encriptação investimento armadilhas: identificar e prevenir lavar os olhos financeiros de alto nível
No campo das encriptações e Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alta renda também enfrentam algumas armadilhas de investimento mais ocultas. Essas armadilhas geralmente se disfarçam de serviços financeiros de alta qualidade, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos exclusivos, tornando difícil a sua detecção.
Este artigo irá analisar, com base em casos reais, esses esquemas que parecem sofisticados, mas que na verdade são meticulosamente elaborados, e fornecerá estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Falso esquema de encriptação de fundos
No mercado Web3, surgiram muitos fundos de encriptação que afirmam ajudar os investidores a alcançar um rápido crescimento da riqueza. No entanto, devido à falta de normas e regulamentações sistemáticas, alguns indivíduos mal-intencionados exploram essa área cinzenta, utilizando "fundos de encriptação" como pretexto para criar lavar os olhos, tentando atrair investidores de alto patrimônio.
O evento Arbix Finance de 2022 é um caso típico. O projeto se autodenominava um fundo de quantificação descentralizado auditado, focado em estratégias de arbitragem DeFi, e prometia aos investidores um retorno diário de 5%. Embora os investidores iniciais tivessem realmente conseguido retirar fundos, meses depois, o dinheiro da conta do fundo foi rapidamente transferido para um endereço anônimo, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando na perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção
Verificar as informações de registro do fundo: fundos legítimos costumam estar registrados em países e regiões de destaque (como os EUA, Singapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se consultar as qualificações do fundo e de seu administrador.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que alegam ter múltiplos casos de sucesso, é possível verificar o seu desempenho histórico através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Preste atenção à divulgação de informações: fundações regulares divulgam regularmente informações relevantes aos investidores.
Rastrear o fluxo de fundos: Utilize ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para consultar endereços de fundos e monitorar o fluxo de fundos e a dinâmica dos ativos.
encriptação banco depósito lavar os olhos
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados imitaram bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito emcriptação de alta gama". Estas lavar os olhos geralmente prometem altos retornos de juros, muito acima do nível de mercado, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou Tether, e até afirmam que podem ajudar a evitar impostos de forma legal. No entanto, estes "bancos encriptação" frequentemente carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias, sendo que os fundos podem ser mal utilizados, levando, em última análise, a perdas significativas para os investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos acusou uma plataforma de empréstimos em encriptação de fornecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante envolvido de até 120 milhões de dólares. A plataforma afirmava oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e se autodenominava detentora de licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, os produtos de depósito que oferecia não estavam em conformidade, os fundos dos investidores não eram geridos adequadamente, resultando, por fim, no congelamento de muitas contas, impedindo os investidores de retirar os seus fundos.
sugestões de prevenção
Verificar licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui uma licença financeira válida, como a licença emitida por órgãos reguladores reconhecidos, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Verificação da custódia de fundos: Plataformas em conformidade geralmente mantêm os fundos dos clientes de forma independente, para evitar abusos e desvio. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida ou gerenciar os fundos depositados através de uma instituição fiduciária regulamentada, os investidores devem manter-se alerta.
Manter atenção ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade. Mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma, sendo muito importante estar atualizado sobre as mudanças nas regulamentações.
encriptação projeto lavar os olhos
No domínio do Web3, os esquemas Ponzi estão por toda a parte. As principais características deste tipo de esquema são a atração de fundos através da promessa de altos retornos, sem realmente existirem projetos de investimento genuínos; todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com o dinheiro de novos investidores, até que a cadeia de financiamento se rompa, resultando em pesadas perdas para os investidores.
É importante notar que, de acordo com os precedentes existentes na China, os investidores que participam de um esquema de Ponzi (ou seja, marketing multinível) são considerados cúmplices e, portanto, também não podem recuperar os fundos enganados. Assim, especialmente os usuários de alta renda, precisam ser especialmente cautelosos e evitar participar de tais projetos.
OneCoin é um caso de um projeto falso disfarçado de encriptação. O projeto alega ser uma encriptação revolucionária, mas na realidade não possui suporte de uma verdadeira tecnologia blockchain. Seu fundador atraiu um grande número de investidores através de publicidade falsa e promessas de retornos enormes. No final, OneCoin foi revelado como um lavar os olhos, o fundador desapareceu e os investidores acumularam perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares.
recomendações de prevenção
Dar ênfase à transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter transparência suficiente e aceitar auditorias independentes de terceiros, garantindo que seus projetos e tecnologias existentes sejam legais e regulamentares. Os investidores devem estar atentos a projetos que não tenham auditorias públicas, especialmente aqueles que carecem de uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas.
