seguridad on-chain.
El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de criptomonedas, aún enfrenta desafíos relacionados con el riesgo de flujo de capital en el futuro. A través del fortalecimiento de la regulación, el aumento de la conciencia de seguridad de los usuarios y la promoción de la innovación en los medios tecnológicos, esperamos reducir gradualmente el flujo de fondos ilegales en cadena y fomentar el desarrollo saludable de la economía digital en el sudeste asiático.