مؤخراً، تعرض بعض متداولي العملات الرقمية لتجميد بطاقات الائتمان الخاصة بهم بسبب بيع الأصول الرقمية (خصوصاً USDT)، بل وتلقوا إشعارات من الشرطة تطلب "المساعدة في التحقيق". ستتناول هذه المقالة الأسباب وراء هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، واستراتيجيات التعامل معها.
1. لماذا قد يتسبب بيع الأصول الرقمية فقط في مشاكل؟
أولاً، نحتاج إلى توضيح شرط مهم: في بلدنا، إن مجرد حيازة الأصول الرقمية ليس غير قانوني. حتى الآن، لم تصدر بلادنا أي قوانين أو لوائح إدارية أو أوامر إدارية تتعلق بالأصول الرقمية. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية (مثل "إعلان 9.4"، "إخطار 9.24"، وغيرها) التي تتعلق بهذا المجال، إلا أنها لا تشكل "قانونًا سابقًا" بمعنى القانون الجنائي، ولم تحظر بوضوح على المواطنين حيازة الأصول الرقمية.
إذن، لماذا يؤدي بيع الأصول الرقمية إلى تجميد بطاقات الائتمان و"المساعدة في التحقيق"؟ الأسباب الرئيسية كما يلي:
مشكلة قنوات التداول تؤدي إلى استلام "أموال غير قانونية"
قد تواجه بعض منصات التداول مخاطر مرتبطة بأنشطة إجرامية سابقة، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين أموالًا متعلقة بالاحتيال الإلكتروني أو القمار عبر الإنترنت دون علمهم. وعندما تكتشف البنوك تدفقات مالية مشبوهة، فإنها عادة ما تتخذ إجراءات تجميد الحسابات.
السعي لتحقيق عوائد مرتفعة بالتعاون مع أشخاص غير ذوي هوية واضحة
بعض المستخدمين يسعون لتحقيق أسعار صرف أعلى أو رسوم أقل، فيختارون إجراء معاملات مع أفراد أو منظمات غير معروفة. قد تشمل هذه المعاملات أنشطة مالية غير قانونية مثل مكاتب الصرافة السرية، مما يزيد من خطر عدم وضوح مصدر الأموال.
تصرفات المتداول غير صحيحة
في الحالات العملية، قد يشارك بعض المستخدمين في أنشطة أخرى غير تجارة الأصول الرقمية أو يكون لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها، وهذه العوامل قد تزيد من خطر تحقيق الحساب.
٢. هل تعني "المساعدة في التحقيق" وجود مخاطر جنائية؟
عادةً، إذا كان الأمر يتعلق فقط بتداول الأصول الرقمية، فلن يؤدي ذلك مباشرةً إلى مخاطر جنائية. ومع ذلك، في بعض الحالات الخاصة، قد تواجه نوعين رئيسيين من المخاطر الجنائية:
إخفاء أو التستر على جريمة التربح من الجرائم
مساعدة في جرائم النشاط الإجرامي على الإنترنت
المفتاح في هذين الجريمتين هو ما إذا كان الفاعل "يعلم" أن مصدر الأموال قد يكون متورطًا في جريمة. إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة تتجاوز العلاقة التجارية العادية مع مصدر الأموال، أو كانت هناك أدلة تشير إلى أن المستخدم كان على علم بأن الأموال قد تكون مصدرها غير مشروع، فقد يواجه المخاطر الجنائية المذكورة أعلاه.
٣. كيف تتعامل مع تجميد بطاقة البنك و"المساعدة في التحقيق"؟
تقييم المخاطر الذاتية: فحص ما إذا كانت هناك أي أفعال غير قانونية أخرى، واستعداد لتقديم مواد تثبت مشروعية مصدر الأموال.
الاتصال بالبنك: تأكيد الهيئة القضائية التي قامت بتجميد الحساب ووسائل الاتصال بها، والحصول على سجلات المعاملات البنكية المرتبطة بالأموال قدر الإمكان.
اتصل بمنصة التداول: اطلب من المنصة تقديم سجلات التداول التفصيلية.
كتابة بيان الحالة: اشرح بالتفصيل وضع تداول الأصول الرقمية الخاص بك ومصدر الأموال. إذا لزم الأمر، يمكنك طلب المساعدة من محامٍ محترف.
التعامل بحذر مع تحقيقات الشرطة: إذا طلبت الشرطة المحلية التعاون في التحقيق، يجب اتخاذ الإجراءات بعد استشارة محامٍ محترف. يجب أن تكون أكثر حذرًا بشأن طلبات تحقيق الشرطة من مناطق أخرى.
أربعة، الخاتمة
عند مواجهة تجميد بطاقة البنك، لا داعي للذعر المبالغ فيه، ولكن يجب أن تكون مستعدًا نفسيًا. حتى إذا كان المستخدم حسن النية، إذا كانت هناك أموال غير مشروعة في الحساب، فلا يزال من الممكن استرداد جزء أو كل الأموال. نأمل أن يتمكن جميع المتداولين في الأصول الرقمية من إجراء تداولاتهم بأمان وامتثال، وتجنب المخاطر القانونية غير الضرورية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحذير من مخاطر تداول الأصول الرقمية: استراتيجيات التعامل مع تجميد بطاقة البنك والتحقيقات الشرطية
الأصول الرقمية التداول引发的银行卡冻结和警方调查问题
مؤخراً، تعرض بعض متداولي العملات الرقمية لتجميد بطاقات الائتمان الخاصة بهم بسبب بيع الأصول الرقمية (خصوصاً USDT)، بل وتلقوا إشعارات من الشرطة تطلب "المساعدة في التحقيق". ستتناول هذه المقالة الأسباب وراء هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، واستراتيجيات التعامل معها.
