Analyse de la hausse du marché des stablecoins : le potentiel des nouvelles Blockchains

Le marché des stablecoins continue de connaître une forte hausse, devenant une composante importante de l'économie numérique, et commence même à rivaliser avec les réseaux financiers traditionnels. Selon les données, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 billions de dollars en 2023. Après exclusion des transactions non naturelles, le volume réel des transactions est d'environ 2,3 billions de dollars, reflétant un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17%, mettant en évidence le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle.

Ethereum : un leader solide

Ethereum reste la chaîne dominante des activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière de stablecoin dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader :

• Écosystème DeFi mature et interconnecté, comprenant des protocoles bien connus tels qu'Uniswap, Compound et Aave.
• stablecoins reconnus par les régulateurs et dignes de confiance par les institutions, tels que USDC et DAI
• Une variété de stablecoins et d'applications pour répondre à différents besoins
• Les solutions de couche 2 répondent aux problèmes d'extension et réduisent les coûts de transaction

Avec le développement continu de l'écosystème de couche 2 d'Ethereum et la transition vers Ethereum 2.0, on s'attend à ce que sa position dominante sur le marché des stablecoins continue de se maintenir.

Solana : une alternative à Ethereum à haute performance

Solana est connue pour sa rapidité de transaction et ses faibles frais, et elle devient de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.

• Transactions à faible coût et à haute vitesse : des milliers de transactions peuvent être traitées par seconde, avec des frais très bas
• Intégration des paiements avec les applications de jeu : adaptée aux scénarios nécessitant des transactions fréquentes
• Collaboration avec USDC et solutions inter-chaînes

Solana a un potentiel de hausse significatif dans le domaine des stablecoins, surtout si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les domaines des jeux et des paiements de détail.

Conditions clés pour la hausse des stablecoins

1. Faibles frais de transaction
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
3. Interopérabilité
4. Soutenir la conformité réglementaire et les besoins institutionnels
5. Demande géographique et régionale pour les remises à faible coût
6. Haute évolutivité

Challenger potentiel

TON: s'appuyant sur le réseau Telegram pour promouvoir l'adoption des stablecoins orientés vers le commerce de détail

TON a été initialement développé par Telegram et a depuis évolué en un Blockchain haute performance. Le potentiel de TON réside dans son intégration unique avec Telegram, qui compte plus de 700 millions d'utilisateurs actifs mensuels dans le monde.

Caractéristiques clés pour promouvoir l'adoption des stablecoins:

• Intégration transparente avec Telegram
• Faibles frais et haute évolutivité
• Options de garde intégrées et interface conviviale

Sui: Blockchain haute performance axée sur les cas d'utilisation DeFi et institutionnels

Sui, développé par Mysten Labs, est une blockchain relativement nouvelle.

Caractéristiques clés pour promouvoir l'adoption des stablecoins:

• Un protocole de consensus avancé prend en charge une hausse de débit et une faible latence
• Un écosystème centré sur la DeFi, attirant les utilisateurs institutionnels
• Sécurité et flexibilité basées sur le langage de programmation Move

La proposition de valeur de Sui en matière de cas d'utilisation comprend un environnement de développement d'applications financières sécurisé, l'attrait des cas d'utilisation de stablecoin de niveau institutionnel, ainsi que le potentiel d'application dans le commerce transfrontalier.