الحدود القانونية في نزاعات استثمار المال الافتراضي: تمييز النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي
المقدمة
منذ صدور السياسات التنظيمية ذات الصلة في عام 2021، أصبح موقف بلادنا من المال الافتراضي أكثر وضوحًا تدريجيًا: لا يُحظر على المواطنين الاستثمار، ولكن لا يتم أيضًا تقديم حماية قانونية، ويتحمل المستثمرون المخاطر بأنفسهم. لا يتم اعتبار المال الافتراضي عملة قانونية، ولا ينبغي أن يتم تداوله في السوق. وقد أدى ذلك إلى بعض الصعوبات في الممارسة القضائية: من الصعب رفع دعاوى مدنية، بينما تواجه الدعاوى الجنائية معايير إثبات عالية.
ومع مرور الوقت، أصبحت السلطات القضائية تدرك بشكل متزايد الخصائص العقارية للعملات الافتراضية الرئيسية. قد تؤدي هذه التغييرات أحيانًا إلى بعض الحالات القصوى، حيث يمكن أن يتم التعامل مع النزاعات الاستثمارية البحتة بشكل خاطئ على أنها قضايا جنائية. لذلك، يصبح من المهم بشكل خاص التمييز بدقة بين النزاعات المدنية والجرائم الجنائية في نزاعات استثمار العملات الافتراضية. ستقوم هذه المقالة باستكشاف هذه المسألة بعمق من خلال حالة محددة.
1. نظرة عامة على القضية
مؤخراً، أصدرت محكمة الشعب المتوسطة في مدينة فوشان بمقاطعة قوانغدونغ حكمًا علنيًا في قضية ( (2024) يوان 06 جينغ زونغ 300 رقم). القضية تتلخص كما يلي:
بين مايو ويونيو 2022، قام المدعى عليه يي مو مو بإنشاء مشاريع استثمارية وهمية، ووعد بعوائد مرتفعة، مما جعل العديد من الضحايا يستثمرون، بإجمالي حوالي 2.5 مليون يوان صيني (من بينها 500,000 USDT). استخدم يي مو مو معظم الأموال للاستهلاك الشخصي وسداد الديون. وبسبب عدم قدرته على دفع الفوائد وإعادة رأس المال، قام الضحايا بتقديم بلاغ.
بعد نظر المحكمة، تم تحديد أن يي تشو تشو ارتكب جريمة الاحتيال، وتم الحكم عليه بالسجن لمدة 11 عامًا في المرحلة الأولى. بعد الاستئناف، أكدت المحكمة في المرحلة الثانية الحكم الأصلي.
قدّم المدعى عليه ومحاميه الدفاعيين سببي استئناف رئيسيين:
العلاقة بين يي شخص ما والضحية هي علاقة قرض مدنية؛
الأدلة في القضية غير كافية لإثبات أن يي تلقى عملة افتراضية بقيمة 500000 يوان.
لم يتم قبول هذه الآراء من قبل المحكمة.
من الجدير بالذكر أن هناك جدلاً حول ممارسة المحكمة التي تعتبر USDT معادلاً "للمبالغ المالية". من الناحية الصارمة، فإن الخسائر الناتجة عن استخدام المواطنين للعملات القانونية لشراء المال الافتراضي والاستثمار الذاتي لا تحميها القوانين. ولكن إذا تم الاحتيال على المال الافتراضي من قبل الآخرين، فهل ينبغي أن تحظى بالحماية القانونية؟ تميل الممارسات القضائية الحالية إلى توفير مستوى معين من الحماية للعملات الافتراضية الرئيسية، ولكن ذلك يتطلب توضيح الفروق بين الاستثمار المدني والجريمة الجنائية.
٢. معايير تحديد النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي
كمثال على جريمة الاحتيال، يكمن الفرق الأساسي بين النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي في: ما إذا كان الفاعل لديه نية الاحتيال غير القانونية، وما إذا كان قد نفذ فعليًا سلوك الاحتيال.
