虛擬貨幣投資平台"鑫慷嘉"爆雷，涉案金額或達130億元

近日，一家名爲"DGCX鑫慷嘉"的投資理財平台引發熱議。據傳，該平台約有200萬名投資者參與，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，有消息稱公司創始人已離開中國。

從業務模式來看，鑫慷嘉以虛擬貨幣投資爲名，利用高額收益吸引消費者。平台宣稱單日收益率爲1%，並通過設置高額獎勵發展下線，根據下線成員數量設置分成比例。即便在平台已無法兌付的情況下，仍有用戶加入其中。

高收益誘惑與無法兌付

多位投資人反映，按照宣傳，投資人通過平台參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率，但投入資金在一個月內無法取出。6月25日左右，平台出現無法提現的情況，次日確認系統癱瘓。

平台方聲稱公司被監管部門定性爲偷稅漏稅，帳戶資金被全部凍結導致無法提現。隨後，平台要求用戶按持倉金額的10%進行"繳稅"才能提現，且提現手續費高達50%。

多地警方風險提示

7月7日，湖南桃江縣公安局發布風險提示，指出該平台盜用迪拜黃金與商品交易所(DGCX)的名義吸引資金，在未取得授權和相關資質的情況下，謊稱是DGCX交易所的中國分站。該行爲涉嫌集資詐騙。

事實上，早在2024年10月以來，已有四川、廣東、江西、湖南等多地監管部門對鑫慷嘉進行風險提示，均指出其通過傳銷架構開展龐氏騙局。

運營主體公司已注銷

天眼查數據顯示，鑫慷嘉運營主體貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司成立於2024年4月，該公司多次因"通過登記的住所或者經營場所無法聯繫"被列入異常經營名錄。5月18日，該公司因"決議解散"向登記機關申請注銷登記。

專家觀點：典型非法集資與詐騙行爲

香港註冊數字資產分析師學會董事於佳寧認爲，這是一起典型的非法集資與詐騙行爲。違法分子將傳統非法集資結構嵌入USDT等穩定幣的流通機制中，以USDT爲單位入金，繞過人民幣監管渠道，再快速出逃境外，規避現有金融系統對跨境大額資金轉移的監控。

風險警示

法律專家提醒，部分參與者明知平台存在高度風險，但仍主動參與"拉人頭"、"賺返佣"，可能從"受害者"變成"共犯"。即使不是組織的"核心人員"，只要積極參與並達到一定規模，也可能構成"共同犯罪"。

專家建議，投資者在投入資金前，應當明確資金去向、投資用途、監管主體以及責任承擔方。對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。