Récemment, les projets populaires sur le marché des investissements de premier niveau présentent une caractéristique commune : ils tendent vers l'"innovation hybride", c'est-à-dire qu'ils utilisent l'infrastructure technologique Web3 pour soutenir des modèles commerciaux Web2 matures et éprouvés. Cette tendance se manifeste dans plusieurs projets, tels que l'introduction de la logique d'investissement traditionnelle des ETF en actions dans le domaine Web3, la concentration sur des stratégies de quantification d'actifs numériques, la fourniture de services de configuration professionnelle d'actifs chiffrés et le développement de portefeuilles de paiement quotidien en Bitcoin.
La plupart de ces projets relèvent de la catégorie de l'innovation intégrée, et leur concept central est similaire à la logique opérationnelle de certains projets Web3 de "reverse listing" ainsi que de certaines entreprises américaines qui conservent des actifs numériques pour s'aventurer dans le domaine des cryptomonnaies.
Les raisons de cette tendance sont principalement au nombre de trois :
Les projets d'innovation purement basés sur la blockchain rencontrent des obstacles. Ce type de projet a non seulement du mal à dépasser les limites de l'échelle des utilisateurs, mais son modèle commercial dépend également excessivement des incitations économiques des jetons. Plus important encore, leur narration et leur conception commerciale sont coincées dans un dilemme d'auto-circulation, et ils se trouvent particulièrement en difficulté sur un marché morose avec une liquidité insuffisante.
L'environnement réglementaire présente des caractéristiques "amicales envers le chiffrement". Le lancement des ETF Bitcoin et Ethereum, l'établissement de lois pertinentes, ainsi que la participation active des institutions financières de Wall Street, ont progressivement fait passer les actifs numériques d'un objet de spéculation de niche à des produits dérivés financiers plus mainstream. Dans ce contexte, embrasser des modèles commerciaux matures de la finance traditionnelle ou rechercher des directions d'innovation hybride basées sur des infrastructures technologiques Web3 devient plus attrayant.
Les besoins d'investissement des utilisateurs tendent à mûrir. Avec l'afflux massif d'utilisateurs Web2 mainstream, l'attention s'est déplacée du niveau de décentralisation vers la facilité d'utilisation, la sécurité et la rentabilité des produits. Par conséquent, les produits offrant une expérience plus simple et des résultats plus directs sont plus populaires sur le marché.
Sur la base de ces tendances, les principales directions d'investissement des 3 à 5 prochaines années pourraient s'articuler autour de "la transformation en chiffrement des entreprises traditionnelles" :
Dans les marchés financiers segmentés tels que l'investissement, le paiement, la gestion d'actifs, l'assurance, le crédit, la finance de chaîne d'approvisionnement et le règlement des échanges internationaux, un grand nombre de projets combinant la logique commerciale traditionnelle et les technologies de chiffrement de base émergeront. L'infrastructure de chiffrement sera davantage cachée à l'arrière-plan, principalement utilisée pour résoudre les problèmes de coût, d'efficacité et de transparence, tandis que l'expérience utilisateur perçue à l'avant sera presque identique à celle des produits traditionnels.
La "dissimulation" de la normalisation technique et des infrastructures deviendra une tendance importante. Les nouvelles infrastructures soutenant l'innovation intégrée de Web3 et Web2 ne seront plus limitées aux domaines natifs de chiffrement, et ne rechercheront plus l'aspect spectaculaire des concepts techniques, mais se concentreront sur la fourniture d'un soutien technologique de chiffrement fiable, efficace et à faible coût. Bien que des concepts tels que "modularité, abstraction de chaîne" ne soient peut-être plus des sujets tendance, ils deviendront réellement la technologie sous-jacente de certains produits excellents.
Les institutions financières traditionnelles se tourneront vers "l'entrée active". Elles ne se contenteront plus d'acheter des réserves de chiffrement ou d'investir dans des projets Web3, mais utiliseront directement leurs licences, ressources et bases d'utilisateurs pour réaliser une transformation locale des activités de chiffrement. Par exemple, les banques pourraient lancer des services de paiement en jeton stable, les compagnies d'assurance développer des polices sur la chaîne, et les courtiers offrir des services de garde d'actifs numériques, entre autres. La participation de ces grandes institutions entraînera un afflux de capitaux et d'utilisateurs à une plus grande échelle, tout en exacerbant la concurrence en matière de produits, poussant ainsi le secteur vers une maturité progressive.