في هذه القضية، استندت المحكمة إلى أن يي تشو تشو ارتكب جريمة الاحتيال لأسباب رئيسية تشمل:
اعترف المدعى عليه بأنه استخدم جزءًا من أموال الاستثمار لسداد الديون القديمة؛
اعترف المتهم باستخدام جزء من الأموال للإقراض واستثمار المال الافتراضي ؛
تظهر كشوف البنك أن المدعى عليه اشترى بسرعة سيارة مرسيدس بعد تلقي استثمار قدره 1000000 يوان؛
كان المدعى عليه مثقلاً بالديون وغير مالك لأي عقار عند استلامه أموال الاستثمار؛
دخل المتهم الشهري غير كافٍ لدفع قرض السيارة، وهو في حالة عجز عن الوفاء بالتزاماته.
قام المدعى عليه بتزوير سجلات تحويل المال الافتراضي لمواجهة المطالبات، ولم يجمع الأموال بنشاط لسداد الديون قبل حدوث الجريمة.
تشكل هذه العوامل مجتمعة الأساس الذي يعتمد عليه المحكمة في تحديد السلوك الاحتيالي. في الممارسة العملية، قد تكون العوامل الفردية غير كافية لتصنيفها كاحتيال، ولكن تراكب عدة عوامل يجعل من الصعب دحض ذلك. ما لم يتمكن المدعى عليه من تقديم أدلة قاطعة على الاستثمار الحقيقي.
٣. اعتبار المال الافتراضي كهدف للاحتيال في القانون
في قضية يي معينة، استخدم أحد الضحايا عملة USDT بقيمة 500,000 يوان للاستثمار، واعتبرته المحكمة "مبلغاً". على الرغم من أن محامي الدفاع اعترض على صعوبة إثبات أن المتهم تلقى هذه العملة الافتراضية، إلا أن المحكمة توصلت إلى هذا الاستنتاج استناداً إلى الأسباب التالية:
تظهر سجلات دردشة وي شات أن المتهم أكد استلام هذه العملة الافتراضية USDT؛
اعترف المدعى عليه في المحضر بأنه استلم مال افتراضي بقيمة 500,000 يوان.
تعتقد المحكمة أن المال الافتراضي يتمتع بإمكانية الإدارة، والتحويل، والقيمة، ويمكن أن يكون موضوع جريمة الاحتيال. لذلك، تم تحديد أن يي شومو قد احتيال بقيمة 500,000 يوان من USDT.
أربعة، الحكم العملي: الفرق بين خسائر الاستثمار والاحتيال
لا تشكل نزاعات استثمار المال الافتراضي جميعها جرائم احتيال. الخسارة ليست مساوياً للخداع، ويجب تحديد الحدود بين الجنائية والمدنية وفقًا للمعايير القانونية. في الممارسة القضائية، يتم عادةً النظر في العوامل التالية لتحديد ما إذا كانت تشكل جريمة احتيال:
(أ) هل يمتلك الفاعل "نية التملك غير القانوني"؟
هذه هي العناصر الذاتية للجريمة الاحتيالية. يكمن المفتاح في تحديد ما إذا كان الفاعل قد خطط منذ البداية للاستيلاء غير المشروع على ممتلكات الآخرين. إذا كان لدى الفاعل نية صادقة في العمل، ولكنه فشل لأسباب مختلفة، يُعتبر ذلك عادةً مخاطر استثمارية؛ وعلى العكس، إذا كان يعرف أن المشروع مزيف أو غير قادر على الوفاء ولكنه لا يزال يخدع المستثمرين، يتم اعتباره غالبًا احتيالًا.
(ب) هل توجد أفعال تتعلق بالحقائق المفبركة أو إخفاء الحقيقة؟
تظهر الأفعال الموضوعية لجريمة الاحتيال في "اختلاق الحقائق" أو "إخفاء الحقيقة". في مجال المال الافتراضي، تشمل التعبيرات الشائعة ما يلي:
إنشاء منصات للمال الافتراضي غير موجودة؛
الترويج للاختراقات التكنولوجية الزائفة أو الدعم السياسي؛
إخفاء عمدي لغرض الأموال أو مخاطر السداد.
