KYC, eKYC, AML и CTF: вызовы соответствия в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами вопросы соответствия становятся все более актуальными. В данной статье будут рассмотрены такие понятия, как KYC (Знай своего клиента), eKYC (Электронный KYC), AML (Противодействие отмыванию денег) и CTF (Противодействие финансированию терроризма), а также их применение в мире Web3.
Анализ концепции KYC
KYC, или "Знай своего клиента", является важным процессом для финансовых учреждений, чтобы понять личность и фон клиентов. Этот процесс включает не только сбор основных идентификационных данных, но и, что более важно, проведение должной проверки и оценку рисков клиентов. Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег и обеспечении того, чтобы учреждения не использовались в качестве канала для незаконных финансов.
В традиционной финансовой системе клиенты должны предоставлять удостоверения личности, паспорта и другие подтверждающие документы. Финансовые учреждения тщательно проверяют эту информацию и проводят оценку рисков. Этот процесс необходим не только для удовлетворения потребностей самого учреждения, но и для выполнения требований регулирования. Регуляторные органы обращают внимание на два основных аспекта: во-первых, обеспечить, чтобы само учреждение, подающее заявку на лицензию, не было вовлечено в отмывание денег; во-вторых, предотвратить отмывание денег другими лицами через это учреждение.
Основное внимание KYC не только на получении личной информации, но и на определении того, есть ли у клиента подозрения в отмывании денег или связь с лицами, связанными с отмыванием денег. Это требует от финансовых учреждений создания эффективного процесса проверки, включая использование сторонних баз данных для фоновой проверки и проведение глубокого должного расследования.
eKYC: Электронная идентификация клиентов
С развитием технологий возникла eKYC. Она позволяет клиентам удаленно завершать идентификацию, значительно повышая эффективность. Пользователи просто должны отправить необходимые данные через мобильное приложение, а учреждения используют технологии искусственного интеллекта для проверки и верификации.
Основой eKYC является обеспечение подлинности и актуальности идентификации. Помимо проверки подлинности документов, необходимо также подтверждать личность оператора с помощью таких методов, как видеозвонки в реальном времени. Этот подход удовлетворяет потребность клиентов в быстром открытии счета и снижает операционные расходы учреждений.
AML: Важный этап борьбы с отмыванием денег
AML является важной частью финансового регулирования. Он требует от учреждений четкого указания источника каждого перевода средств, чтобы предотвратить попадание незаконных средств в финансовую систему. AML-проверки не только сосредотачиваются на том, есть ли клиенты в санкционных списках, но также исследуют, связаны ли клиенты с политическими лицами, поскольку эти лица могут подвергаться риску коррупции и взяточничества.
Область AML-проверки также включает близких родственников клиентов, чтобы предотвратить уклонение от проверки регуляторами через родственные связи. Эта комплексная система проверок является важной гарантией обеспечения чистоты финансовой системы.
CTF: Противодействие финансированию терроризма
CTF направлен на прекращение финансирования террористических организаций. Финансовым учреждениям необходимо выявлять и предотвращать финансовые операции с лицами или организациями, связанными с террористической деятельностью. Создание базы данных CTF требует интеграции разнообразной информации, включая списки санкций разных стран, ордера на арест от правоохранительных органов и открытые медиа-отчеты.
Поддержка и обновление этой базы данных требуют постоянного внимания и ручной работы со стороны специалистов, поскольку полагаться только на искусственный интеллект трудно для обеспечения точности и своевременности информации.
Проблемы соответствия в мире Web3
С быстрым развитием Web3 возникают также вопросы соответствия. Хотя децентрализация является основной идеей Web3, для предотвращения мошенничества и защиты инвесторов становится необходимым введение определенного уровня KYC и регулирования.
Развитие отрасли Web3 похоже на традиционные финансы: от первоначального беспорядочного развития до введения регулирования после возникновения проблем. Например, инцидент с JPEX выявил риски отсутствия регулирования, особенно причинив огромные убытки обычным пользователям, не знакомым с Web3.
Таким образом, индустрии Web3 необходимо постепенно устанавливать механизмы соответствия, одновременно поддерживая инновационную активность. Это включает в себя исследование технических решений, которые сочетают в себе блокчейн-кошельки с подтвержденной личностью KYC, такие как маркировка адресов кошельков, для которых KYC был завершён, с помощью специальных токенов.
Путь соответствия криптовалютных компаний
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно балансировать между требованиями регулирования и потребностями пользователей. Им необходимо:
Продвижение eKYC, повышение пользовательского опыта и эффективности.
Оптимизация процесса KYC, снижение затрат, реагирование на рост числа пользователей.
Активно получать одобрение регулирующих органов, соответствовать требованиям соответствия.
С учетом того, что такие регионы, как Гонконг, продвигают систему лицензирования виртуальных активов, как на основе Соответствия достичь эффективной работы, станет центром внимания в отрасли. Криптокомпании должны постоянно исследовать и совершенствовать свои методы, чтобы адаптироваться к постоянно развивающейся регуляторной среде.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
4
Поделиться
комментарий
0/400
0xOverleveraged
· 07-26 06:16
Соответствие Соответствие, направление средств - это ключевое.