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Web3 mélange d'innovation : la fusion des modèles de TradFi et de chiffrement
Récemment, les projets populaires sur le marché des investissements de premier niveau présentent une caractéristique commune : ils tendent vers l'"innovation hybride", c'est-à-dire qu'ils utilisent l'infrastructure technologique Web3 pour soutenir des modèles commerciaux Web2 matures et éprouvés. Cette tendance se manifeste dans plusieurs projets, tels que l'introduction de la logique d'investissement traditionnelle des ETF en actions dans le domaine Web3, la concentration sur des stratégies de quantification d'actifs numériques, la fourniture de services de configuration professionnelle d'actifs chiffrés et le développement de portefeuilles de paiement quotidien en Bitcoin.
La plupart de ces projets relèvent de la catégorie de l'innovation intégrée, et leur concept central est similaire à la logique opérationnelle de certains projets Web3 de "reverse listing" ainsi que de certaines entreprises américaines qui conservent des actifs numériques pour s'aventurer dans le domaine des cryptomonnaies.
Les raisons de cette tendance sont principalement au nombre de trois :
Les projets d'innovation purement basés sur la blockchain rencontrent des obstacles. Ce type de projet a non seulement du mal à dépasser les limites de l'échelle des utilisateurs, mais son modèle commercial dépend également excessivement des incitations économiques des jetons. Plus important encore, leur narration et leur conception commerciale sont coincées dans un dilemme d'auto-circulation, et ils se trouvent particulièrement en difficulté sur un marché morose avec une liquidité insuffisante.
L'environnement réglementaire présente des caractéristiques "amicales envers le chiffrement". Le lancement des ETF Bitcoin et Ethereum, l'établissement de lois pertinentes, ainsi que la participation active des institutions financières de Wall Street, ont progressivement fait passer les actifs numériques d'un objet de spéculation de niche à des produits dérivés financiers plus mainstream. Dans ce contexte, embrasser des modèles commerciaux matures de la finance traditionnelle ou rechercher des directions d'innovation hybride basées sur des infrastructures technologiques Web3 devient plus attrayant.
Les besoins d'investissement des utilisateurs tendent à mûrir. Avec l'afflux massif d'utilisateurs Web2 mainstream, l'attention s'est déplacée du niveau de décentralisation vers la facilité d'utilisation, la sécurité et la rentabilité des produits. Par conséquent, les produits offrant une expérience plus simple et des résultats plus directs sont plus populaires sur le marché.
Sur la base de ces tendances, les principales directions d'investissement des 3 à 5 prochaines années pourraient s'articuler autour de "la transformation en chiffrement des entreprises traditionnelles" :
Dans les marchés financiers segmentés tels que l'investissement, le paiement, la gestion d'actifs, l'assurance, le crédit, la finance de chaîne d'approvisionnement et le règlement des échanges internationaux, un grand nombre de projets combinant la logique commerciale traditionnelle et les technologies de chiffrement de base émergeront. L'infrastructure de chiffrement sera davantage cachée à l'arrière-plan, principalement utilisée pour résoudre les problèmes de coût, d'efficacité et de transparence, tandis que l'expérience utilisateur perçue à l'avant sera presque identique à celle des produits traditionnels.
La "dissimulation" de la normalisation technique et des infrastructures deviendra une tendance importante. Les nouvelles infrastructures soutenant l'innovation intégrée de Web3 et Web2 ne seront plus limitées aux domaines natifs de chiffrement, et ne rechercheront plus l'aspect spectaculaire des concepts techniques, mais se concentreront sur la fourniture d'un soutien technologique de chiffrement fiable, efficace et à faible coût. Bien que des concepts tels que "modularité, abstraction de chaîne" ne soient peut-être plus des sujets tendance, ils deviendront réellement la technologie sous-jacente de certains produits excellents.
Les institutions financières traditionnelles se tourneront vers "l'entrée active". Elles ne se contenteront plus d'acheter des réserves de chiffrement ou d'investir dans des projets Web3, mais utiliseront directement leurs licences, ressources et bases d'utilisateurs pour réaliser une transformation locale des activités de chiffrement. Par exemple, les banques pourraient lancer des services de paiement en jeton stable, les compagnies d'assurance développer des polices sur la chaîne, et les courtiers offrir des services de garde d'actifs numériques, entre autres. La participation de ces grandes institutions entraînera un afflux de capitaux et d'utilisateurs à une plus grande échelle, tout en exacerbant la concurrence en matière de produits, poussant ainsi le secteur vers une maturité progressive.