قضية غسيل الأموال في هونغ كونغ تكشف عن تسرب صناعة الاحتيال في جنوب شرق آسيا واستجابة التنظيم

تعتبر هونغ كونغ كميناء حر مشهور عالميًا ومركز مالي دولي، حيث تطورت بيئة الاقتصاد الرقمي لديها بشكل مزدهر قبل صدور السياسات الرسمية التفضيلية. تقوم خدمات تبادل الأصول الافتراضية خارج البورصة، مثل المتاجر الفعلية ومجموعات الإنترنت، بالتعاون مع مقدمي خدمات تبادل الأصول الافتراضية المحلية والدولية لتقديم خدمات تحويل الرموز وإدخال الأموال وسحبها للمستثمرين، مما يشكل نمط سوق فريد.

ومع ذلك، فإن الخصوصية العالية والخصائص غير المحدودة للحدود للأصول الافتراضية في ظل تقنية blockchain توفر تسهيلات للأنشطة الإجرامية. تتدفق كميات كبيرة من الأصول الرقمية المرتبطة بالجريمة، خاصة العملات المستقرة، بهدوء إلى النظام البيئي للعملات الرقمية في هونغ كونغ، مما يسبب تحديات عديدة للمشغلين والمستثمرين العاديين مثل تلوث الأموال ومخاطر قانونية وتنظيمية.

مؤخراً، أثارت تجربة طالب جامعي من البر الرئيسي قام بزيارة هونغ كونغ لمساعدة شخص ما في تبادل U اهتماماً. كان الطالب يعتقد أن تداول العملات الرقمية في هونغ كونغ قانوني، لكنه اكتشف لاحقاً أن بطاقته المصرفية وحساباته على وي تشات وعلبة الدفع جميعها تم تجميدها من قبل الشرطة في البر الرئيسي. اتضح أنه خلال إقامته في هونغ كونغ، تعرف على شخص ما عبر منصة الإنترنت، حيث طلب منه مساعدته في شراء "U"، وقدم له وعداً بدفع رسوم المساعدة.

الإجراء المحدد هو أن الطرف الآخر يقوم بتحويل اليوان الصيني إلى بطاقة الطالب المصرفية في البر الرئيسي، ثم يقوم الطالب بتحويله إلى دولارات هونغ كونغ نقدًا، ثم يتوجه إلى متجر صرف العملات المشفرة في هونغ كونغ لشراء USDT، ويطلب من الموظف تحويل العملة الافتراضية إلى عنوان المحفظة المحدد. ومع ذلك، بعد وقت قصير من الصفقة، أبلغت الشرطة الطالب بأنه مشتبه به في الاحتيال. في الواقع، كانت الأموال التي يتم تحويلها إليه في كل مرة تأتي من ضحايا مختلفين.

هذه في الواقع طريقة غسيل الأموال نموذجية من نوع "كارت تو يو"، مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بشبكات الجريمة المنظمة في منطقة جنوب شرق آسيا. من خلال تحليل الأموال المرسلة إلى عنوان التحويل المحدد، تبين أن الطلاب اشتروا 2396 عملة USDT من متاجر تحويل محددة، والتي تدفقت إلى عنوان له تعاملات طويلة الأمد مع منصات الضمان في جنوب شرق آسيا. تقدم هذه المنصات خدمات لشبكات القمار غير القانونية، والأنشطة الاقتصادية غير المشروعة، وغسيل الأموال، والاحتيال في منطقة جنوب شرق آسيا.

تكشف هذه الحادثة عن السلوك الخبيث لفرق الاحتيال في جنوب شرق آسيا التي تستخدم متاجر تحويل العملات الرقمية في هونغ كونغ لغسيل الأموال. نمط هذا السلوك هو أسلوب "接回U" الشائع، حيث يقوم غاسلو الأموال بجمع الأموال النقدية غير المشروعة من ضحايا الاحتيال، ثم يقومون بسرعة بتحويلها إلى USDT في سوق التجارة الخارجية، ثم يعيدون تحويلها إلى عنوان البلوكشين الخاص بالمحتالين، ويكسبون عمولة من ذلك. نظرًا لأن شراء USDT يتطلب العديد من بطاقات البنك ومعلومات الهوية الحقيقية، يقوم غاسلو الأموال بتجنيد عدد كبير من العاملين بدوام جزئي لتشكيل "أسطول غسيل الأموال".

أظهرت التحليلات الإضافية أن هذه الحادثة المتعلقة بغسيل الأموال ليست حالة فردية، بل هي جزء من قمة جبل الجليد لعصابة غسيل أموال كبيرة وعالية الصناعة. في أقل من ثلاثة أشهر، قامت هذه العصابة بغسيل أكثر من 310,000 دولار أمريكي بطريقة غير قانونية في هونغ كونغ. بالنظر إلى إمكانية وجود أنشطة عصابات أخرى لم يتم اكتشافها، فإن الحجم الفعلي لهذه الأنشطة الصناعية لغسيل الأموال التي تستخدم بشكل غير قانوني مقدمي خدمات التداول الخارجي للأصول الرقمية في هونغ كونغ قد يكون أكبر بكثير.

حاليًا، لا يزال قطاع تداول الأصول الرقمية خارج البورصة في هونغ كونغ في مرحلة تنظيم غير مكتملة، حيث أصبحت العديد من المنصات بسبب نقص آليات الامتثال الفعالة قناة مهمة لغسيل الأموال. أصدرت إدارة الخدمات المالية والخزينة في هونغ كونغ في فبراير 2024 وثيقة استشارة تشريعية بشأن خدمات تداول الأصول الرقمية خارج البورصة، مقترحةً إنشاء نظام ترخيص للمتداولين في الخارج من خلال "مرسوم مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب"، لضمان تلبية هذه الشركات لمتطلبات الامتثال مثل مكافحة غسيل الأموال والتحقق من هوية العملاء.

مع اقتراب هونغ كونغ من إصدار سياسات تنظيمية تتعلق بالمعاملات خارج البورصة للأصول الرقمية، تواجه مزودي خدمات المعاملات خارج البورصة ضغوطًا غير مسبوقة للامتثال. يحتاج المشغلون إلى تنظيم نظامي لعمليات التحقق من العناية الواجبة للعملاء وآليات مراجعة مصادر الأموال، وإجراء فحص شامل للمخاطر المحتملة للأموال غير القانونية في الأعمال. في الوقت نفسه، يجب أن يكونوا على دراية بالمتطلبات التنظيمية التي ستدخل حيز التنفيذ، وأن يقوموا بإنشاء نظام شامل للرقابة الداخلية على المخاطر، وتعزيز التواصل مع الجهات التنظيمية ومنظمات السلوك الذاتي في الصناعة، وكذلك تعزيز مراقبة المعاملات من خلال الوسائل التقنية.

بشكل عام، توفر السياسات القادمة للتداول خارج البورصة في هونغ كونغ فرصة مهمة لتطوير قطاع تداول الأصول الرقمية بشكل منظم. يجب على المشغلين في الصناعة التكيف بنشاط مع التغيرات في بيئة الرقابة، وتعزيز مستوى الامتثال، وبالتالي تعزيز القدرة التنافسية، لتحقيق التنمية المستدامة على المدى الطويل في سوق هونغ كونغ المزدهر للاقتصاد الرقمي.