Vấn đề đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra của cảnh sát do giao dịch tài sản tiền điện tử gây ra
Gần đây, một số nhà giao dịch Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán các tài sản số (đặc biệt là USDT) và thậm chí nhận được thông báo từ cảnh sát yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân của hiện tượng này, những rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó.
Một, tại sao việc chỉ bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?
Đầu tiên, chúng ta cần làm rõ một tiền đề quan trọng: ở nước ta, việc chỉ nắm giữ tài sản tiền điện tử không vi phạm pháp luật. Hiện tại, nước ta chưa ban hành bất kỳ luật nào, quy định hành chính của Hội đồng Nhà nước hay lệnh hành chính nào trực tiếp liên quan đến tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số tài liệu quy phạm (như "Thông báo 9.4", "Thông báo 9.24"...) liên quan đến lĩnh vực này, nhưng chúng không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự, cũng như không rõ ràng cấm công dân nắm giữ tài sản tiền điện tử.
Vậy, tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và "hỗ trợ điều tra"? Nguyên nhân chính như sau:
Vấn đề kênh giao dịch dẫn đến việc nhận "tiền không hợp pháp"
Một số nền tảng giao dịch có thể tồn tại rủi ro liên quan đến các hoạt động tội phạm thượng nguồn, dẫn đến việc người dùng nhận được tiền bất hợp pháp liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến mà không biết. Khi ngân hàng phát hiện dòng tiền khả nghi, thường sẽ thực hiện biện pháp đóng băng tài khoản.
Theo đuổi lợi nhuận cao và hợp tác với những người không rõ danh tính
Một số người dùng để theo đuổi tỷ giá cao hơn hoặc phí giao dịch thấp hơn, chọn giao dịch với các cá nhân hoặc tổ chức không rõ danh tính. Những đối tượng giao dịch này có thể liên quan đến các hoạt động tài chính bất hợp pháp như tiệm đổi tiền ngầm, làm tăng rủi ro về nguồn gốc tiền.
Hành vi không đúng của chính nhà giao dịch
Trong các trường hợp thực tế, một số người dùng ngoài việc giao dịch Tài sản tiền điện tử còn có thể tham gia các hành vi mờ ám khác hoặc có nguồn thu nhập khó giải thích, những yếu tố này đều có thể làm tăng rủi ro bị điều tra tài khoản.
Hai, "Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Thông thường, nếu chỉ thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử, sẽ không dẫn đến rủi ro hình sự trực tiếp. Tuy nhiên, trong một số trường hợp đặc biệt, có thể phải đối mặt với hai loại rủi ro hình sự chính:
Che giấu, ẩn náu tội phạm có được
Tội phạm mạng gây hại thông tin
Hai tội danh này chủ yếu phụ thuộc vào việc người thực hiện hành vi có "biết rõ" nguồn gốc của tài chính có thể liên quan đến tội phạm hay không. Nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với nguồn tài chính vượt ra ngoài mối quan hệ giao dịch thông thường, hoặc có bằng chứng cho thấy người dùng biết rằng nguồn tài chính có thể không hợp pháp, thì có thể phải đối mặt với rủi ro hình sự như đã nêu ở trên.
Ba, gặp phải thẻ ngân hàng bị khóa và "hỗ trợ điều tra" thì nên ứng phó như thế nào?
Tự đánh giá rủi ro: Xem xét bản thân có tồn tại hành vi vi phạm nào khác không, chuẩn bị tài liệu chứng minh nguồn gốc tài chính hợp pháp.
Liên hệ ngân hàng: Xác nhận cơ quan tư pháp đã đóng băng tài khoản và thông tin liên lạc của họ, cố gắng lấy được sao kê ngân hàng liên quan đến giao dịch tiền.
Liên hệ với nền tảng giao dịch: Yêu cầu nền tảng cung cấp hồ sơ giao dịch chi tiết.
Soạn thảo tình huống: Chi tiết mô tả tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử của bản thân và nguồn vốn. Nếu cần thiết, có thể tìm kiếm sự hỗ trợ từ luật sư chuyên nghiệp.
Cẩn thận đối phó với cuộc điều tra của cảnh sát: Nếu cảnh sát địa phương yêu cầu hợp tác điều tra, nên hành động sau khi tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp. Đối với yêu cầu điều tra của cảnh sát ở nơi khác, cần phải cảnh giác hơn.
Bốn, Kết luận
Đối mặt với việc đóng băng thẻ ngân hàng, không cần quá hoảng sợ, nhưng cũng nên chuẩn bị tâm lý. Ngay cả khi người dùng là thiện chí, nếu trong tài khoản thực sự có tiền bẩn, vẫn có khả năng bị thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền. Hy vọng tất cả các nhà giao dịch Tài sản tiền điện tử đều có thể thực hiện giao dịch một cách an toàn và tuân thủ, tránh rủi ro pháp lý không cần thiết.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
21 thích
Phần thưởng
21
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TokenTherapist
· 07-27 22:49
chơi đùa với mọi người một chút rồi đi thôi...
