Recientemente, los proyectos populares en el mercado de inversiones de primer nivel presentan una característica común: tienden a la "innovación híbrida", es decir, utilizan la infraestructura tecnológica Web3 para apoyar modelos de negocio Web2 maduros y verificados. Esta tendencia se refleja en varios proyectos, como la introducción de la lógica de inversión en ETF de acciones tradicionales en el ámbito Web3, enfocándose en estrategias cuantitativas de activo digital, ofreciendo servicios de configuración profesional de activos encriptados, así como el desarrollo de billeteras para pagos diarios con Bitcoin.
Estos proyectos pertenecen en su mayoría a la categoría de innovación integrada, y su concepto central es similar a la lógica operativa de algunos proyectos de Web3 que "se hacen públicos a través de una fusión" y de algunas empresas en el mercado estadounidense que reservan activos digitales para incursionar en el campo de la encriptación.
Las razones principales de esta tendencia son tres:
Los proyectos de innovación puramente en cadena se enfrentan a obstáculos. Este tipo de proyectos no solo tiene dificultades para superar las limitaciones de la escala de usuarios, sino que su modelo de negocio también depende en exceso de los incentivos de la economía de tokens. Más importante aún, su narrativa y diseño comercial han caído en un dilema de auto-circulación, siendo especialmente difíciles de manejar en un mercado deprimido con falta de liquidez.
El entorno regulatorio presenta características de "amigable con la encriptación". El lanzamiento de los ETF de Bitcoin y Ethereum, el establecimiento de leyes relacionadas, y la participación activa de las instituciones financieras de Wall Street han hecho que los activos digitales pasen de ser objetivos de especulación de nicho a productos financieros derivados más convencionales. En este contexto, abrazar modelos comerciales maduros de las finanzas tradicionales o buscar direcciones de innovación híbrida basadas en la infraestructura tecnológica práctica de Web3 se vuelve más atractivo.
La demanda de inversión de los usuarios tiende a madurar. Con la llegada de una gran cantidad de usuarios principales de Web2, la atención se ha desplazado de la descentralización hacia la facilidad de uso, la seguridad y la rentabilidad del producto. Por lo tanto, los productos que ofrecen una experiencia más sencilla y resultados más directos son más populares en el mercado.
Basado en estas tendencias, las principales direcciones de inversión en los próximos 3-5 años podrían girar en torno a la "transformación encriptada de los negocios tradicionales":
En los mercados financieros segmentados, como inversión, pagos, gestión de activos, seguros, crédito, financiamiento de la cadena de suministro y liquidación de comercio transfronterizo, surgirán numerosos proyectos que combinan la lógica empresarial tradicional con la encriptación de tecnología subyacente. La infraestructura de encriptación se ocultará más en el backend, y se utilizará principalmente para resolver problemas de costos, eficiencia y transparencia, mientras que la experiencia del usuario percibida en el frontend será prácticamente indistinguible de los productos tradicionales.
La "invisibilidad" de la estandarización técnica y la infraestructura se convertirá en una tendencia importante. La nueva infraestructura que apoya la innovación de fusión entre Web3 y Web2 ya no se limita al ámbito nativo de la encriptación, ni busca la espectacularidad de los conceptos técnicos, sino que se enfoca en proporcionar un soporte tecnológico de encriptación confiable, eficiente y de bajo costo. Aunque conceptos como "modularidad y abstracción de cadena" pueden no ser ya temas populares, se convertirán en la tecnología subyacente de algunos productos destacados.
Las instituciones financieras tradicionales se inclinarán por "entrar activamente". Ya no se limitarán a comprar reservas de encriptación o invertir en proyectos Web3, sino que utilizarán directamente sus licencias, recursos y bases de usuarios para realizar una transformación local de los negocios de encriptación. Por ejemplo, los bancos podrían lanzar servicios de pago con monedas estables, las compañías de seguros desarrollar pólizas en cadena y las casas de valores ofrecer servicios de custodia de activos digitales, entre otros. La participación de estas grandes instituciones traerá un mayor volumen de fondos y usuarios, al mismo tiempo que intensificará la competencia en la productización, impulsando así la madurez gradual de la industria.
