Masalah Pembekuan Kartu Bank dan Investigasi Polisi yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto
Belakangan ini, beberapa trader Aset Kripto mengalami pemblokiran kartu bank mereka karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima pemberitahuan dari polisi yang meminta "bantuan untuk penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko yang mungkin terjadi, dan strategi untuk menghadapinya.
Satu, mengapa menjual Aset Kripto secara murni dapat menimbulkan masalah?
Pertama, kita perlu menjelaskan sebuah premis penting: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan hukum, peraturan administrasi pemerintah, atau perintah administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada beberapa dokumen normatif (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24", dll.) yang mencakup bidang ini, dokumen-dokumen tersebut tidak merupakan "hukum pra-penuntutan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara tegas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Alasan utamanya adalah sebagai berikut:
Masalah saluran transaksi menyebabkan penerimaan "uang ilegal"
Beberapa platform perdagangan mungkin memiliki risiko terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang dapat menyebabkan pengguna menerima dana hasil kejahatan yang terkait dengan penipuan telekomunikasi atau perjudian online tanpa sepengetahuan mereka. Bank biasanya akan mengambil tindakan membekukan akun begitu mereka menemukan aliran dana yang mencurigakan.
Bekerja sama dengan orang-orang yang tidak jelas identitasnya untuk mengejar hasil tinggi
Beberapa pengguna memilih untuk melakukan transaksi dengan individu atau organisasi yang tidak dikenal demi mendapatkan nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya transaksi yang lebih rendah. Pihak-pihak ini mungkin terlibat dalam aktivitas keuangan ilegal seperti money laundering, yang meningkatkan risiko sumber dana yang tidak jelas.
Perilaku tidak tepat dari trader itu sendiri
Dalam kasus nyata, beberapa pengguna selain perdagangan Aset Kripto mungkin juga terlibat dalam perilaku yang meragukan atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan, faktor-faktor ini dapat meningkatkan risiko akun yang diselidiki.
Dua, apakah "bantuan penyelidikan" berarti risiko kriminal?
Dalam keadaan normal, jika hanya melakukan perdagangan Aset Kripto, tidak akan langsung menyebabkan risiko kriminal. Namun, dalam beberapa situasi khusus, mungkin akan menghadapi dua jenis risiko kriminal utama:
Menyembunyikan, menyamarkan hasil kejahatan
Membantu Tindak Pidana Kejahatan Jaringan Informasi
Kunci dari kedua tuduhan ini terletak pada apakah pelaku "mengetahui" bahwa sumber dana mungkin terkait dengan kejahatan. Jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana yang melebihi hubungan transaksi biasa, atau ada bukti yang menunjukkan pengguna mengetahui bahwa dana mungkin berasal dari cara yang tidak sah, maka pengguna dapat menghadapi risiko pidana yang disebutkan di atas.
Tiga, bagaimana cara menghadapi pembekuan kartu bank dan "bantuan penyelidikan"?
Penilaian risiko diri: Tinjau apakah ada pelanggaran lain yang Anda lakukan, siapkan bahan untuk membuktikan bahwa sumber dana Anda sah.
Hubungi bank: Konfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan kontaknya, usahakan untuk mendapatkan catatan bank terkait aliran dana yang relevan.
Hubungi platform perdagangan: minta platform untuk memberikan catatan perdagangan yang rinci.
Menyusun keterangan: Jelaskan secara rinci tentang situasi perdagangan Aset Kripto Anda dan sumber dana. Jika perlu, Anda dapat meminta bantuan pengacara profesional.
Hati-hati dalam menghadapi penyelidikan polisi: Jika polisi setempat meminta kerja sama dalam penyelidikan, sebaiknya bertindak setelah berkonsultasi dengan pengacara profesional. Untuk permintaan penyelidikan dari polisi di daerah lain, harus lebih waspada.
Empat, Kesimpulan
Menghadapi pembekuan kartu bank, tidak perlu panik berlebihan, tetapi juga harus mempersiapkan diri secara mental. Meskipun pengguna memiliki niat baik, jika memang terdapat dana hasil kejahatan dalam akun, masih ada kemungkinan sebagian atau seluruh dana dapat ditarik kembali. Semoga semua trader Aset Kripto dapat melakukan transaksi dengan aman dan sesuai aturan, menghindari risiko hukum yang tidak perlu.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
21 Suka
Hadiah
21
4
Bagikan
Komentar
0/400
TokenTherapist
· 07-27 22:49
play people for suckers satu kali lalu pergi...
Lihat AsliBalas0
MEVHunter
· 07-25 14:46
Risiko selalu ada di mempool yang kurang dikenal
Lihat AsliBalas0
SurvivorshipBias
· 07-25 14:42
suckers selamanya tidak akan naik~
Lihat AsliBalas0
PumpDoctrine
· 07-25 14:18
Ini baru permulaan, sudah banyak yang masuk penjara.
