Применение стейблкоинов в отмывании денег и финансировании терроризма: Анализ черного списка USDT
Введение
Быстрый рост стейблкоинов привлек внимание регулирующих органов к созданию механизмов заморозки средств. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают этой технической возможностью и используются на практике для борьбы с незаконной финансовой деятельностью. В данной статье будет проведен анализ с двух сторон:
Система проверяет статус заморозки адресов из черного списка USDT;
Обсуждение потенциальной связи между замороженными средствами и финансированием терроризма.
1. Анализ адресов USDT в черном списке
Мы идентифицируем и отслеживаем адреса в черном списке Tether, используя мониторинг событий в блокчейне, методы анализа были проверены через исходный код смарт-контрактов. Основная логика включает в себя идентификацию событий "AddedBlackList" и "RemovedBlackList", а также запись информации о каждом адресе, занесенном в черный список.
1.1 Основные выводы
На основе данных Tether на блокчейнах Ethereum и Tron мы обнаружили:
С 1 января 2016 года было добавлено 5,188 адресов в черный список, связано с замороженными средствами на сумму более 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был занесен в черный список, 90,07% из которых приходятся на цепочку Tron, замороженная сумма составила 86,34 миллиона долларов. 15, 20 и 25 июня были пиковыми днями по количеству занесенных в черный список адресов, при этом 20 июня было занесено 63 адреса за один день.
Распределение замороженных средств: Топ-10 адресов заморозили в общей сложности 5,345 миллиона долларов, что составляет 61,91% от общей суммы. Средняя сумма замороженных средств составляет 571,8 тысячи долларов, а медиана только 40 тысяч долларов, что указывает на то, что небольшое количество крупных адресов увеличивает общую среднюю.
Распределение средств по жизненному циклу: эти адреса накопительно получили 808 миллионов долларов, 721 миллион долларов был переведен до занесения в черный список, лишь 86,34 миллионов долларов фактически заморожены. 17% адресов не имеют записей о выводе средств, возможно, они используются как временные точки хранения.
Новые созданные адреса чаще попадают в черный список: 41% адресов в черном списке были созданы менее чем за 30 дней, только 3% использовались более 2 лет, что указывает на то, что новые адреса чаще используются для незаконной деятельности.
Большинство адресов реализуют "вывод средств перед заморозкой": около 54% адресов вывели более 90% своих средств до того, как были занесены в черный список, еще 10% имели нулевой баланс на момент заморозки, что указывает на то, что большинство правоохранительных мероприятий могут лишь заморозить остатки средств.
Новые адреса имеют более высокую эффективность отмывания денег: анализ диаграммы рассеяния показывает, что новые адреса выделяются по количеству, частоте блокировки и эффективности переводов, а также имеют наивысший уровень успеха в отмывании денег.
1.2 Отслеживание потоков средств
Мы проанализировали движение средств 151 адреса USDT, занесенных в черный список с 13 по 30 июня, с помощью инструментов отслеживания на блокчейне и идентифицировали основные источники и направления средств.
1.2.1 Анализ источников средств
Внутреннее загрязнение (91 адреса ): средства поступают из других адресов, внесенных в черный список, что указывает на наличие высоко взаимосвязанной сети отмывания денег.
Рыболовные метки(37 адресов): Многие вышестоящие адреса помечены как "Fake Phishing", что может быть обманчивой меткой для сокрытия незаконного происхождения.
Горячие кошельки биржи (34 адреса ): включая горячие кошельки одного известного обменника (20 штук ), одного крупного обменника (7 штук ) и одного среднего обменника (7 штук ), возможно, связаны с украденными аккаунтами или "мулевыми аккаунтами".
Единственный основной распределитель ( 35 адресов ): Один и тот же адрес в черном списке многократно используется как верхний уровень, возможно, для распределения средств в качестве агрегатора или миксера.
Мост для межсетевого взаимодействия (2 адреса ): часть средств поступает из межсетевого моста, что указывает на наличие операций по отмыванию денег.
1.2.2 Анализ направления средств
Направление к другим адресам из черного списка (54 токенов ): между адресами из черного списка существует структура "внутреннего циклического звена".
Направление в централизованные биржи (41: эти адреса переводят средства на известную биржу )30, на адреса пополнения другой деривативной биржи (7 и другие биржи, реализуя "выход".
Направление через кросс-чейн мост )12 (: указывает на то, что часть средств пытается покинуть экосистему TRON, продолжая кросс-чейн отмывание денег.
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на стороне притока средств ) горячий кошелек ( и оттока ) адреса пополнения (, подчеркивая их центральное положение в цепочке финансирования. Текущие недостатки бирж в соблюдении мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также задержка в заморозке активов могут позволить злоумышленникам завершить перевод активов до вмешательства регуляторов.