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Web3 mezcla de innovación: la fusión de modelos de TradFi y encriptación
Recientemente, los proyectos populares en el mercado de inversiones de primer nivel presentan una característica común: tienden a la "innovación híbrida", es decir, utilizan la infraestructura tecnológica Web3 para apoyar modelos de negocio Web2 maduros y verificados. Esta tendencia se refleja en varios proyectos, como la introducción de la lógica de inversión en ETF de acciones tradicionales en el ámbito Web3, enfocándose en estrategias cuantitativas de activo digital, ofreciendo servicios de configuración profesional de activos encriptados, así como el desarrollo de billeteras para pagos diarios con Bitcoin.
Estos proyectos pertenecen en su mayoría a la categoría de innovación integrada, y su concepto central es similar a la lógica operativa de algunos proyectos de Web3 que "se hacen públicos a través de una fusión" y de algunas empresas en el mercado estadounidense que reservan activos digitales para incursionar en el campo de la encriptación.
Las razones principales de esta tendencia son tres:
Los proyectos de innovación puramente en cadena se enfrentan a obstáculos. Este tipo de proyectos no solo tiene dificultades para superar las limitaciones de la escala de usuarios, sino que su modelo de negocio también depende en exceso de los incentivos de la economía de tokens. Más importante aún, su narrativa y diseño comercial han caído en un dilema de auto-circulación, siendo especialmente difíciles de manejar en un mercado deprimido con falta de liquidez.
El entorno regulatorio presenta características de "amigable con la encriptación". El lanzamiento de los ETF de Bitcoin y Ethereum, el establecimiento de leyes relacionadas, y la participación activa de las instituciones financieras de Wall Street han hecho que los activos digitales pasen de ser objetivos de especulación de nicho a productos financieros derivados más convencionales. En este contexto, abrazar modelos comerciales maduros de las finanzas tradicionales o buscar direcciones de innovación híbrida basadas en la infraestructura tecnológica práctica de Web3 se vuelve más atractivo.
La demanda de inversión de los usuarios tiende a madurar. Con la llegada de una gran cantidad de usuarios principales de Web2, la atención se ha desplazado de la descentralización hacia la facilidad de uso, la seguridad y la rentabilidad del producto. Por lo tanto, los productos que ofrecen una experiencia más sencilla y resultados más directos son más populares en el mercado.
Basado en estas tendencias, las principales direcciones de inversión en los próximos 3-5 años podrían girar en torno a la "transformación encriptada de los negocios tradicionales":
En los mercados financieros segmentados, como inversión, pagos, gestión de activos, seguros, crédito, financiamiento de la cadena de suministro y liquidación de comercio transfronterizo, surgirán numerosos proyectos que combinan la lógica empresarial tradicional con la encriptación de tecnología subyacente. La infraestructura de encriptación se ocultará más en el backend, y se utilizará principalmente para resolver problemas de costos, eficiencia y transparencia, mientras que la experiencia del usuario percibida en el frontend será prácticamente indistinguible de los productos tradicionales.
La "invisibilidad" de la estandarización técnica y la infraestructura se convertirá en una tendencia importante. La nueva infraestructura que apoya la innovación de fusión entre Web3 y Web2 ya no se limita al ámbito nativo de la encriptación, ni busca la espectacularidad de los conceptos técnicos, sino que se enfoca en proporcionar un soporte tecnológico de encriptación confiable, eficiente y de bajo costo. Aunque conceptos como "modularidad y abstracción de cadena" pueden no ser ya temas populares, se convertirán en la tecnología subyacente de algunos productos destacados.
Las instituciones financieras tradicionales se inclinarán por "entrar activamente". Ya no se limitarán a comprar reservas de encriptación o invertir en proyectos Web3, sino que utilizarán directamente sus licencias, recursos y bases de usuarios para realizar una transformación local de los negocios de encriptación. Por ejemplo, los bancos podrían lanzar servicios de pago con monedas estables, las compañías de seguros desarrollar pólizas en cadena y las casas de valores ofrecer servicios de custodia de activos digitales, entre otros. La participación de estas grandes instituciones traerá un mayor volumen de fondos y usuarios, al mismo tiempo que intensificará la competencia en la productización, impulsando así la madurez gradual de la industria.