1. لماذا قد يتسبب بيع الأصول الرقمية فقط في مشاكل؟
أولاً، نحتاج إلى توضيح شرط مهم: في بلدنا، إن مجرد حيازة الأصول الرقمية ليس غير قانوني. حتى الآن، لم تصدر بلادنا أي قوانين أو لوائح إدارية أو أوامر إدارية تتعلق بالأصول الرقمية. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية (مثل "إعلان 9.4"، "إخطار 9.24"، وغيرها) التي تتعلق بهذا المجال، إلا أنها لا تشكل "قانونًا سابقًا" بمعنى القانون الجنائي، ولم تحظر بوضوح على المواطنين حيازة الأصول الرقمية.
إذن، لماذا يؤدي بيع الأصول الرقمية إلى تجميد بطاقات الائتمان و"المساعدة في التحقيق"؟ الأسباب الرئيسية كما يلي:
مشكلة قنوات التداول تؤدي إلى استلام "أموال غير قانونية" قد تواجه بعض منصات التداول مخاطر مرتبطة بأنشطة إجرامية سابقة، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين أموالًا متعلقة بالاحتيال الإلكتروني أو القمار عبر الإنترنت دون علمهم. وعندما تكتشف البنوك تدفقات مالية مشبوهة، فإنها عادة ما تتخذ إجراءات تجميد الحسابات.
السعي لتحقيق عوائد مرتفعة بالتعاون مع أشخاص غير ذوي هوية واضحة بعض المستخدمين يسعون لتحقيق أسعار صرف أعلى أو رسوم أقل، فيختارون إجراء معاملات مع أفراد أو منظمات غير معروفة. قد تشمل هذه المعاملات أنشطة مالية غير قانونية مثل مكاتب الصرافة السرية، مما يزيد من خطر عدم وضوح مصدر الأموال.
تصرفات المتداول غير صحيحة في الحالات العملية، قد يشارك بعض المستخدمين في أنشطة أخرى غير تجارة الأصول الرقمية أو يكون لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها، وهذه العوامل قد تزيد من خطر تحقيق الحساب.
٢. هل تعني "المساعدة في التحقيق" وجود مخاطر جنائية؟
عادةً، إذا كان الأمر يتعلق فقط بتداول الأصول الرقمية، فلن يؤدي ذلك مباشرةً إلى مخاطر جنائية. ومع ذلك، في بعض الحالات الخاصة، قد تواجه نوعين رئيسيين من المخاطر الجنائية:
المفتاح في هذين الجريمتين هو ما إذا كان الفاعل "يعلم" أن مصدر الأموال قد يكون متورطًا في جريمة. إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة تتجاوز العلاقة التجارية العادية مع مصدر الأموال، أو كانت هناك أدلة تشير إلى أن المستخدم كان على علم بأن الأموال قد تكون مصدرها غير مشروع، فقد يواجه المخاطر الجنائية المذكورة أعلاه.
٣. كيف تتعامل مع تجميد بطاقة البنك و"المساعدة في التحقيق"؟
تقييم المخاطر الذاتية: فحص ما إذا كانت هناك أي أفعال غير قانونية أخرى، واستعداد لتقديم مواد تثبت مشروعية مصدر الأموال.
الاتصال بالبنك: تأكيد الهيئة القضائية التي قامت بتجميد الحساب ووسائل الاتصال بها، والحصول على سجلات المعاملات البنكية المرتبطة بالأموال قدر الإمكان.
اتصل بمنصة التداول: اطلب من المنصة تقديم سجلات التداول التفصيلية.
كتابة بيان الحالة: اشرح بالتفصيل وضع تداول الأصول الرقمية الخاص بك ومصدر الأموال. إذا لزم الأمر، يمكنك طلب المساعدة من محامٍ محترف.
التعامل بحذر مع تحقيقات الشرطة: إذا طلبت الشرطة المحلية التعاون في التحقيق، يجب اتخاذ الإجراءات بعد استشارة محامٍ محترف. يجب أن تكون أكثر حذرًا بشأن طلبات تحقيق الشرطة من مناطق أخرى.
أربعة، الخاتمة
عند مواجهة تجميد بطاقة البنك، لا داعي للذعر المبالغ فيه، ولكن يجب أن تكون مستعدًا نفسيًا. حتى إذا كان المستخدم حسن النية، إذا كانت هناك أموال غير مشروعة في الحساب، فلا يزال من الممكن استرداد جزء أو كل الأموال. نأمل أن يتمكن جميع المتداولين في الأصول الرقمية من إجراء تداولاتهم بأمان وامتثال، وتجنب المخاطر القانونية غير الضرورية.