Mengungkap: Skandal di Balik Penipuan Stabilcoin Senilai Ratusan Miliar

Baru-baru ini, sebuah skema penipuan besar yang melibatkan 2 juta korban dan dana sebesar 13 miliar yuan mengguncang seluruh negeri. Skema yang mengklaim sebagai "platform perdagangan stablecoin" ini tidak hanya memiliki skala yang mengejutkan, tetapi juga metode yang sangat canggih dan dampak yang mendalam, sehingga menarik perhatian luas dari berbagai kalangan masyarakat.

Inti dari eyewash adalah sebuah perusahaan bernama "Xin Kang Jia". Perusahaan ini didirikan pada Maret 2021, awalnya hanya sebuah perusahaan shell dengan modal terdaftar sebesar 30 juta yuan. Namun, hanya dalam waktu dua tahun, ia berubah menjadi "raksasa keuangan" yang mengklaim memiliki hubungan dekat dengan bursa Dubai dan China National Petroleum.

Platform menarik investor dengan menjanjikan imbal hasil tinggi, mengklaim dapat menghasilkan keuntungan luar biasa 2% per hari. Untuk meningkatkan kredibilitas, platform juga merancang sistem perdagangan yang tampak profesional, memungkinkan investor untuk melakukan simulasi di aplikasi, memprediksi naik turunnya pasar. Namun, semua data ini sepenuhnya dikendalikan oleh backend platform, dan tidak ada perdagangan yang nyata.

Lebih penting lagi, platform ini sepenuhnya menggunakan USDT sebagai media transaksi, yang mengharuskan semua anggota untuk menukarkan RMB mereka menjadi USDT sebelum dapat berpartisipasi. Tindakan ini tidak hanya meningkatkan kesulitan dalam pelacakan dana, tetapi juga menciptakan kondisi yang menguntungkan untuk pemindahan lintas batas selanjutnya.

Selain penipuan finansial, "Xin Kang Jia" juga membangun jaringan skema ponzi yang besar. Mereka membagi negara menjadi empat "zona perang", menetapkan sistem promosi yang mirip dengan pangkat militer, dan menawarkan imbalan promosi yang besar. Struktur ini memungkinkan penipuan berkembang dengan cepat, dengan anggota tim regional terbesar bahkan melebihi 150.000 orang.

Meskipun pemerintah daerah sudah mengeluarkan peringatan risiko sejak Oktober 2024, sebagian besar investor baru menyadari mereka telah tertipu pada Juni 2025, ketika platform tiba-tiba menutup saluran penarikan. Saat ini, polisi di berbagai daerah di seluruh negeri telah terlibat dalam penyelidikan, 37 anggota inti telah ditangkap, dan 120 juta yuan dana yang terlibat telah dibekukan.

Dan sebagai otak dari骗局, "Tuan Huang", identitas aslinya masih menjadi misteri. Orang ini pernah menyamar sebagai "Doktor Keuangan Wall Street" dan "Eksekutif Sinopec", bahkan mencuri foto orang lain sebagai citra pribadinya. Ada desas-desus bahwa dia pernah terlibat dalam proyek penipuan besar lainnya. Sebelum penipuan terungkap, dia telah mendapatkan paspor suatu negara melalui investasi imigrasi, berhasil melarikan diri ke luar negeri.

Kasus ini mengungkap tren baru dalam metode penipuan keuangan: menggunakan stablecoin sebagai saluran dana, dikombinasikan dengan model Ponzi tradisional, yang secara signifikan meningkatkan kerahasiaan penipuan dan efisiensi transfer dana. Dengan penguatan regulasi stablecoin di seluruh dunia, penipuan serupa mungkin akan muncul dalam bentuk baru.

Peristiwa ini sekali lagi mengingatkan kita, bahwa menghadapi janji imbal hasil tinggi yang tampak menarik, kita harus tetap rasional dan waspada. Tidak peduli bagaimana skema berubah, keserakahan yang berlebihan dan kepercayaan buta selalu merupakan kelemahan yang paling mudah dimanfaatkan.