Esteja atento a promessas de retornos excessivos: Se um determinado projeto de encriptação promete uma taxa de retorno anual muito superior à faixa normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta. Uma característica típica de um lavar os olhos é atrair fundos através da exageração de retornos, enquanto o projeto real não possui capacidade de lucro sustentável.
Investigar a fundo o histórico do projeto: os investidores devem investigar a fundo o histórico da equipe do projeto, compreendendo as experiências da sua equipe fundadora e as conquistas de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, usar ferramentas como Etherscan e Nansen para verificar o fluxo de fundos, garantindo que os fundos não estejam a fluir para contas irrelevantes ou a serem transferidos diretamente para locais desconhecidos.
Investimento diversificado: Evite investir todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de encriptação de maior risco. Diversifique adequadamente os investimentos, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos de encriptação, para reduzir o risco geral da carteira de investimentos.
Proteger o seu investimento em encriptação
No mercado de encriptação, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que vão muito além das perdas financeiras causadas pela volatilidade do mercado. Devido ao atraso na regulamentação e à falta de transparência neste setor, lavar os olhos e projetos não conformes proliferam.
Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não reside apenas em encontrar o próximo projeto de alto crescimento, mas sim em garantir que os seus ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três sugestões merecem uma consideração especial:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não se deve apenas depender da propaganda da parte do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Cumprir os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha de "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras tenham licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, é imprescindível que sejam revisados por uma equipe jurídica profissional.
Através da adoção destas medidas de precaução, os investidores podem proteger melhor os seus ativos de encriptação e evitar cair em lavar os olhos financeiramente sofisticados. Na rápida evolução do Web3, é crucial manter a vigilância e o aprendizado contínuo, pois só assim se pode participar de forma segura no investimento neste setor emergente repleto de oportunidades e riscos.
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
13 gostos
Recompensa
13
7
Partilhar
Comentar
0/400
HodlBeliever
· 3h atrás
A correção do ciclo de mercado, não perder nem ganhar é o melhor rendimento.
Ver originalResponder0
TheShibaWhisperer
· 07-29 22:20
idiotas遍地开花呗
Ver originalResponder0
CryptoMom
· 07-29 22:20
Pode negociar criptomoedas, mas nunca use a totalidade do seu capital.
Ver originalResponder0
BlockchainTherapist
· 07-29 22:20
As armadilhas de fraude estão sempre a atualizar-se.
Ver originalResponder0
ChainWallflower
· 07-29 22:19
Ainda me falta memória.
Ver originalResponder0
CryptoTherapist
· 07-29 22:15
vamos processar este trauma juntos... padrões clássicos de ansiedade no mercado, para ser honesto
Web3 armadilhas de investimento de alto nível: identificar e prevenir encriptação lavar os olhos
encriptação investimento armadilhas: identificar e prevenir lavar os olhos financeiros de alto nível
No campo das encriptações e Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alta renda também enfrentam algumas armadilhas de investimento mais ocultas. Essas armadilhas geralmente se disfarçam de serviços financeiros de alta qualidade, como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos exclusivos, tornando difícil a sua detecção.
Este artigo irá analisar, com base em casos reais, esses esquemas que parecem sofisticados, mas que na verdade são meticulosamente elaborados, e fornecerá estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos seus ativos.
Falso esquema de encriptação de fundos
No mercado Web3, surgiram muitos fundos de encriptação que afirmam ajudar os investidores a alcançar um rápido crescimento da riqueza. No entanto, devido à falta de normas e regulamentações sistemáticas, alguns indivíduos mal-intencionados exploram essa área cinzenta, utilizando "fundos de encriptação" como pretexto para criar lavar os olhos, tentando atrair investidores de alto patrimônio.
O evento Arbix Finance de 2022 é um caso típico. O projeto se autodenominava um fundo de quantificação descentralizado auditado, focado em estratégias de arbitragem DeFi, e prometia aos investidores um retorno diário de 5%. Embora os investidores iniciais tivessem realmente conseguido retirar fundos, meses depois, o dinheiro da conta do fundo foi rapidamente transferido para um endereço anônimo, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando na perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção
Verificar as informações de registro do fundo: fundos legítimos costumam estar registrados em países e regiões de destaque (como os EUA, Singapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se consultar as qualificações do fundo e de seu administrador.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que alegam ter múltiplos casos de sucesso, é possível verificar o seu desempenho histórico através de bases de dados como Preqin, Crunchbase, entre outras.
Preste atenção à divulgação de informações: fundações regulares divulgam regularmente informações relevantes aos investidores.
