Titre original : Pourquoi les banques détiennent la clé de la percée de la loi Genius pour les stablecoins
Auteur original : Edward Robinson
Source originale : DLNews
Traduit par : Mars Finance, Daisy
Lignes directrices politiques
Les banques disposent désormais des conditions suffisantes pour intégrer les stablecoins.
Le cadre réglementaire des crypto-monnaies devient progressivement clair.
Les défis auxquels sont confrontées les applications de paiement s'intensifient.
La semaine dernière, le Congrès américain a adopté la première loi de ce type sur les cryptomonnaies avec le président Donald Trump. Cela a suscité une série de questions.
La question la plus importante est : comment le projet de loi Genius va-t-il changer le marché des actifs numériques et, plus largement, quel impact cela aura-t-il sur l'ensemble du système financier ?
À première vue, il est certain que le nouveau cadre réglementaire sur les stablecoins établi par Washington va remodeler l'industrie de la cryptomonnaie en ouvrant la voie aux banques et autres institutions financières. Ces institutions ont toujours souhaité obtenir une clarté réglementaire avant d'offrir des produits liés à la blockchain à leurs clients.
Cela signifie que le système de paiement, qui est le nerf de la guerre de l'économie mondiale, est sur le point de connaître une transformation.
point de retournement clé
Cette perspective a suscité un large intérêt. Le week-end dernier, Mastercard a déclaré que les États-Unis avaient atteint un "point de basculement" dans l'adoption de la technologie blockchain pour le traitement des paiements.
Selon DL News, JPMorgan Chase, Bank of America et Citigroup se préparent à intégrer des stablecoins en dollars dans leurs systèmes de produits et de paiement.
Pour que les stablecoins deviennent une force disruptive dans le domaine des paiements, leur fonctionnement doit atteindre un haut degré de "sans sensation".
En d'autres termes, les stablecoins doivent s'intégrer de manière transparente dans la vie quotidienne, comme Apple Pay, Venmo ou Revolut - devenir des applications "de services publics" auxquelles nous pensons presque sans y réfléchir.
Ce n'est pas seulement un défi technologique, mais cela implique également une refonte du cadre réglementaire et des habitudes des utilisateurs.
La priorité est de gagner la reconnaissance des utilisateurs ordinaires. Cependant, selon l'analyse du cabinet d'avocats international Gibson Dunn, contrairement aux banques, les émetteurs de stablecoins sont interdits de verser des intérêts aux détenteurs de comptes, ce qui constituera un obstacle majeur.
Entrée de la banque
Alors, pourquoi les consommateurs américains ordinaires devraient-ils utiliser des stablecoins ? Quels sont vraiment leurs avantages ?
La réponse est floue - à moins que l'utilisateur puisse l'utiliser sans obstacles. C'est précisément là où les banques interviennent.
Bien que les consommateurs se plaignent souvent des banques, la confiance de base existe toujours. Si les banques lancent une application de paiement basée sur des stablecoins, il est probable que les déposants l'adopteront.
Bien que le secteur bancaire américain s'inquiète des stablecoins pouvant provoquer une instabilité du système financier, il occupe une position de leader absolu dans la promotion de ces outils de paiement. En effet, selon les nouvelles règles, tous les stablecoins américains doivent être fournis par des "institutions d'émission de stablecoins agréées" et être soumis à la supervision de l'Office du contrôleur de la monnaie (OCC).
Pour les startups de la cryptographie, obtenir l'approbation réglementaire reste une tâche ardue et chronophage, même à l'époque de Trump. Mais pour les banques, c'est un jeu d'enfant - elles sont déjà régulées par des institutions comme l'OCC.
Résultat final : la banque, considérée comme le "principal méchant" par le monde de la cryptographie, s'apprête à dominer le prochain acte de la loi "Genius".
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Pourquoi les banques sont-elles la clé pour que la loi Genius propulse les stablecoins ?
Titre original : Pourquoi les banques détiennent la clé de la percée de la loi Genius pour les stablecoins
Auteur original : Edward Robinson
Source originale : DLNews
Traduit par : Mars Finance, Daisy
Lignes directrices politiques
Les banques disposent désormais des conditions suffisantes pour intégrer les stablecoins.
Le cadre réglementaire des crypto-monnaies devient progressivement clair.
Les défis auxquels sont confrontées les applications de paiement s'intensifient.
La semaine dernière, le Congrès américain a adopté la première loi de ce type sur les cryptomonnaies avec le président Donald Trump. Cela a suscité une série de questions.
La question la plus importante est : comment le projet de loi Genius va-t-il changer le marché des actifs numériques et, plus largement, quel impact cela aura-t-il sur l'ensemble du système financier ?
À première vue, il est certain que le nouveau cadre réglementaire sur les stablecoins établi par Washington va remodeler l'industrie de la cryptomonnaie en ouvrant la voie aux banques et autres institutions financières. Ces institutions ont toujours souhaité obtenir une clarté réglementaire avant d'offrir des produits liés à la blockchain à leurs clients.
Cela signifie que le système de paiement, qui est le nerf de la guerre de l'économie mondiale, est sur le point de connaître une transformation.
point de retournement clé
Cette perspective a suscité un large intérêt. Le week-end dernier, Mastercard a déclaré que les États-Unis avaient atteint un "point de basculement" dans l'adoption de la technologie blockchain pour le traitement des paiements.
Selon DL News, JPMorgan Chase, Bank of America et Citigroup se préparent à intégrer des stablecoins en dollars dans leurs systèmes de produits et de paiement.
Pour que les stablecoins deviennent une force disruptive dans le domaine des paiements, leur fonctionnement doit atteindre un haut degré de "sans sensation".
En d'autres termes, les stablecoins doivent s'intégrer de manière transparente dans la vie quotidienne, comme Apple Pay, Venmo ou Revolut - devenir des applications "de services publics" auxquelles nous pensons presque sans y réfléchir.
Ce n'est pas seulement un défi technologique, mais cela implique également une refonte du cadre réglementaire et des habitudes des utilisateurs.
La priorité est de gagner la reconnaissance des utilisateurs ordinaires. Cependant, selon l'analyse du cabinet d'avocats international Gibson Dunn, contrairement aux banques, les émetteurs de stablecoins sont interdits de verser des intérêts aux détenteurs de comptes, ce qui constituera un obstacle majeur.
Entrée de la banque
Alors, pourquoi les consommateurs américains ordinaires devraient-ils utiliser des stablecoins ? Quels sont vraiment leurs avantages ?
La réponse est floue - à moins que l'utilisateur puisse l'utiliser sans obstacles. C'est précisément là où les banques interviennent.
Bien que les consommateurs se plaignent souvent des banques, la confiance de base existe toujours. Si les banques lancent une application de paiement basée sur des stablecoins, il est probable que les déposants l'adopteront.
Bien que le secteur bancaire américain s'inquiète des stablecoins pouvant provoquer une instabilité du système financier, il occupe une position de leader absolu dans la promotion de ces outils de paiement. En effet, selon les nouvelles règles, tous les stablecoins américains doivent être fournis par des "institutions d'émission de stablecoins agréées" et être soumis à la supervision de l'Office du contrôleur de la monnaie (OCC).
Pour les startups de la cryptographie, obtenir l'approbation réglementaire reste une tâche ardue et chronophage, même à l'époque de Trump. Mais pour les banques, c'est un jeu d'enfant - elles sont déjà régulées par des institutions comme l'OCC.
Résultat final : la banque, considérée comme le "principal méchant" par le monde de la cryptographie, s'apprête à dominer le prochain acte de la loi "Genius".