暗号投資の罠:ハイエンドの金融詐欺の特定と防止

暗号化通貨とWeb3分野において、一般的なセキュリティ事件に加えて、高ネットワース投資家はより隠れた投資目薬にも直面しています。これらの目薬はしばしばヘッジファンド、ファミリーオフィス、プライベートバンキング、または独占的なプロジェクト投資機会など、高級金融サービスに偽装されているため、気づきにくいのです。

この記事では、実際の事例を交えながら、これらの一見高級に見えるが実際には巧妙に設計された目薬を解析し、資産を安全に保つための実行可能な防止策を提供します。

虚偽暗号化ファンド目薬

Web3市場には、投資家の資産を迅速に増加させると主張する多くの暗号基金が現れています。しかし、体系的な規制や監視が欠如しているため、一部の不法者がこのグレーゾーンを利用し、"暗号基金"を名目に目薬を設計し、高純資産投資家を引き寄せようとしています。

2022年のArbix Finance事件は典型的なケースです。このプロジェクトは、監査済みの非中央集権型量的ファンドを名乗り、DeFiアービトラージ戦略を主打ち、投資家に対して毎日5%の利益を約束しました。初期の投資家は確かに引き出しができましたが、数ヶ月後、ファンドの口座資金は匿名のアドレスに迅速に移転され、公式ウェブサイトは閉鎖され、チームは行方不明になり、最終的に投資家は1000万ドルの損失を被りました。

予防措置の推奨事項

1. ファンドの登録情報を確認する：合法的なファンドは通常、主要な国や地域（アメリカ、シンガポール、香港、BVIなど）に登録されています。投資前にファンドおよびその運営者の資格を確認する必要があります。

2. 歴史的な業績を確認する：複数の成功事例があると主張するファンドについては、Preqin、Crunchbaseなどのデータベースを通じてその歴史的なパフォーマンスを確認できます。

3. 情報開示に注目する：正規のファンドは定期的に投資家に関連情報を公開します。

4. 資金の流れを追跡する：EtherscanやNansenなどのツールを利用してファンドアドレスを検索し、資金の流れと資産の動向を監視する。

暗号銀行預金詐欺

近年、一部の不法分子が伝統的なプライベートバンクやウェルスマネジメント会社を模倣し、いわゆる「高級暗号化預金商品」を導入しています。これらの目薬は通常、ビットコインやテザーなどのデジタル資産を預け入れることで、市場水準を大きく上回る利息リターンを享受できると約束し、さらには合法的な税回避ができると主張しています。しかし、これらの「暗号化銀行」はしばしば正式な金融ライセンスや規制の保障が欠如しており、資金は悪用される可能性が高く、最終的には投資家が大きな損失を被ることになります。

2022年、アメリカの証券取引委員会はある暗号貸付プラットフォームに対して違法に預金業務を提供したとして告発し、関与した金額は1.2億ドルに達しました。このプラットフォームは「年利率12%」の預金リターンを提供すると主張し、複数の国で金融ライセンスを保有していると自称していました。しかし、調査の結果、このプラットフォームは有効な規制を受けておらず、提供された預金商品は不適合で、投資家の資金は適切に管理されておらず、最終的に多くの口座が凍結され、投資家は資金を引き出すことができなくなりました。

予防措置の推奨事項

1. 金融ライセンスの確認：投資前に必ずプラットフォームが合法的な金融ライセンスを保有しているか確認してください。例えば、英国FCA、シンガポールMAS、スイスFINMAなどの認可された規制機関が発行したライセンスです。

2. 資金保管の確認：コンプライアンスのあるプラットフォームは通常、顧客の資金を独立して保管し、悪用や横領を防ぎます。プラットフォームに明確な第三者の保管機関がない場合や、規制された信託機関を通じて預金資金を管理していない場合、投資家は警戒を怠るべきではありません。

3. コンプライアンス状況の継続的な監視：プラットフォームが実際に複数の国の金融ライセンスを保有していても、そのコンプライアンス状況を定期的に確認する必要があります。規制環境の変化はプラットフォームの合法性に影響を与える可能性があり、関連する法規の変動を迅速に把握することが非常に重要です。