(ثالثاً) هل تعرض الضحية "لتصرف بالممتلكات بناءً على فهم خاطئ"؟
جوهر جريمة الاحتيال هو استخدام الخداع لجعل الآخرين يتنازلون طوعاً عن ممتلكاتهم. لذلك، من الضروري فحص ما إذا كان الضحية قد اتخذ قرار الاستثمار بسبب الخداع. إذا شارك المستثمر طواعية في مشاريع عالية المخاطر بعد فهمه الكامل للمخاطر، فإنه من الصعب اعتبار ذلك احتيالاً حتى في حالة الخسارة؛ ولكن إذا كان الاستثمار بناءً على الثقة في وعود كاذبة، فقد يُعتبر احتيالًا.
(٤) هل تدفق الأموال واستخدامها حقيقيان وقانونيان؟
في الممارسة القضائية، سيتم تتبع الاتجاه الفعلي للأموال. إذا تم تحويل الأموال بسرعة، أو استخدامها في استهلاك شخصي أو لأغراض غير قانونية، أو لم يتم استثمارها في بناء المشروع على الإطلاق، فإن ذلك سيعزز الحكم على "الاستيلاء غير القانوني". على العكس من ذلك، إذا تم استخدام الأموال في استثمارات المشاريع الفعلية، وكانت السجلات المالية واضحة، حتى وإن فشل المشروع، فمن المرجح أكثر أن يُعتبر ذلك نزاعًا مدنيًا بدلاً من احتيال.
الخاتمة
تتواجد الفرص والمخاطر في مجال استثمار المال الافتراضي، ويجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من المخاطر القانونية المحتملة أثناء سعيهم لتحقيق عوائد مرتفعة. من منظور الممارسة القضائية، تظهر المنازعات المتعلقة بالمال الافتراضي اتجاهًا معقدًا من التداخل بين القضايا المدنية والجنائية. بالنسبة للسلطات القضائية، فإن تطبيق جريمة الاحتيال يتطلب فهمًا دقيقًا للمعايير القانونية.
بالنسبة للمستثمرين العاديين، يجب أن يكونوا حذرين ولا يثقوا بسهولة فيما يسمى بالأخبار الداخلية أو وعود العائدات المضمونة، ويجب تعزيز الوعي بالمخاطر واتخاذ قرارات حذرة. بمجرد التعرض للخسائر، يجب أيضًا تقييم سبل حماية الحقوق بطريقة عقلانية، واختيار الدعوى المدنية أو تسجيل قضية جنائية حسب الحالة المحددة.
على الرغم من أن العالم الافتراضي غير مرئي، إلا أن المعايير القانونية لا يمكن أن تكون غامضة. فقط من خلال التطور ضمن إطار منظم يمكن تحقيق التوازن بين التقدم التكنولوجي وضمان حكم القانون.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحديد نزاعات استثمار المال الافتراضي: الحدود القانونية المدنية والجنائية
الحدود القانونية في نزاعات استثمار المال الافتراضي: تمييز النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي
المقدمة
منذ صدور السياسات التنظيمية ذات الصلة في عام 2021، أصبح موقف بلادنا من المال الافتراضي أكثر وضوحًا تدريجيًا: لا يُحظر على المواطنين الاستثمار، ولكن لا يتم أيضًا تقديم حماية قانونية، ويتحمل المستثمرون المخاطر بأنفسهم. لا يتم اعتبار المال الافتراضي عملة قانونية، ولا ينبغي أن يتم تداوله في السوق. وقد أدى ذلك إلى بعض الصعوبات في الممارسة القضائية: من الصعب رفع دعاوى مدنية، بينما تواجه الدعاوى الجنائية معايير إثبات عالية.
ومع مرور الوقت، أصبحت السلطات القضائية تدرك بشكل متزايد الخصائص العقارية للعملات الافتراضية الرئيسية. قد تؤدي هذه التغييرات أحيانًا إلى بعض الحالات القصوى، حيث يمكن أن يتم التعامل مع النزاعات الاستثمارية البحتة بشكل خاطئ على أنها قضايا جنائية. لذلك، يصبح من المهم بشكل خاص التمييز بدقة بين النزاعات المدنية والجرائم الجنائية في نزاعات استثمار العملات الافتراضية. ستقوم هذه المقالة باستكشاف هذه المسألة بعمق من خلال حالة محددة.