Дешифровка соответствия Web3: применение и вызовы KYC, AML и CTF в торговле виртуальными активами
KYC, eKYC, AML и CTF: вызовы соответствия в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами вопросы соответствия становятся все более актуальными. В данной статье будут рассмотрены такие понятия, как KYC (Знай своего клиента), eKYC (Электронный KYC), AML (Противодействие отмыванию денег) и CTF (Противодействие финансированию терроризма), а также их применение в мире Web3.
Анализ концепции KYC
KYC, или "Знай своего клиента", является важным процессом для финансовых учреждений, чтобы понять личность и фон клиентов. Этот процесс включает не только сбор основных идентификационных данных, но и, что более важно, проведение должной проверки и оценку рисков клиентов. Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег и обеспечении того, чтобы учреждения не использовались в качестве канала для незаконных финансов.
В традиционной финансовой системе клиенты должны предоставлять удостоверения личности, паспорта и другие подтверждающие документы. Финансовые учреждения тщательно проверяют эту информацию и проводят оценку рисков. Этот процесс необходим не только для удовлетворения потребностей самого учреждения, но и для выполнения требований регулирования. Регуляторные органы обращают внимание на два основных аспекта: во-первых, обеспечить, чтобы само учреждение, подающее заявку на лицензию, не было вовлечено в отмывание денег; во-вторых, предотвратить отмывание денег другими лицами через это учреждение.
Основное внимание KYC не только на получении личной информации, но и на определении того, есть ли у клиента подозрения в отмывании денег или связь с лицами, связанными с отмыванием денег. Это требует от финансовых учреждений создания эффективного процесса проверки, включая использование сторонних баз данных для фоновой проверки и проведение глубокого должного расследования.
eKYC: Электронная идентификация клиентов
С развитием технологий возникла eKYC. Она позволяет клиентам удаленно завершать идентификацию, значительно повышая эффективность. Пользователи просто должны отправить необходимые данные через мобильное приложение, а учреждения используют технологии искусственного интеллекта для проверки и верификации.
Основой eKYC является обеспечение подлинности и актуальности идентификации. Помимо проверки подлинности документов, необходимо также подтверждать личность оператора с помощью таких методов, как видеозвонки в реальном времени. Этот подход удовлетворяет потребность клиентов в быстром открытии счета и снижает операционные расходы учреждений.
AML: Важный этап борьбы с отмыванием денег
AML является важной частью финансового регулирования. Он требует от учреждений четкого указания источника каждого перевода средств, чтобы предотвратить попадание незаконных средств в финансовую систему. AML-проверки не только сосредотачиваются на том, есть ли клиенты в санкционных списках, но также исследуют, связаны ли клиенты с политическими лицами, поскольку эти лица могут подвергаться риску коррупции и взяточничества.
Область AML-проверки также включает близких родственников клиентов, чтобы предотвратить уклонение от проверки регуляторами через родственные связи. Эта комплексная система проверок является важной гарантией обеспечения чистоты финансовой системы.
CTF: Противодействие финансированию терроризма
CTF направлен на прекращение финансирования террористических организаций. Финансовым учреждениям необходимо выявлять и предотвращать финансовые операции с лицами или организациями, связанными с террористической деятельностью. Создание базы данных CTF требует интеграции разнообразной информации, включая списки санкций разных стран, ордера на арест от правоохранительных органов и открытые медиа-отчеты.
Поддержка и обновление этой базы данных требуют постоянного внимания и ручной работы со стороны специалистов, поскольку полагаться только на искусственный интеллект трудно для обеспечения точности и своевременности информации.
Проблемы соответствия в мире Web3
С быстрым развитием Web3 возникают также вопросы соответствия. Хотя децентрализация является основной идеей Web3, для предотвращения мошенничества и защиты инвесторов становится необходимым введение определенного уровня KYC и регулирования.
Развитие отрасли Web3 похоже на традиционные финансы: от первоначального беспорядочного развития до введения регулирования после возникновения проблем. Например, инцидент с JPEX выявил риски отсутствия регулирования, особенно причинив огромные убытки обычным пользователям, не знакомым с Web3.
Таким образом, индустрии Web3 необходимо постепенно устанавливать механизмы соответствия, одновременно поддерживая инновационную активность. Это включает в себя исследование технических решений, которые сочетают в себе блокчейн-кошельки с подтвержденной личностью KYC, такие как маркировка адресов кошельков, для которых KYC был завершён, с помощью специальных токенов.
Путь соответствия криптовалютных компаний
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно балансировать между требованиями регулирования и потребностями пользователей. Им необходимо:
С учетом того, что такие регионы, как Гонконг, продвигают систему лицензирования виртуальных активов, как на основе Соответствия достичь эффективной работы, станет центром внимания в отрасли. Криптокомпании должны постоянно исследовать и совершенствовать свои методы, чтобы адаптироваться к постоянно развивающейся регуляторной среде.