Рекомендуется, чтобы крупные криптовалютные биржи, как основные каналы финансирования, усилили механизмы实时监测 и интерцепции рисков, чтобы предотвратить возможные проблемы.
![Цифровые стейблкоины, отмывание денег и финансирование терроризма: цепочечное отслеживание черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6b991437dedd4f9c8fc123c381259233.webp(
2. Анализ финансирования терроризма
Мы проанализировали административный арест, опубликованный Национальным управлением по борьбе с финансированием терроризма Израиля, чтобы оценить использование USDT в финансировании терроризма. Хотя единого источника данных недостаточно для полной картины, его можно использовать в качестве репрезентативной выборки для консервативного анализа и оценки.
) 2.1 Основные находки
Время выпуска: с 13 июня 2025 года, после эскалации конфликта между Израилем и Ираном, была добавлена только одна новая конфискация (6 июня 26 ). Предыдущий документ датирован 8 июня, что показывает задержку в ответах правоохранительных органов в период геополитической напряженности.
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 ордеров на арест, из которых 4 явно упоминают определенную террористическую организацию, а последний ордер впервые упоминает определенную страну Ближнего Востока.
Адреса и активы, связанные с ордером на арест:
76 стейблкоин USDT ### Tron ( адрес
16 BTC адресов
2 адреса эфириума
641 аккаунтов определенной известной биржи
8 аккаунтов на некоторых крупных биржах
Онлайн-трекинг адреса 76 USDT) на блокчейне Tron( выявил две модели реакции Tether:
Активная заморозка: Tether добавил 17 связанных адресов в черный список еще до выдачи ордера на арест, в среднем за 28 дней, а в некоторых случаях даже за 45 дней.
Быстрая реакция: по остальным адресам Tether в среднем требуется всего 2,1 дня для завершения заморозки после объявления о конфискации, что демонстрирует хорошую способность к сотрудничеству с правоохранительными органами.
Эти признаки указывают на то, что между Tether и некоторыми правоохранительными органами стран существует тесный, даже предварительный механизм сотрудничества.
![Цифровые стейблкоины, отмывание денег и финансирование терроризма: первичный анализ цепочки отслеживания черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
3. Итог и вызовы, с которыми сталкиваются меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма
Исследования показывают, что несмотря на то, что стейблкоины, такие как USDT, предоставляют технические средства для контроля сделок, на практике противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма по-прежнему сталкивается со следующими вызовами:
) 3.1 Основные вызовы
Отстающее правоприменение против активного контроля: в настоящее время большинство правоприменительных действий по-прежнему зависит от последующей обработки, что оставляет пространство для незаконных лиц для перемещения активов.
Регуляторные слепые зоны биржи: централизованные биржи, будучи узлом для ввода и вывода средств, часто имеют недостаточный мониторинг, что затрудняет своевременное выявление аномальных действий.
Кросс-цепочные операции по отмыванию денег становятся все более сложными: использование многосетевой экосистемы и кросс-цепочных мостов делает перемещение средств более скрытным, а сложность отслеживания для регуляторов увеличивается.
3.2 Рекомендации
Рекомендуется эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Укрепление обмена информацией в сети
Инвестиционный анализ в реальном времени
Создание кросс-чейн рамок соответствия
Только в условиях своевременной, согласованной и технологически зрелой системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно обеспечены.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GasDevourer
· 9ч назад
Кто еще осмелится делать случайные переводы?
Посмотреть ОригиналОтветить0
LayerZeroHero
· 08-06 04:07
Код контракта необходимо проверить
Посмотреть ОригиналОтветить0
CodeAuditQueen
· 08-06 04:05
Регулирование также должно предотвращать злоупотребление властью.
Анализ черного списка USDT: заморожено почти 3 миллиарда долларов, риск финансирования терроризма становится очевидным
Применение стейблкоинов в отмывании денег и финансировании терроризма: Анализ черного списка USDT
Введение
Быстрый рост стейблкоинов привлек внимание регулирующих органов к созданию механизмов заморозки средств. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают этой технической возможностью и используются на практике для борьбы с незаконной финансовой деятельностью. В данной статье будет проведен анализ с двух сторон:
1. Анализ адресов USDT в черном списке
Мы идентифицируем и отслеживаем адреса в черном списке Tether, используя мониторинг событий в блокчейне, методы анализа были проверены через исходный код смарт-контрактов. Основная логика включает в себя идентификацию событий "AddedBlackList" и "RemovedBlackList", а также запись информации о каждом адресе, занесенном в черный список.
