Kripto Varlıklar piyasası dalgalı, Otomatik Yatırım BTC ve ETH uzun vadeli riskten korunma stratejisi

Kripto Varlıklar piyasası son zamanlarda bir dalgalanma yaşadı, birçok yatırımcı alts konusunda şüpheler taşımakta. Bu piyasa ayarlaması bir bakıma, sektörün uzun vadeli sağlıklı gelişimi için faydalı olabilir. Mevcut piyasa koşullarında, kaliteli projeler varlığını sürdürebilirken, kalitesiz projeler elenebilir. Çoğu altcoin fiyatı %30'dan fazla düşüş gösterdi, ana akım tokenler de etkilenmiş olsa da, onlar yine de piyasanın yön göstericisi olmaya devam ediyor.

Bu olay yatırımcılara bir uyarı niteliği taşıyor: Tüm fonları tek bir coin'e yatırmamalısınız. Akıllıca bir yaklaşım, en az %50'lik bir fonu Ana Akım Token'lar olan Bitcoin ve Ethereum gibi varlıklara tahsis etmektir. Ana akım coin yatırımlarına katılmak isteyenler için uygulanabilir bir strateji, Bitcoin ve Ethereum'a düzenli olarak yatırım yapmaktır.

Düzenli yatırım stratejisi, geleneksel spekülatif ticaretten farklıdır. Piyasa zamanlamasına bağlı kalmaz, aksine fiyat yüksek ya da düşük olsun belirli bir miktarı düzenli olarak satın alır. Bazı insanlar, teknik analiz yeteneklerinin yetersiz olması nedeniyle bu yöntemi tercih ederken, bazıları uzun vadede kısa vadeli tahminlerin başarı oranının sadece yaklaşık %50 olduğunu fark ettikleri için uzun vadeli yatırım perspektifini benimsemeyi tercih eder.

Kripto Varlıklar pazarının yüksek dalgalılığı herkesçe bilinmektedir. 2020 yılındaki piyasa hareketleri bunun tipik bir örneğidir: yılın başında Bitcoin fiyatı 10.000 dolar civarındayken, mart ayında pandemiden dolayı 3.000 doların altına düştü ve 2021'de ise 60.000 doları aştı. Bu tür şiddetli dalgalanmalar birçok yatırımcıyı hazırlıksız yakaladı. Dipten alım yapmayanlar fırsatı kaçırdı, oysa pasif olarak tutan yatırımcılar sonunda kayda değer kazançlar elde etti.

Bitcoin'e düzenli yatırım yapmanın anahtarı, bu varlığa uzun vadede güvenmektir. Eğer bir projenin gelecekteki gelişimine güvenmiyorsanız, düzenli yatırım yapmanın bir anlamı yoktur. Düzenli yatırımın temel felsefesi, hedef varlığın uzun vadede iyi bir performans göstereceğine inanmaktır; kısa vadeli fiyat dalgalanmalarına aşırı odaklanmamak gerekir.

Düzenli yatırımın en önemli avantajlarından biri, belirli aralıklarla alım yapıldığı için pozisyon maliyetinin yatırım süresinin ortalama fiyatına yaklaşmasıdır. Yatırım süresi yeterince uzun olduğu sürece, örneğin bir yılı aşarsa, ortalama maliyet genellikle çok yüksek olmayacaktır. Bunun nedeni, finansal piyasalardaki "boğa piyasası kısa, ayı piyasası uzun" kuralına göre, Bitcoin'in büyük fiyat artışlarının genellikle çok uzun sürmemesidir, genellikle sadece 1-3 ay sürer. Bu, çoğu zaman fiyatların nispeten makul olduğu anlamına gelir.

Ancak, düzenli yatırımın bazı sınırlamaları da vardır. Çünkü bu, "zamanlama yapmayan" bir yatırım yöntemi olduğu için, herhangi bir noktada düzenli yatırım yapmanın kâr getireceğini garanti edemez. Örneğin, 2021 Aralık'tan bugüne kadar yaklaşık 5 aylık düzenli yatırım kayıplara yol açabilir. Daha aşırı bir örnek olarak, şu anda Bitcoin'in 1000 günlük ortalaması (yaklaşık 3 yıllık yatırım maliyeti) yaklaşık 28000 dolar civarındadır. Eğer Bitcoin fiyatı bu seviyenin altına düşerse, son 3 yıldır düzenli yatırım yapmayı sürdüren yatırımcılar kayıplarla karşılaşabilir.

Bu nedenle, düzenli yatırımın temel prensibi "uzun vadede değer kazanacak varlıkları seçmek" ve bir sonraki döngü zirvesini beklemek için sabırlı olmaktır. Sadece uzun vadede değer kazanan varlıklar, zamanlama hatasının etkilerini sonunda dengeleyebilir.

Düzenli yatırım stratejisi uygularken, belirli bir zaman diliminde sabit bir miktar tutmak önemlidir; her ay veya her hafta sabit bir zamanda yatırım yapmayı seçebilirsiniz. Düzenli yatırım yapmayı seçtiyseniz, subjektif değerlendirmeleri mümkün olduğunca azaltmalısınız ve kısa vadeli piyasa dalgalanmaları nedeniyle yatırım miktarını sık sık ayarlamaktan kaçınmalısınız. Uzun vadede, tek seferlik alımın maliyeti en önemli faktör değildir.

Mevcut piyasa koşullarını göz önünde bulundurarak, şimdi düzenli yatırım yapmaya başlamak için uygun bir zaman olabilir. Her seferinde büyük bir düşüş yaşandığında veya fiyat 5000-10000 puan düştüğünde, bunlar düzenli yatırımlar için iyi bir başlangıç noktası olarak değerlendirilebilir.