香港の暗号資産マネーロンダリング事件が東南アジアの詐欺産業の浸透と規制対応を明らかにする

香港は世界的に有名な自由港であり、国際金融センターとして、その暗号経済エコシステムは公式の優遇政策が導入される前から急成長を遂げていました。オフライン店舗やネットワークグループなどの形式の仮想資産の場外取引サービスプロバイダーが、ネイティブおよび海外の仮想資産取引サービスプロバイダーと共に投資家にトークン交換および出入金サービスを提供し、独特の市場構造を形成しています。

しかし、ブロックチェーン技術における仮想資産の高度な匿名性と無国境特性は、違法犯罪活動を助長する要因ともなっています。犯罪に関連する大量の暗号資産、特にステーブルコインが静かに香港の暗号エコシステムに流入し、事業者や一般投資家に資金の汚染や法的およびコンプライアンスリスクなど、多くの課題をもたらしています。

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最近、中国本土の大学生が香港で人のために「U」を交換する手伝いをした経験が注目を集めています。この学生は、香港で仮想通貨を取引することが合法だと思っていましたが、後に自分の銀行口座、WeChat、Alipayがすべて中国内地の警察に凍結されてしまったことに気付きました。実は、彼は香港にいる間にネットプラットフォームである人と知り合い、その相手に「U」を購入する手伝いを頼まれ、報酬を約束されたのです。

具体操作は、相手が人民元を学生の内地の銀行口座に振り込み、学生が現地で香港ドルの現金に両替した後、香港の暗号資産両替所に行ってUSDTを購入し、店員に仮想通貨を指定のウォレットアドレスに転送させることです。しかし、取引後まもなく、警察が学生に詐欺の疑いを通知しました。実は、相手が彼に振り込むお金は毎回異なる被害者からのものでした。

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これは実際に典型的な"接続してUに戻す"というマネーロンダリング手法であり、東南アジア地域の組織犯罪ネットワークと密接に関連しています。指定された収Uアドレスの資金分析を通じて、学生が指定された換金店から購入した2396枚のUSDTが、長期間東南アジア担保プラットフォームと取引のあるアドレスに流入したことがわかりました。これらの担保プラットフォームは、東南アジア地域の違法ネットワーク賭博、黒灰産、マネーロンダリング、詐欺などの活動にサービスを提供しています。

この事件は、東南アジアの詐欺団体が香港の暗号通貨両替所を利用して資金洗浄を行う悪質な行為を明らかにしました。その手口は一般的な「カード接続からUへの戻し」手法で、マネーロンダリング担当者は詐欺被害者から法定通貨の不正資金を受け取った後、迅速に場外取引市場でUSDTに換え、それを詐欺者のブロックチェーンアドレスに送り返し、そこから手数料を得ます。USDTを購入するには多くの銀行カードと実名情報が必要なため、マネーロンダリング担当者は事前に大量のアルバイトを募集して「マネーロンダリング隊」を形成します。

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さらに分析すると、このマネーロンダリング事件は孤立したものではなく、高度に産業化された大規模なマネーロンダリング集団の氷山の一角であることがわかりました。3ヶ月足らずの間に、この1つのマネーロンダリング車両だけで香港で同様の手法を用いて31万ドル以上を違法に洗浄しました。他に発見されていない集団の活動がある可能性を考慮すると、香港の仮想資産の場外取引サービスを違法に利用する産業化されたマネーロンダリング活動の実際の規模はさらに巨大である可能性があります。

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現在、香港の仮想資産の店頭取引業界は依然として規制が不十分な段階にあり、多くのプラットフォームは効果的なコンプライアンスメカニズムが欠如しているため、詐欺資金のマネーロンダリングの重要なルートとなっています。香港金融サービスおよび財務局は2024年2月に仮想資産の店頭取引サービスに関する立法に関する相談文書を発表し、マネーロンダリングおよびテロ資金調達防止条例に基づいて店頭取引業者のライセンス管理システムを確立し、これらの企業がマネーロンダリングおよび顧客確認などのコンプライアンス要件を満たすことを確保することを提案しました。

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香港が間もなく仮想資産の店頭取引に関する規制政策を導入する中、店頭取引サービスプロバイダーは前例のないコンプライアンスのプレッシャーに直面しています。運営者は、顧客のデューデリジェンスプロセスと資金源の審査メカニズムを体系的に整理し、業務における潜在的な違法資金リスクを徹底的に調査する必要があります。同時に、今後実施されるコンプライアンス要件を積極的に理解し、内部リスク管理システムを整備し、規制当局や業界の自律機関とのコミュニケーションを強化し、技術的手段を通じて取引監視を強化するべきです。

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総じて、香港が間もなく導入する店頭取引のコンプライアンス政策は、仮想資産の店頭取引業界に規範的な発展の重要な機会を提供します。業界内の事業者は、規制環境の変化に積極的に適応し、コンプライアンスレベルを向上させ、競争力を強化することで、香港の暗号経済が繁栄する市場で長期的かつ安定した成長を実現すべきです。

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