1.1 Основные выводы
На основе данных Tether на блокчейнах Ethereum и Tron мы обнаружили:
С 1 января 2016 года было добавлено 5,188 адресов в черный список, связано с замороженными средствами на сумму более 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был занесен в черный список, 90,07% из которых приходятся на цепочку Tron, замороженная сумма составила 86,34 миллиона долларов. 15, 20 и 25 июня были пиковыми днями по количеству занесенных в черный список адресов, при этом 20 июня было занесено 63 адреса за один день.
Распределение замороженных средств: Топ-10 адресов заморозили в общей сложности 5,345 миллиона долларов, что составляет 61,91% от общей суммы. Средняя сумма замороженных средств составляет 571,8 тысячи долларов, а медиана только 40 тысяч долларов, что указывает на то, что небольшое количество крупных адресов увеличивает общую среднюю.
Распределение средств по жизненному циклу: эти адреса накопительно получили 808 миллионов долларов, 721 миллион долларов был переведен до занесения в черный список, лишь 86,34 миллионов долларов фактически заморожены. 17% адресов не имеют записей о выводе средств, возможно, они используются как временные точки хранения.
Новые созданные адреса чаще попадают в черный список: 41% адресов в черном списке были созданы менее чем за 30 дней, только 3% использовались более 2 лет, что указывает на то, что новые адреса чаще используются для незаконной деятельности.
Большинство адресов реализуют "вывод средств перед заморозкой": около 54% адресов вывели более 90% своих средств до того, как были занесены в черный список, еще 10% имели нулевой баланс на момент заморозки, что указывает на то, что большинство правоохранительных мероприятий могут лишь заморозить остатки средств.
Новые адреса имеют более высокую эффективность отмывания денег: анализ диаграммы рассеяния показывает, что новые адреса выделяются по количеству, частоте блокировки и эффективности переводов, а также имеют наивысший уровень успеха в отмывании денег.
1.2 Отслеживание потоков средств
Мы проанализировали движение средств 151 адреса USDT, занесенных в черный список с 13 по 30 июня, с помощью инструментов отслеживания на блокчейне и идентифицировали основные источники и направления средств.
1.2.1 Анализ источников средств
1.2.2 Анализ направления средств
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на стороне притока средств ) горячий кошелек ( и оттока ) адреса пополнения (, подчеркивая их центральное положение в цепочке финансирования. Текущие недостатки бирж в соблюдении мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также задержка в заморозке активов могут позволить злоумышленникам завершить перевод активов до вмешательства регуляторов.
Рекомендуется, чтобы крупные криптовалютные биржи, как основные каналы финансирования, усилили механизмы实时监测 и интерцепции рисков, чтобы предотвратить возможные проблемы.
![Цифровые стейблкоины, отмывание денег и финансирование терроризма: цепочечное отслеживание черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6b991437dedd4f9c8fc123c381259233.webp(
2. Анализ финансирования терроризма
Мы проанализировали административный арест, опубликованный Национальным управлением по борьбе с финансированием терроризма Израиля, чтобы оценить использование USDT в финансировании терроризма. Хотя единого источника данных недостаточно для полной картины, его можно использовать в качестве репрезентативной выборки для консервативного анализа и оценки.
) 2.1 Основные находки
Время выпуска: с 13 июня 2025 года, после эскалации конфликта между Израилем и Ираном, была добавлена только одна новая конфискация (6 июня 26 ). Предыдущий документ датирован 8 июня, что показывает задержку в ответах правоохранительных органов в период геополитической напряженности.
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 ордеров на арест, из которых 4 явно упоминают определенную террористическую организацию, а последний ордер впервые упоминает определенную страну Ближнего Востока.
Адреса и активы, связанные с ордером на арест:
Онлайн-трекинг адреса 76 USDT) на блокчейне Tron( выявил две модели реакции Tether:
Активная заморозка: Tether добавил 17 связанных адресов в черный список еще до выдачи ордера на арест, в среднем за 28 дней, а в некоторых случаях даже за 45 дней.
Быстрая реакция: по остальным адресам Tether в среднем требуется всего 2,1 дня для завершения заморозки после объявления о конфискации, что демонстрирует хорошую способность к сотрудничеству с правоохранительными органами.
Эти признаки указывают на то, что между Tether и некоторыми правоохранительными органами стран существует тесный, даже предварительный механизм сотрудничества.
![Цифровые стейблкоины, отмывание денег и финансирование терроризма: первичный анализ цепочки отслеживания черного списка USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
3. Итог и вызовы, с которыми сталкиваются меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма
Исследования показывают, что несмотря на то, что стейблкоины, такие как USDT, предоставляют технические средства для контроля сделок, на практике противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма по-прежнему сталкивается со следующими вызовами:
) 3.1 Основные вызовы
3.2 Рекомендации
Рекомендуется эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Только в условиях своевременной, согласованной и технологически зрелой системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов могут быть действительно обеспечены.