1. نظرة عامة على القضية
مؤخراً، أصدرت محكمة الشعب المتوسطة في مدينة فوشان بمقاطعة قوانغدونغ حكمًا علنيًا في قضية ( (2024) يوان 06 جينغ زونغ 300 رقم). القضية تتلخص كما يلي:
بين مايو ويونيو 2022، قام المدعى عليه يي مو مو بإنشاء مشاريع استثمارية وهمية، ووعد بعوائد مرتفعة، مما جعل العديد من الضحايا يستثمرون، بإجمالي حوالي 2.5 مليون يوان صيني (من بينها 500,000 USDT). استخدم يي مو مو معظم الأموال للاستهلاك الشخصي وسداد الديون. وبسبب عدم قدرته على دفع الفوائد وإعادة رأس المال، قام الضحايا بتقديم بلاغ.
بعد نظر المحكمة، تم تحديد أن يي تشو تشو ارتكب جريمة الاحتيال، وتم الحكم عليه بالسجن لمدة 11 عامًا في المرحلة الأولى. بعد الاستئناف، أكدت المحكمة في المرحلة الثانية الحكم الأصلي.
قدّم المدعى عليه ومحاميه الدفاعيين سببي استئناف رئيسيين:
لم يتم قبول هذه الآراء من قبل المحكمة.
من الجدير بالذكر أن هناك جدلاً حول ممارسة المحكمة التي تعتبر USDT معادلاً "للمبالغ المالية". من الناحية الصارمة، فإن الخسائر الناتجة عن استخدام المواطنين للعملات القانونية لشراء المال الافتراضي والاستثمار الذاتي لا تحميها القوانين. ولكن إذا تم الاحتيال على المال الافتراضي من قبل الآخرين، فهل ينبغي أن تحظى بالحماية القانونية؟ تميل الممارسات القضائية الحالية إلى توفير مستوى معين من الحماية للعملات الافتراضية الرئيسية، ولكن ذلك يتطلب توضيح الفروق بين الاستثمار المدني والجريمة الجنائية.
٢. معايير تحديد النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي
كمثال على جريمة الاحتيال، يكمن الفرق الأساسي بين النزاعات المدنية والاحتيال الجنائي في: ما إذا كان الفاعل لديه نية الاحتيال غير القانونية، وما إذا كان قد نفذ فعليًا سلوك الاحتيال.
في هذه القضية، استندت المحكمة إلى أن يي تشو تشو ارتكب جريمة الاحتيال لأسباب رئيسية تشمل:
تشكل هذه العوامل مجتمعة الأساس الذي يعتمد عليه المحكمة في تحديد السلوك الاحتيالي. في الممارسة العملية، قد تكون العوامل الفردية غير كافية لتصنيفها كاحتيال، ولكن تراكب عدة عوامل يجعل من الصعب دحض ذلك. ما لم يتمكن المدعى عليه من تقديم أدلة قاطعة على الاستثمار الحقيقي.
٣. اعتبار المال الافتراضي كهدف للاحتيال في القانون
في قضية يي معينة، استخدم أحد الضحايا عملة USDT بقيمة 500,000 يوان للاستثمار، واعتبرته المحكمة "مبلغاً". على الرغم من أن محامي الدفاع اعترض على صعوبة إثبات أن المتهم تلقى هذه العملة الافتراضية، إلا أن المحكمة توصلت إلى هذا الاستنتاج استناداً إلى الأسباب التالية:
تعتقد المحكمة أن المال الافتراضي يتمتع بإمكانية الإدارة، والتحويل، والقيمة، ويمكن أن يكون موضوع جريمة الاحتيال. لذلك، تم تحديد أن يي شومو قد احتيال بقيمة 500,000 يوان من USDT.