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunter
· 07-25 14:46
Rủi ro luôn ở trong mempool ít được biết đến
Xem bản gốcTrả lời0
SurvivorshipBias
· 07-25 14:42
đồ ngốc mãi mãi không tăng lên~
Xem bản gốcTrả lời0
PumpDoctrine
· 07-25 14:18
Đây chỉ là một phần nhỏ, có rất nhiều người đã vào tù.
Tài sản tiền điện tử giao dịch rủi ro nhắc nhở: Chiến lược ứng phó với thẻ ngân hàng bị đóng băng và cuộc điều tra của cảnh sát
Vấn đề đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra của cảnh sát do giao dịch tài sản tiền điện tử gây ra
Gần đây, một số nhà giao dịch Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán các tài sản số (đặc biệt là USDT) và thậm chí nhận được thông báo từ cảnh sát yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân của hiện tượng này, những rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó.
Một, tại sao việc chỉ bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?
Đầu tiên, chúng ta cần làm rõ một tiền đề quan trọng: ở nước ta, việc chỉ nắm giữ tài sản tiền điện tử không vi phạm pháp luật. Hiện tại, nước ta chưa ban hành bất kỳ luật nào, quy định hành chính của Hội đồng Nhà nước hay lệnh hành chính nào trực tiếp liên quan đến tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số tài liệu quy phạm (như "Thông báo 9.4", "Thông báo 9.24"...) liên quan đến lĩnh vực này, nhưng chúng không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự, cũng như không rõ ràng cấm công dân nắm giữ tài sản tiền điện tử.
Vậy, tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và "hỗ trợ điều tra"? Nguyên nhân chính như sau:
Vấn đề kênh giao dịch dẫn đến việc nhận "tiền không hợp pháp" Một số nền tảng giao dịch có thể tồn tại rủi ro liên quan đến các hoạt động tội phạm thượng nguồn, dẫn đến việc người dùng nhận được tiền bất hợp pháp liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến mà không biết. Khi ngân hàng phát hiện dòng tiền khả nghi, thường sẽ thực hiện biện pháp đóng băng tài khoản.
Theo đuổi lợi nhuận cao và hợp tác với những người không rõ danh tính Một số người dùng để theo đuổi tỷ giá cao hơn hoặc phí giao dịch thấp hơn, chọn giao dịch với các cá nhân hoặc tổ chức không rõ danh tính. Những đối tượng giao dịch này có thể liên quan đến các hoạt động tài chính bất hợp pháp như tiệm đổi tiền ngầm, làm tăng rủi ro về nguồn gốc tiền.
Hành vi không đúng của chính nhà giao dịch Trong các trường hợp thực tế, một số người dùng ngoài việc giao dịch Tài sản tiền điện tử còn có thể tham gia các hành vi mờ ám khác hoặc có nguồn thu nhập khó giải thích, những yếu tố này đều có thể làm tăng rủi ro bị điều tra tài khoản.
Hai, "Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Thông thường, nếu chỉ thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử, sẽ không dẫn đến rủi ro hình sự trực tiếp. Tuy nhiên, trong một số trường hợp đặc biệt, có thể phải đối mặt với hai loại rủi ro hình sự chính:
Hai tội danh này chủ yếu phụ thuộc vào việc người thực hiện hành vi có "biết rõ" nguồn gốc của tài chính có thể liên quan đến tội phạm hay không. Nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với nguồn tài chính vượt ra ngoài mối quan hệ giao dịch thông thường, hoặc có bằng chứng cho thấy người dùng biết rằng nguồn tài chính có thể không hợp pháp, thì có thể phải đối mặt với rủi ro hình sự như đã nêu ở trên.
Ba, gặp phải thẻ ngân hàng bị khóa và "hỗ trợ điều tra" thì nên ứng phó như thế nào?
Tự đánh giá rủi ro: Xem xét bản thân có tồn tại hành vi vi phạm nào khác không, chuẩn bị tài liệu chứng minh nguồn gốc tài chính hợp pháp.
Liên hệ ngân hàng: Xác nhận cơ quan tư pháp đã đóng băng tài khoản và thông tin liên lạc của họ, cố gắng lấy được sao kê ngân hàng liên quan đến giao dịch tiền.
Liên hệ với nền tảng giao dịch: Yêu cầu nền tảng cung cấp hồ sơ giao dịch chi tiết.
Soạn thảo tình huống: Chi tiết mô tả tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử của bản thân và nguồn vốn. Nếu cần thiết, có thể tìm kiếm sự hỗ trợ từ luật sư chuyên nghiệp.
Cẩn thận đối phó với cuộc điều tra của cảnh sát: Nếu cảnh sát địa phương yêu cầu hợp tác điều tra, nên hành động sau khi tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp. Đối với yêu cầu điều tra của cảnh sát ở nơi khác, cần phải cảnh giác hơn.
Bốn, Kết luận
Đối mặt với việc đóng băng thẻ ngân hàng, không cần quá hoảng sợ, nhưng cũng nên chuẩn bị tâm lý. Ngay cả khi người dùng là thiện chí, nếu trong tài khoản thực sự có tiền bẩn, vẫn có khả năng bị thu hồi một phần hoặc toàn bộ số tiền. Hy vọng tất cả các nhà giao dịch Tài sản tiền điện tử đều có thể thực hiện giao dịch một cách an toàn và tuân thủ, tránh rủi ro pháp lý không cần thiết.