Rastrear o fluxo de fundos: Utilize ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para consultar endereços de fundos e monitorar o fluxo de fundos e a dinâmica dos ativos.
encriptação banco depósito lavar os olhos
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados imitaram bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito emcriptação de alta gama". Estas lavar os olhos geralmente prometem altos retornos de juros, muito acima do nível de mercado, ao depositar ativos digitais como Bitcoin ou Tether, e até afirmam que podem ajudar a evitar impostos de forma legal. No entanto, estes "bancos encriptação" frequentemente carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias, sendo que os fundos podem ser mal utilizados, levando, em última análise, a perdas significativas para os investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos acusou uma plataforma de empréstimos em encriptação de fornecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante envolvido de até 120 milhões de dólares. A plataforma afirmava oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e se autodenominava detentora de licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, os produtos de depósito que oferecia não estavam em conformidade, os fundos dos investidores não eram geridos adequadamente, resultando, por fim, no congelamento de muitas contas, impedindo os investidores de retirar os seus fundos.
sugestões de prevenção
Verificar licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui uma licença financeira válida, como a licença emitida por órgãos reguladores reconhecidos, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Verificação da custódia de fundos: Plataformas em conformidade geralmente mantêm os fundos dos clientes de forma independente, para evitar abusos e desvio. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida ou gerenciar os fundos depositados através de uma instituição fiduciária regulamentada, os investidores devem manter-se alerta.
Manter atenção ao estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade. Mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma, sendo muito importante estar atualizado sobre as mudanças nas regulamentações.
encriptação projeto lavar os olhos
No domínio do Web3, os esquemas Ponzi estão por toda a parte. As principais características deste tipo de esquema são a atração de fundos através da promessa de altos retornos, sem realmente existirem projetos de investimento genuínos; todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com o dinheiro de novos investidores, até que a cadeia de financiamento se rompa, resultando em pesadas perdas para os investidores.
É importante notar que, de acordo com os precedentes existentes na China, os investidores que participam de um esquema de Ponzi (ou seja, marketing multinível) são considerados cúmplices e, portanto, também não podem recuperar os fundos enganados. Assim, especialmente os usuários de alta renda, precisam ser especialmente cautelosos e evitar participar de tais projetos.
OneCoin é um caso de um projeto falso disfarçado de encriptação. O projeto alega ser uma encriptação revolucionária, mas na realidade não possui suporte de uma verdadeira tecnologia blockchain. Seu fundador atraiu um grande número de investidores através de publicidade falsa e promessas de retornos enormes. No final, OneCoin foi revelado como um lavar os olhos, o fundador desapareceu e os investidores acumularam perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares.
recomendações de prevenção
Dar ênfase à transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter transparência suficiente e aceitar auditorias independentes de terceiros, garantindo que seus projetos e tecnologias existentes sejam legais e regulamentares. Os investidores devem estar atentos a projetos que não tenham auditorias públicas, especialmente aqueles que carecem de uma arquitetura técnica clara e aplicações práticas.
Esteja atento a promessas de retornos excessivos: Se um determinado projeto de encriptação promete uma taxa de retorno anual muito superior à faixa normal do mercado, os investidores devem estar em alta alerta. Uma característica típica de um lavar os olhos é atrair fundos através da exageração de retornos, enquanto o projeto real não possui capacidade de lucro sustentável.
Investigar a fundo o histórico do projeto: os investidores devem investigar a fundo o histórico da equipe do projeto, compreendendo as experiências da sua equipe fundadora e as conquistas de projetos anteriores. Ao mesmo tempo, usar ferramentas como Etherscan e Nansen para verificar o fluxo de fundos, garantindo que os fundos não estejam a fluir para contas irrelevantes ou a serem transferidos diretamente para locais desconhecidos.
Investimento diversificado: Evite investir todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de encriptação de maior risco. Diversifique adequadamente os investimentos, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos de encriptação, para reduzir o risco geral da carteira de investimentos.
Proteger o seu investimento em encriptação
No mercado de encriptação, os investidores de alto patrimônio enfrentam riscos que vão muito além das perdas financeiras causadas pela volatilidade do mercado. Devido ao atraso na regulamentação e à falta de transparência neste setor, lavar os olhos e projetos não conformes proliferam.
Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não reside apenas em encontrar o próximo projeto de alto crescimento, mas sim em garantir que os seus ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos. Os investidores devem estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção. As seguintes três sugestões merecem uma consideração especial:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não se deve apenas depender da propaganda da parte do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Cumprir os princípios de conformidade: evitar cair na armadilha de "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras tenham licenças legais.
Dar importância aos detalhes do contrato: os detalhes no contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, é imprescindível que sejam revisados por uma equipe jurídica profissional.
Através da adoção destas medidas de precaução, os investidores podem proteger melhor os seus ativos de encriptação e evitar cair em lavar os olhos financeiramente sofisticados. Na rápida evolução do Web3, é crucial manter a vigilância e o aprendizado contínuo, pois só assim se pode participar de forma segura no investimento neste setor emergente repleto de oportunidades e riscos.