أربعة، الحكم العملي: الفرق بين خسائر الاستثمار والاحتيال
لا تشكل نزاعات استثمار المال الافتراضي جميعها جرائم احتيال. الخسارة ليست مساوياً للخداع، ويجب تحديد الحدود بين الجنائية والمدنية وفقًا للمعايير القانونية. في الممارسة القضائية، يتم عادةً النظر في العوامل التالية لتحديد ما إذا كانت تشكل جريمة احتيال:
(أ) هل يمتلك الفاعل "نية التملك غير القانوني"؟
هذه هي العناصر الذاتية للجريمة الاحتيالية. يكمن المفتاح في تحديد ما إذا كان الفاعل قد خطط منذ البداية للاستيلاء غير المشروع على ممتلكات الآخرين. إذا كان لدى الفاعل نية صادقة في العمل، ولكنه فشل لأسباب مختلفة، يُعتبر ذلك عادةً مخاطر استثمارية؛ وعلى العكس، إذا كان يعرف أن المشروع مزيف أو غير قادر على الوفاء ولكنه لا يزال يخدع المستثمرين، يتم اعتباره غالبًا احتيالًا.
(ب) هل توجد أفعال تتعلق بالحقائق المفبركة أو إخفاء الحقيقة؟
تظهر الأفعال الموضوعية لجريمة الاحتيال في "اختلاق الحقائق" أو "إخفاء الحقيقة". في مجال المال الافتراضي، تشمل التعبيرات الشائعة ما يلي:
(ثالثاً) هل تعرض الضحية "لتصرف بالممتلكات بناءً على فهم خاطئ"؟
جوهر جريمة الاحتيال هو استخدام الخداع لجعل الآخرين يتنازلون طوعاً عن ممتلكاتهم. لذلك، من الضروري فحص ما إذا كان الضحية قد اتخذ قرار الاستثمار بسبب الخداع. إذا شارك المستثمر طواعية في مشاريع عالية المخاطر بعد فهمه الكامل للمخاطر، فإنه من الصعب اعتبار ذلك احتيالاً حتى في حالة الخسارة؛ ولكن إذا كان الاستثمار بناءً على الثقة في وعود كاذبة، فقد يُعتبر احتيالًا.
(٤) هل تدفق الأموال واستخدامها حقيقيان وقانونيان؟
في الممارسة القضائية، سيتم تتبع الاتجاه الفعلي للأموال. إذا تم تحويل الأموال بسرعة، أو استخدامها في استهلاك شخصي أو لأغراض غير قانونية، أو لم يتم استثمارها في بناء المشروع على الإطلاق، فإن ذلك سيعزز الحكم على "الاستيلاء غير القانوني". على العكس من ذلك، إذا تم استخدام الأموال في استثمارات المشاريع الفعلية، وكانت السجلات المالية واضحة، حتى وإن فشل المشروع، فمن المرجح أكثر أن يُعتبر ذلك نزاعًا مدنيًا بدلاً من احتيال.
الخاتمة
تتواجد الفرص والمخاطر في مجال استثمار المال الافتراضي، ويجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من المخاطر القانونية المحتملة أثناء سعيهم لتحقيق عوائد مرتفعة. من منظور الممارسة القضائية، تظهر المنازعات المتعلقة بالمال الافتراضي اتجاهًا معقدًا من التداخل بين القضايا المدنية والجنائية. بالنسبة للسلطات القضائية، فإن تطبيق جريمة الاحتيال يتطلب فهمًا دقيقًا للمعايير القانونية.
بالنسبة للمستثمرين العاديين، يجب أن يكونوا حذرين ولا يثقوا بسهولة فيما يسمى بالأخبار الداخلية أو وعود العائدات المضمونة، ويجب تعزيز الوعي بالمخاطر واتخاذ قرارات حذرة. بمجرد التعرض للخسائر، يجب أيضًا تقييم سبل حماية الحقوق بطريقة عقلانية، واختيار الدعوى المدنية أو تسجيل قضية جنائية حسب الحالة المحددة.
على الرغم من أن العالم الافتراضي غير مرئي، إلا أن المعايير القانونية لا يمكن أن تكون غامضة. فقط من خلال التطور ضمن إطار منظم يمكن تحقيق التوازن بين التقدم التكنولوجي وضمان حكم القانون.