暗号化プロジェクト目薬

Web3の分野では、目薬が至る所にあります。この種の目薬の主な特徴は、高いリターンを約束して資金を引き付けることですが、実際には本物の投資プロジェクトはなく、すべてのリターンは新しい投資者の資金から古い投資者に支払われるまで続き、資金の鎖が断裂すると、投資者は大きな損失を被ります。

注目すべきは、中国の現行判例によれば、ポンziスキーム（つまり、マルチ商法）に参加した投資者は共犯者として、やはり詐欺に遭った資金を取り戻すことができないということです。したがって、特に高額資産を持つユーザーは、こうしたプロジェクトに参加しないように特に注意が必要です。

OneCoinは暗号化通貨に偽装した虚偽のプロジェクトの事例です。このプロジェクトは革命的な暗号化通貨であると主張していますが、実際には真のブロックチェーン技術のサポートはありません。創設者は虚偽の宣伝や巨額のリターンの約束によって多くの投資者を引きつけました。最終的に、OneCoinは目薬として暴露され、創設者は失踪し、投資者は合計で45億ドル以上の損失を被りました。

予防措置の推奨事項

1. プロジェクトの透明性を重視する：暗号化通貨であると主張するプロジェクトは、十分な透明性を持ち、第三者の独立した監査を受けるべきであり、その実際の存在するプロジェクトと技術が合法であることを保証する必要があります。投資家は、特に明確な技術アーキテクチャと実際のアプリケーションが不足しているトークンに対して、公開監査のないプロジェクトに警戒する必要があります。

2. 高すぎるリターンの約束に注意：もしある暗号プロジェクトが約束する年リターン率が市場の正常範囲を大きく上回る場合、投資家は高い警戒が必要です。ポンジスキームの典型的な特徴は、リターンを誇張して資金を引き寄せることであり、実際のプロジェクトは持続的な収益性を持っていません。

3. プロジェクトの背景を徹底的に調査する: 投資家はプロジェクトチームの背景を徹底的に調査し、創設チームの経験や過去のプロジェクトの成果を理解する必要があります。同時に、EtherscanやNansenなどのツールを使用して資金の流れを確認し、資金が無関係な口座に流入したり、不明な場所に直接移転されたりしていないことを確認してください。

4. 分散投資：特にリスクの高い暗号化プロジェクトにすべての資金を投入することは避けるべきです。伝統的な金融商品と暗号資産を組み合わせて、合理的に分散投資を行い、全体的な投資ポートフォリオのリスクを低減しましょう。

あなたの暗号化投資を保護する

暗号化市場において、高純資産投資家が直面するリスクは市場の変動による財務損失にとどまらない。この分野の規制が遅れており、透明性が不足しているため、目薬や不適合なプロジェクトが絶えず発生している。

したがって、Web3時代において、真の投資知恵は次の高成長プロジェクトを見つけることだけでなく、自身の資産を詐欺やリスクから守ることにあります。投資家は厳格な投資選定基準と多重保護措置を構築する必要があります。以下の3つの提案は特に考慮する価値があります：

1. 独立したデューデリジェンス：すべての投資は独立したデューデリジェンスを経なければならず、プロジェクト側の宣伝だけに依存してはいけません。必ず第三者による独立調査が必要です。

2. コンプライアンス原則を遵守する："Web3無規制"の罠に陥らないようにし、すべての金融機関が合法的なライセンスを持っていることを確認する。

3. 契約の詳細を重視する：契約の詳細は資産の存亡を決定する可能性があるため、必ず専門の法律チームに確認してもらうこと。

これらの防止策を講じることで、投資家は自分の暗号資産をより良く保護し、巧妙に設計された高級金融目薬に陥るのを避けることができます。Web3の急速な発展の中で、警戒を保ち、継続的に学ぶことが重要です。そうすることで、機会とリスクに満ちたこの新興分野で安全に投資に参加できるのです。