Peringatan risiko transaksi Aset Kripto: Strategi menghadapi pembekuan kartu bank dan penyelidikan polisi
Masalah Pembekuan Kartu Bank dan Investigasi Polisi yang Dihasilkan oleh Transaksi Aset Kripto
Belakangan ini, beberapa trader Aset Kripto mengalami pemblokiran kartu bank mereka karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima pemberitahuan dari polisi yang meminta "bantuan untuk penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko yang mungkin terjadi, dan strategi untuk menghadapinya.
Satu, mengapa menjual Aset Kripto secara murni dapat menimbulkan masalah?
Pertama, kita perlu menjelaskan sebuah premis penting: di negara kita, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan hukum, peraturan administrasi pemerintah, atau perintah administratif yang secara langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada beberapa dokumen normatif (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24", dll.) yang mencakup bidang ini, dokumen-dokumen tersebut tidak merupakan "hukum pra-penuntutan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara tegas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Jadi, mengapa menjual Aset Kripto dapat menyebabkan kartu bank dibekukan dan "membantu penyelidikan"? Alasan utamanya adalah sebagai berikut:
Masalah saluran transaksi menyebabkan penerimaan "uang ilegal" Beberapa platform perdagangan mungkin memiliki risiko terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang dapat menyebabkan pengguna menerima dana hasil kejahatan yang terkait dengan penipuan telekomunikasi atau perjudian online tanpa sepengetahuan mereka. Bank biasanya akan mengambil tindakan membekukan akun begitu mereka menemukan aliran dana yang mencurigakan.
Bekerja sama dengan orang-orang yang tidak jelas identitasnya untuk mengejar hasil tinggi Beberapa pengguna memilih untuk melakukan transaksi dengan individu atau organisasi yang tidak dikenal demi mendapatkan nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya transaksi yang lebih rendah. Pihak-pihak ini mungkin terlibat dalam aktivitas keuangan ilegal seperti money laundering, yang meningkatkan risiko sumber dana yang tidak jelas.
Perilaku tidak tepat dari trader itu sendiri Dalam kasus nyata, beberapa pengguna selain perdagangan Aset Kripto mungkin juga terlibat dalam perilaku yang meragukan atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan, faktor-faktor ini dapat meningkatkan risiko akun yang diselidiki.
Dua, apakah "bantuan penyelidikan" berarti risiko kriminal?
Dalam keadaan normal, jika hanya melakukan perdagangan Aset Kripto, tidak akan langsung menyebabkan risiko kriminal. Namun, dalam beberapa situasi khusus, mungkin akan menghadapi dua jenis risiko kriminal utama:
Kunci dari kedua tuduhan ini terletak pada apakah pelaku "mengetahui" bahwa sumber dana mungkin terkait dengan kejahatan. Jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana yang melebihi hubungan transaksi biasa, atau ada bukti yang menunjukkan pengguna mengetahui bahwa dana mungkin berasal dari cara yang tidak sah, maka pengguna dapat menghadapi risiko pidana yang disebutkan di atas.
Tiga, bagaimana cara menghadapi pembekuan kartu bank dan "bantuan penyelidikan"?
Penilaian risiko diri: Tinjau apakah ada pelanggaran lain yang Anda lakukan, siapkan bahan untuk membuktikan bahwa sumber dana Anda sah.
Hubungi bank: Konfirmasi lembaga peradilan yang membekukan akun dan kontaknya, usahakan untuk mendapatkan catatan bank terkait aliran dana yang relevan.
Hubungi platform perdagangan: minta platform untuk memberikan catatan perdagangan yang rinci.
Menyusun keterangan: Jelaskan secara rinci tentang situasi perdagangan Aset Kripto Anda dan sumber dana. Jika perlu, Anda dapat meminta bantuan pengacara profesional.
Hati-hati dalam menghadapi penyelidikan polisi: Jika polisi setempat meminta kerja sama dalam penyelidikan, sebaiknya bertindak setelah berkonsultasi dengan pengacara profesional. Untuk permintaan penyelidikan dari polisi di daerah lain, harus lebih waspada.
Empat, Kesimpulan
Menghadapi pembekuan kartu bank, tidak perlu panik berlebihan, tetapi juga harus mempersiapkan diri secara mental. Meskipun pengguna memiliki niat baik, jika memang terdapat dana hasil kejahatan dalam akun, masih ada kemungkinan sebagian atau seluruh dana dapat ditarik kembali. Semoga semua trader Aset Kripto dapat melakukan transaksi dengan aman dan sesuai aturan, menghindari risiko hukum yang tidak perlu.